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カテゴリー: ファクタリングについて

兵庫県でファクタリング(資金調達)をご検討中の経営者様へ



兵庫県でファクタリング(資金調達)をご検討中の経営者様へ

弊社、株式会社No.1は全国対応しているファクタリング会社です。

各都道府県の中でも兵庫県に重点を置いており常に弊社スタッフが関西にいる状態です。

また、兵庫県で弊社のファクタリングサービスをご利用されているお客様も多いです。

兵庫県でファクタリング(資金調達)をご検討中の経営者様は是非、株式会社No.1にご相談ください。

兵庫県のファクタリング

兵庫県は企業数154,949社で全国6位です。(平成28年時点)

関西圏では大阪の次に経済が発展している県です。

ですが、兵庫県に本社や拠点があるファクタリング会社はありません。

兵庫県の企業がファクタリングを利用する場合は東京、大阪、福岡のファクタリング会社を利用するケースが多いです。

兵庫県でも訪問対応が可能なファクタリング会社は数社あります。

トラブル防止のため訪問対応可能なファクタリング会社を選択することをお勧めします。

ファクタリングとは?

資金調達は必要だが、どの資金調達方法で調達するかお決まりでない方はファクタリングでの調達もご検討ください。

ファクタリングとは、売掛債権(売掛金)を早期資金化できる資金調達方法です。

より詳しく説明すると、企業が取引先企業(売掛先企業)に商品やサービスを提供すると、その対価の代金を支払ってもらいます。

その代金を請求する権利を売掛債権(売掛金)と言います。

売掛債権(売掛金)は、支払期日になり取引先企業(売掛先企業)から入金されて初めて資金になります。

ファクタリングとは支払期日前にファクタリング会社が売掛債権(売掛金)を買取し、早期資金化できるサービスです。

他の資金調達方法と比べた時のメリットは

【とにかく簡単に資金調達ができる】

ファクタリングは銀行融資などと比べて、簡単な審査と簡単な契約で資金調達ができます。

銀行融資などのように経営計画書等の提出も必要ありません。

【最短即日で資金調達が可能】

ファクタリングは審査スピードが他の資金調達方法と比べて早いため、必然的に資金調達までのスピードが早くなります。

最短で申込日当日の資金調達が可能です。

【つなぎ資金として利用されることが多い】

銀行融資や政策金融公庫など審査に時間がかかってしまう資金調達のつなぎ資金として利用されることが多いです。

銀行や政策金融公庫からの融資が実行されるまでの期間のつなぎ資金としてファクタリングをご利用ください。

ファクタリングについての詳しい説明はこちら

ファクタリングのメリット

前項の内容とも重複してしまいますが、ファクタリングのメリットについてまとめました。

・比較的簡単に資金調達が可能
・最短即日で資金調達が可能
・信用情報が傷つかずに資金調達が可能
・税金滞納(分納)中でも利用可能
・社会保険料滞納(分納)中でも利用可能
・赤字決算でも利用可能
・銀行融資、ビジネスローンの審査に通らなくても利用可能
・銀行リスケ中でも利用可能
・個人事業主でも利用可能
・設立間もない会社でも利用可能
・二社間ファクタリングなら取引先(売掛先)に知られずに資金調達が可能
・売掛債権(売掛金)を回収できないリスクを減らせる
・万が一取引先(売掛先)が倒産して売掛債権(売掛金)を回収できなくても責任や弁済を負わなくてもいい

以上がファクタリングのメリットになります。

二社間ファクタリングについての詳しい説明はこちら
ファクタリングのメリットについての詳しい説明はこちら

ファクタリングのデメリット

メリットの多いファクタリングですが、もちろんデメリットもあります。

・手数料が発生してしまう
・債権譲渡登記が必要な場合がある
・ファクタリング会社の選び方が重要

ファクタリング会社の選び方についての詳しい説明はこちら
ファクタリングのデメリットについての詳しい説明はこちら

二社間ファクタリングと三社間ファクタリング

事業者向けファクタリングサービスには大きく分けて2種類のファクタリングがあります。

「二社間ファクタリング」と「三社間ファクタリング」です。

ファクタリングを利用する上で「二社間ファクタリング」か「三社間ファクタリング」を選択しなければいけません。

「二社間ファクタリング」と「三社間ファクタリング」について詳しく説明していきます。

【二社間ファクタリングとは?】

「二社間ファクタリング」とは、お客様とファクタリング会社の二社で契約するファクタリングです。

買取対象である売掛債権(売掛金)の取引先企業(売掛先企業)はファクタリング契約には関与しません。

後ほどご説明しますが「二社間ファクタリング」の最大のメリットは取引先企業(売掛先企業)にファクタリングの事実を知られないでファクタリング(資金調達)ができることです。

取引先企業(売掛先企業)は、お客様の事業の売上を担ってる大切な存在です。

ファクタリングを利用しているということは少なからず資金繰りに問題があると思われる可能性があります。

最悪の場合、資金繰りに問題があることを知られてしまい取引停止になる可能性があります。

繰り返しにはなりますが、取引先企業(売掛先企業)に知られずにファクタリング(資金調達)できるのが「二社間ファクタリング」です。

【二社間ファクタリングのメリット】

①取引先企業(売掛先企業)に知られずにファクタリング(資金調達)ができる。
「二社間ファクタリング」は取引先企業(売掛先企業)に知られずにファクタリング(資金調達)できるため、会社の信用が低下するリスクを最小限に抑えることが可能です。

②資金調達までのスピードが早い
「二社間ファクタリング」の場合、「三社間ファクタリング」のように取引先企業(売掛先企業)の承諾や承認が必要ありませんので、「審査スピード」「契約スピード」が圧倒的に早いです。
即日ファクタリング(資金調達)が可能なのも「二社間ファクタリング」です。

【二社間ファクタリングのデメリット】

①手数料が割高になる事もある
「三社間ファクタリング」と比べて「二社間ファクタリング」は手数料が割高になる事もあります。
手数料の相場は
三社間ファクタリング・・・1%〜5%
二社間ファクタリング・・・5%〜15%

②審査が厳しくなる事もある
「三社間ファクタリング」と比べて「二社間ファクタリング」は審査が厳しくなる事もあります。
「二社間ファクタリング」は、契約に取引先企業(売掛先企業)を絡めないため、売掛債権(売掛金)の未回収リスクが高いため審査が厳しくなる事もあります。

③銀行や大手ファクタリング会社は「二社間ファクタリング」を提供していない
銀行や大手ファクタリング会社は「三社間ファクタリング」のみで、「二社間ファクタリング」を提供していないところが多いです。
銀行や大手ファクタリング会社の手数料が安いと言われているのは、「二社間ファクタリング」を提供していないからです。
弊社、株式会社No.1では、「二社間ファクタリング」を業界最低水準の手数料で提供しております。

【株式会社No.1の二社間ファクタリング】

弊社のファクタリング契約の大半が「二社間ファクタリング」です。

「二社間ファクタリング」は、取引先企業(売掛先企業)に知られずにファクタリング(資金調達)ができるので需要が高いです。

株式会社No.1の「二社間ファクタリング」の特徴として、「業界最低水準のファクタリング手数料」「最短即日契約」「債権譲渡登記留保」などです。

「二社間ファクタリング」をご検討中の方は是非、株式会社No.1の「二社間ファクタリング」をご利用ください。

【三社間ファクタリングとは?】

「三社間ファクタリング」とは、お客様、取引先企業(売掛先企業)、ファクタリング会社の三社で行うファクタリング契約です。

お客様から「三社間ファクタリング」のお申し込みをいただいた場合、取引先企業(売掛先企業)に売掛債権(売掛金)の譲渡の承諾を頂く必要があります。

そのため、取引先企業(売掛先企業)にファクタリングの事実を知られてしまいます。

それでは「三社間ファクタリング」のメリット、デメリットについて見ていきましょう。

【三社間ファクタリングのメリット】

①ファクタリング手数料が安い
「三社間ファクタリング」は「二社間ファクタリング」と比べると手数料が安くなります。
これは、売掛債権(売掛金)未回収のリスクが低いからです。

②審査に通りやすい
「三社間ファクタリング」は「二社間ファクタリング」と比べて審査に通りやすいです。
理由は、手数料同様、売掛債権(売掛金)の未回収リスクが低いからです。

③銀行や大手ファクタリング会社が提供している
「三社間ファクタリング」は、銀行や大手ファクタリング会社も提供しております。

【三社間ファクタリングのデメリット】

①取引先企業(売掛先企業)にファクタリングの利用を知られてしまう
「三社間ファクタリング」の場合、必然的に取引先企業(売掛先企業)にファクタリングの利用を知られてしまいます。
資金繰りに問題があることを取引先企業(売掛先企業)に知られてしまいますのでお客様の信用低下につながってしまいます。

②資金調達まで時間が掛かってしまう。
「三社間ファクタリング」の場合、取引先企業(売掛先企業)の承諾が必要になるため資金調達まで時間が掛かってしまいます。

【株式会社No.1の三社間ファクタリング】

弊社の「三社間ファクタリング」は、銀行や大手ファクタリング会社並みの安い手数料で提供しております。

また、銀行や大手ファクタリング会社ができないようなスピードで「三社間ファクタリング」を提供しております。

「三社間ファクタリング」をご希望のお客様は是非、株式会社No.1にお問い合わせください。

二社間ファクタリングと三社間ファクタリングについての詳しい説明はこちら

株式会社No.1の特徴

【手数料1%〜業界最低水準の手数料】

ファクタリングの手数料相場は、「三社間ファクタリング」の場合1%〜5%、「二社間ファクタリング」の場合5%〜15%です。

手数料が原因で更に資金繰りが悪化してしまう場合もありますので、株式会社No.1ではお客様の資金繰り改善を第一に考えファクタリング業界最低水準の手数料でサービスを提供しております。

【業界トップクラスのスピード調達が可能】

資金調達は1分1秒の遅れも許されません。

万が一、取引先への支払いが遅れればお客様の信用を失ってしまいます。

株式会社No.1では、1分1秒でも早く資金調達が出来るようスピード審査、スピード調達に対応致します。

お急ぎの方は是非、株式会社No.1にご相談ください。

【他社からの乗り換えに特化したサービスがある】

株式会社No.1は他社からの乗り換えに特化しております。

手数料の安さ、対応力で選ばれております。

もし、現在ご利用中のファクタリング会社にご満足されていない場合は是非、株式会社No.1にご相談ください。

ファクタリング手数料が安くなればなるほど資金繰りが改善する可能性が高くなります。

また、他社の手数料をご提示頂ければ、その手数料よりお安い手数料を提示させて頂きます。

【建設業特化型のファクタリングサービスがある】

弊社のお客様には、建設業を営んでいる経営者様が多いです。

その為、弊社の取組として建設業に特化したファクタリングサービスをご提供させて頂いております。

また資金繰り改善のコンサルタントもいますので是非ご相談ください。

建設業界のことを熟知しているから的確なアドバイスができます。

兵庫県で建設業を営まれている方は是非ご相談ください。

株式会社No.1の特徴についての詳しい説明はこちら

兵庫県のファクタリング会社事情(ファクタリング会社の選び方)

兵庫県に本社または拠点があるファクタリング会社は多くはありません。

兵庫県の経営者様の大半が東京、大阪、福岡のファクタリング会社とファクタリング契約を行なっております。

兵庫県にあるファクタリング会社は多くはありませんが、兵庫県をサービス提供範囲にしているファクタリング会社は数多く存在します。

株式会社No.1もその中の1社です。

ファクタリングは会社選びが重要です。

手数料もそうですが、兵庫県で東京、大阪、福岡のファクタリング会社を選ぶ場合、対面での面談、出張訪問してくれる会社を選んだ方が何かあったときの為にもお勧めです。

株式会社No.1は兵庫県でも出張訪問が可能ですし基本弊社スタッフが兵庫県に常にいます。

お気軽にお問い合わせください。

下記が兵庫県でファクタリング会社を選ぶポイントです。

①ファクタリング手数料の安さ
ファクタリング手数料はファクタリング会社ごとに違います。
ファクタリングは融資ではないので利息制限法のように手数料の上限も定められていません。
ファクタリング会社ごとの基準で手数料が決定されます。
手数料が安いファクタリング会社もあれば手数料が高いファクタリング会社もあります。
一般的な相場は
三社間ファクタリング・・・1%〜5%
二社間ファクタリング・・・5%〜15%
このように大きな差があります。
もし、100万円の売掛債権(売掛金)をファクタリングした場合、1%違うだけで1万円、1000万円の売掛債権(売掛金)なら10万円の差がでます。
ファクタリング手数料は1%でも安いに越したことはありません。
ファクタリング手数料の安いファクタリング会社を探すには、各ファクタリング会社に問い合わせて見積りを取る必要があります。
A社は手数料30%でB社は手数料8%なんて話も珍しくありません。
また、株式会社No.1では、他社からのお見積りをご提示いただきますとその手数料よりお安く致します。
お気軽にお問い合わせください。

②対応スピード(資金調達までの早さ)
ファクタリングをご利用されるお客様は早急な資金調達を必要とされているケースが多いです。
事業をされている以上、急な資金調達が必要になることは少なくはありません。
もし、現在ご利用中のファクタリング会社の対応が遅い場合、資金調達の遅れで買掛先や給料支払いが遅延してしまってはお客様の信用低下につながってしまいます。
対応スピードの早いファクタリング会社を選択することをお勧めします。
まずは、見積りを取ってファクタリング会社の対応スピードで判断しましょう。

以上が兵庫県でファクタリング会社を選ぶ時のポイントです。

兵庫県でファクタリング(資金調達)をご希望のお客様は是非、株式会社No.1にお問い合わせください。

失敗しないファクタリング会社の選び方についての詳しい説明はこちら

兵庫県のファクタリング事例

①兵庫県で初めてのファクタリング
兵庫県神戸市で運送業を営んでいるA社長のファクタリング事例です。
A社長は今までファクタリングを利用したことがありませんでした。

【A社長の事業状況】

創業から20年、兵庫県神戸市で運送業を営んでいるA社長、会社は株式会社で社員は20名在籍しており車両は18台保有しております。

年商は4億円で前期は赤字決算でした。

借入状況は銀行からの借入のみですが、リーマンショック時にリスケをしており追加の融資が難しい状態です。

また、過去に車両リースの支払いが滞っておりリース契約もできない状態です。

【資金調達が必要になった経緯】

取引先企業(売掛先企業)の業績不振により500万円の売掛金が未回収状態になり月末の給料支払いや銀行へのリスケ返済ができなくなる可能性が高い状態に陥り早急な資金調達が必要になりました。

【A社長がファクタリングを知った経緯】

A社長は早急な資金調達が必要になったため、現在融資してもらっている銀行に追加融資のお願いに行きましたが案の定、リスケしていることもありNGでした。

そこで、別の資金調達方法を探す必要がありました。

A社長の会社にはしばしばファクタリング会社から電話やダイレクトメールが送られてきておりましたので「ファクタリング」という資金調達方法は知っていました。

ですが、ファクタリングについて全く知識のない状態です。

【売掛債権(売掛金)の詳細】

翌月の10日に入金予定の600万円の売掛債権(売掛金)がありました。

取引先企業(売掛先企業)は、4年ぐらい継続的なお取引のある東京本社の上場企業です。

毎月、約600万円の売掛債権(売掛金)があります。

【A社長が株式会社No.1のファクタリングを知った経緯】

A社長は、過去にダイレクトメールが送られてきたファクタリング会社に問い合わせました。

ですが、話を聞いてみると手数料が「二社間ファクタリング」で20%と非常に高かったため断ることにしました。

20%の手数料で600万の売掛債権(売掛金)の買取だと120万円です。

いくら資金が必要で急いでいたとしてもこの金額は、A社長の会社では支払うことは難しい状態でした。

急場はしのげても、翌月か翌々月に今以上の危機に陥ってしまうことは明確でした。

そこで、A社長はインターネットの検索サイトで「手数料 安い ファクタリング会社」と検索したら株式会社No.1のホームページが表示されお問い合わせ頂きました。

【お問い合わせから資金調達まで】

お問い合わせ頂きまして、前に問い合わせしたファクタリング会社の手数料が高かったこと、月末までに約500万円の資金調達が必要なことをお伺いして、弊社担当者とA社長が面談することになりました。

弊社の担当者は常に関西圏におりますので問い合わせを頂いた日に面談ができました。

弊社の担当者から面談時に、改めてファクタリングについての説明、ファクタリングの流れやA社長のご質問に対するご返答をさせて頂きました。

A社長からは、前に問い合わせしたファクタリング会社よりも説明が丁寧で助かったという嬉しいお言葉を頂きました。

また、A社長の希望として二社間ファクタリングで債権譲渡登記を留保してほしいとの事でした。

A社長は、取引先企業(売掛先企業)にファクタリングをしていることを知られたくなかったとのことです。

弊社から提示した手数料ですが、売掛債権(売掛金)の評価も高く税金や社会保険の滞納もなかったため、二社間ファクタリングで5%の手数料をご提示させて頂きました。

また、債権譲渡登記は留保させていただきました。

A社長は、手数料にご満足頂けたようでその場での契約になりました。

契約もスムーズにすみ、翌日にはA社長の会社の口座に買取金額をお振込み致しました。

【A社長からのお声】

お世話になっております。

この度はありがとうございました。

ナンバーワンさんと知り合えてよかったです。

もし何かありましたら、またご連絡致します。

資金調達後に、参考までに他社に問い合わせしたのですがナンバーワンさんが1番安かったです。

さすがです。

②兵庫県で建設業のファクタリング事例
兵庫県姫路市で鉄筋工事業を営んでいるB社長のファクタリング事例です。
株式会社No.1の建設業特化型ファクタリングサービスをご利用頂いた事例です。

【B社長の事業状況】

B社長は3年前、神戸市の建設会社から独立し株式会社を設立しました。

今では職人を8人抱えるまでに成長してます。

利益が出た分は、人材採用や設備投資などに投資しており、攻めの経営をしております。

さらに設立から無借金経営で借金は一切ありません。

現在の年商は1億5000万円です。

また、社会保険や税金の滞納もありません。

【資金調達が必要になった経緯】

B社長は、攻めの経営であまり余剰資金を保有しておりませんでした。

とある月、天候悪化や職人の離職が立て続けにあり工期遅延による入金遅延や職人離職に伴う売上低下などが重なり月末に300万円程たりない状況に陥りました。

もし、300万円調達が出来ないと職人への給料が払えなくなってしまいます。

払えなかった場合、B社長の信用が低下し更に職人が離職してしまう可能性があります。

【B社長がファクタリングを知った経緯】

B社長は資金調達をする上でまずは銀行融資を申し込むことにしました。

ですが、初回の取引ということで審査までに1ヶ月程度の時間がかかってしまうとのことでした。

銀行からの融資はこのまま進めつつ、別の資金調達方法を探す必要がありました。

B社長はインターネットの検索サイトで「建設業 資金調達」と検索して建設業は資金調達でファクタリングを利用している方が多いということを知りました。

建設業とファクタリングは相性がいいのです。

そこでB社長は、「建設業 ファクタリング」と検索し、株式会社No.1のホームページをご覧いただきお問い合わせ頂きました。

【B社長の売掛債権(売掛金)について】

B社長は、以前勤めていた神戸市の建設会社からお仕事を受注しておりました。

取引先の建設会社は、全国的には無名ですが、兵庫県では有名な建設会社です。

弊社も兵庫県には数多くのお客様がおりますので、度々その建設会社のお名前を聞いておりました。

他の建設業のお客様から聞いた話によれば地元でも優良企業とのことです。

B社長は、その建設会社から翌月末入金の800万円の売掛債権(売掛金)がありました。

【お問い合わせから資金調達まで】

お問い合わせ頂きまして、初めての資金調達、銀行審査に1ヶ月程度かかる旨をおうかがいしました。

早速、弊社の担当者がB社長の会社に訪問して面談をすることになりました。

面談時にB社長から多くの質問を頂きまして、ご説明させて頂きました。

B社長はファクタリングの基本的な知識がついたとのことでした。

今回は、800万円の売掛債権(売掛金)のうち、300万円をファクタリングすることになり早速審査をすることになりました。

必要書類をその日のうちにご用意頂き、翌日にはファクタリング契約が可能になりました。

弊社からご提示したファクタリング手数料は、二社間ファクタリングで7%です。

B社長からご提示した手数料より安くしたいというご要望を頂きまして、最終的には6.5%で契約することになりました。

契約の当日にB社長の口座へ買取金額をお振込み致しました。

【B社長からのお声】

今回はありがとうございました。

担当の方が建設業について深くご理解しておりましたので話が早かったです。

もっとかたいイメージがありましたが気さくに話せてよかったです。

また、機会がありましたらよろしくお願い致します。

③兵庫県で他社からの乗り換えファクタリング事例
兵庫県神戸市でシステム開発業を営んでいるC社長のファクタリング事例です。
今回は、別のファクタリング会社から株式会社No.1への乗り換え事例です。

【C社長の事業状況】

C社長は5年前、東京のシステム会社を退職し約2年間のフリーランス経験を経て3年前に兵庫県神戸市でシステム開発会社を設立しました。

会社の規模はエンジニア4名と小規模ですが、小規模ながら楽しくシステム開発をされていました。

開業時の銀行融資や借入はありませんでした。

売上は年商4000万円程度です。

また、開発状況により変動します。

会社もようやく起動に乗り始めたのですが、余剰資金はほとんどない状態でした。

ですが、元請けのシステム会社からの入金が末締めの翌々月末払いだったため毎月ファクタリングを行なっておりました。

【C社長のファクタリング契約】

C社長は東京のファクタリング会社と契約して、二社間ファクタリングの手数料20%で契約しておりました。

債権譲渡登記も登記されている状態です。

毎月のファクタリング金額は300万円で手数料だけで60万円支払っています。

【C社長がファクタリング会社を乗り換えようと思った経緯】

C社長はファクタリングをしないと経営が回らないことは理解されていましたが月60万円のファクタリング手数料がネックになりほとんど利益が出ていない状態でした。

ファクタリング手数料を1%でも下げようと今のファクタリング会社と交渉しましたが難しかった為、別のファクタリング会社を探すことにしました。

【C社長が株式会社No.1のファクタリングを知ったきっかけ】

C社長は現在利用中のファクタリング会社よりも手数料が安いファクタリング会社をインターネットで検索して、その中に株式会社No.1がありました。

C社長は弊社を含めて5社からお見積りを取り弊社が1番安かったとのことで株式会社No.1にご依頼いただきました。

弊社とC社長とのファクタリング契約は12%での契約になりました。

【C社長からの声】

この度はありがとうございました。

No.1さんの手数料が1番安かったので契約させて頂きました。

これで資金繰りの改善ができると思います。

引き続きよろしくお願い致します。

兵庫県でファクタリング(資金調達)をご検討中の経営者様は是非、株式会社No.1にお問い合わせください

最後までお読み頂きましてありがとうございます。

株式会社No.1では兵庫県のお客様にご満足いただけるサービスをご提供する為に全力を尽くします。

ご満足いただけるサービスとは「親切丁寧対応」「スピード対応」「資金繰りの改善」だと考えます。

兵庫県でファクタリングをご検討中の経営者様は是非、株式会社No.1にお問い合わせください。

ご訪問させて頂いてのご相談も可能です。




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