ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
2社間ファクタリングは債権譲渡なしでできる？迅速な資金調達につなげよう
ファクタリングは本来、売掛債権の有償譲渡によって成り立つ取引です。そのため、「債権譲渡なし」という表現は一見すると矛盾しているように思えます。 しかし、実際には「債権譲渡なし」とは「債権譲渡登記なし」と混同されて使われているケースが多く見受けられます。特に2社間ファクタリングにおいては、債権譲渡登記を行わずに取引が進むこともあり、これが「債権譲渡なし」と誤認される原...
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ファクタリング
許認可不要で開業できるファクタリング会社！利用者が注意するべき理由は？
新しい資金調達方法としてファクタリングが注目されています。ファクタリングによる資金調達と融資による資金調達を比較したいという方も多いはずです。 そもそもファクタリング会社はどのようにして開業するのでしょうか？開業は銀行や消費者金融（ノンバンク）と違う流れなのでしょうか？ 開業にあたり資格や許認可が必要なのか、それとも不要なのか、後者の場合さまざまな会社が参入し、玉石...
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ファクタリング
ニーズに応える資金調達としてファクタリングがおすすめ！7つの理由も紹介！
事業者、特に中小企業や小規模事業者、個人事業主は、常に資金繰りという課題と向き合っています。物価が高い状況の中、発注元からは「今まで通りの価格でやってくれ」という依頼が多く、価格への転嫁が難しいという現実があります。価格を上げれば取引を切られるのではという不安もあり、企業としては受注を増やすことで売上を確保しようとしますが、その際には支払いが先に発生するなど、運転...
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ファクタリング
売掛金の回収不可が経営に与える影響とは？早期資金化で対策、サポートを紹介！
日本の多くの企業では信用取引を行っており、これは債務者の信用をもとに代金の後払いを認める取引です。信用取引は商取引の円滑化に寄与する一方で、売掛金の回収が不能となるリスクも伴います。こうしたリスクは、債権者にとって資産の毀損や損金の計上といった経理上の問題を引き起こす可能性があります。特に法人の中でも中小企業にとっては、与信管理の徹底が難しく、該当する債権の管理や...
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ファクタリング
ファクタリングは法律のリスクを抑えて安心して使える？
ファクタリングという資金調達方法があります。これは融資とは異なる仕組みで、特に初めて資金調達を行う方やファクタリングの利用が初めての方にとって、非常に使いやすく、安心して導入できる方法です。一般的に、資金調達と聞くと銀行融資や出資（株式発行）を思い浮かべる方が多いですが、それらは審査の厳しさや返済計画、金利負担など心理的・実務的ハードルが高く、初めての方にとっては...
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ファクタリング
後払いファクタリングは違法になる可能性も！？注意しておきたいその内容を解説
ファクタリングによる資金調達には、売掛金や売掛債権の存在が必須です。なぜなら、ファクタリング会社が買い取る対象は、企業が取引先に対して発行した請求書であり、それがなければ申し込み自体が成立しないからです。これは、一般的なファクタリングの基本的な仕組みであり、資金繰りを安定させるための安全な手段として多くの中小企業に採用されています。 しかし近年、「後払いファクタリン...
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ファクタリング
売掛金の債権買取り解説！未払金対応に強い法律事務所の選び方も紹介
みなさんが掛売で行っている仕事上の取引には、常にリスクがつきまといます。何らかの事情で売掛金が回収不能になることもあり、たとえば取引先の経営悪化や与信の甘さ、支払の遅延が続くことで、最終的に債務不履行に陥るケースも多いのが実情です。 売掛金は自社の資産として計上されますが、回収できなければ不良債権となり、キャッシュフローの悪化や信用の喪失といった深刻な課題を引き起こ...
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ファクタリング
ファクタリングで取引先が廃業したらどうなる？償還請求権はなければ安心の理由も説明
ファクタリングは、多くの企業にとって資金を迅速に確保する手段として広く認知されています。特に、中小企業や急な資金需要に直面する企業にとっては、銀行融資の審査や手続きに時間がかかる場合でも、売掛債権を現金化することでスピーディに資金を調達できる点が大きなメリットです。資金繰りが逼迫している状況でも、ファクタリングを活用することで、運転資金や仕入れ代金の支払い、給与の...
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ファクタリング
銀行通帳を偽造したらどうなる？ファクタリング利用で抱える重大リスクをチェック
ファクタリングは融資とは異なり、銀行法・貸金業法・利息制限法といった各種法律の適用を受けない仕組みです。そのため、当事者間の自由な契約という「契約自由の原則」が基本となり、民法の一般原則に反しない限り、多くの契約が有効とされています。こうした仕組みを正しく理解するためには、まず適切な 知識 を持つことが欠かせません。 しかし、契約が自由であるからといって、書類の偽造や...
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ファクタリング
ファクタリングでトラブル？弁護士に相談すべきケースを徹底解説
ファクタリングを利用する際、多くの人が不安を感じる理由の一つに、悪質業者の存在があります。中には、実質的に「闇金」と変わらない方法で高額な手数料を請求し、支払いが遅れると「払え」と強い口調で迫ったり、不当な取り立てを行ったりする業者もいます。こうした被害に遭うと、資金繰りが一気に悪化し、最終的には給料の支払いすら難しくなって自己破産を検討せざるを得なくなる事例も報...
