No.1のファクタリング ー 資金調達ブログ ー
（ファクタリング）
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ファクタリング
買取ファクタリングとは何？仕組み、法的根拠、方式別の流れと特徴も詳しく解説
「ファクタリング」には大きく分けて「買取ファクタリング」と「保証ファクタリング」という枠組みがあります。前者の買取ファクタリングはファクタリングの基本というべきもので、比較的新しい資金調達方法になります。 これまで、急に事業用資金が必要になった場合、主な選択肢は金融機関からの「借入」「融資」でした。 しかし、ファクタリングという制度の登場によって、より柔軟で迅速な資...
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ファクタリング
ファクタリングの法的根拠は民法！債権譲渡の規定が拡充され使いやすくなっています
ファクタリングの実態は怪しい、ファクタリングは法的根拠がない違法行為では？と危惧する人がいるかもしれません。 ファクタリングを悪徳金融、ヤミ金融の一種だというイメージで考えている人もいるでしょう。しかし。ファクタリングにはしっかりした法的根拠があります。 ファクタリングにネガティブなイメージを持たれる方もいますが、内容をよく理解して安心な業者を利用すれば、法的根拠が...
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ファクタリング
ファクタリングは出資法の適用対象外！かつてのグレーゾーン金利を繰り返さない賢い活用法！
かつてカードローンなどノンバンクからの借入で「グレーゾーン金利」というものが問題になりました。 このグレーゾーン金利は「出資法」と「利息制限法」の上限金利の差を利用して、悪徳消費者金融が暴利を貪るものでしたが、社会問題になり、出資法が改正されました。 この出資法とファクタリングはどのような関係にあるのか今回解説します。出資法を理解することでファクタリング以外の資金調...
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ファクタリング
500万円を資金調達するにはファクタリングが有効！融資やビジネスローンにはないメリットも紹介！
今回は事業資金500万円をファクタリングによって資金調達することを中心に解説していきます。 資金調達する場合、まず融資を思い浮かべる人が多いでしょう。 しかし、融資の場合、銀行法や貸金業法の規制に縛られるため、審査に時間がかかります。 即日、あるいは数日以内の資金調達については、金額の多寡にかかわらず最低でも2週間程度の期間を要します。 500万円という金額は個人事業主やフリ...
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ファクタリング
ファクタリングは分割払いできない！分割払いできないのは融資ではないからという理由
ファクタリングは売掛債権（売掛金）の買い取りによる資金調達ですが、調達したお金についてはファクタリング会社に返済しなければなりません。 その際に返済資金について分割払いできれば、債権者（事業主様）の負担も軽くなりそうですが、実際には買い取り資金の分割払いはできません。 ファクタリングの場合、銀行からお金を借りたときのように返済について分割払いができません。なぜ分割払...
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ファクタリング
ファクタリングを使いこなすには流れの理解を！方式別に徹底解説
ここ数年、とりわけコロナ禍を経て、ファクタリングの普及率が急速に高まっています。 しかし、ファクタリングを十分に理解した上で利用する人は少数派です。 手形割引や売掛債権担保融資と混同している グレーな資金調達方法と思っている ファクタリングに伴う権利の移動を理解していない 売掛先の関与について、理解が曖昧である このようなケースがしばしばです。 もちろん、ファクタリング会...
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ファクタリング
ファクタリングにおける未収入金の取り扱いをチェック！未収入金と売掛金は異なることに注意！
ファクタリングは売掛債権（売掛金）の譲渡、売却です。「売掛金」勘定を適切に処理することで、オフバランス化を図り、貸借対照表上の売掛金を現金、預金にコンバートします。 その過程で、いきなり売掛金を現金、預金に振り替えることはできず、途中で「未収入金」という勘定を用います。未収入金とはあまり聞かない勘定科目なのですがどのようなものなのでしょうか？ 今回は「未収入金」とい...
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ファクタリング
将来債権ファクタリングとは？仕組みからメリット・デメリットまで徹底解説！
ファクタリングには複数の形態がありますが、最も一般的なものは発生済の売掛金をファクタリングするものです。 しかし最近では、未発生の売掛金をファクタリングする「将来債権ファクタリング」が少しずつ知られるようになってきました。資金調達の幅を広げるためにも、知っておいて損はありません。 本稿では、将来債権の基礎知識、将来債権ファクタリングの仕組みやメリットなどを解説します...
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ファクタリング
ファクタリングと電子記録債権との違いについて解説！使いやすい資金調達方法はどちら？
急な資金調達の必要性がある場合、融資に頼っていては間に合わない可能性があります。損も場合に考えられるのがファクタリングですが、ファクタリング以外にも迅速な資金調達ができる方法として電子記録債権の譲渡があります。 電子記録債権と聞いてもよくわからない方もいるかもしれません。電子記録債権を上手に使えば、ファクタリング以上に即日資金化ができるかもしれません。今回はファクタ...
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ファクタリング
ファクタリングは債権譲渡後の遡及義務がないのが原則！遡及義務があればファクタリングではなく融資
ファクタリングのメリットは迅速な資金調達だけではなく、「売掛債権（売掛金）を回収できなくなるリスク」もファクタリング会社に買い取ってもらい、手数料を支払って早期に現金を手に入れられることにあります。 自社の資金繰りはそこまで悪くない、しかし、売掛先の経営について悪い話を聞いている、ひょっとすると不渡りになり回収できなくなるかもしれない、そうしたリスクを回避するために...
