下町ロケットにみるファクタリング活用のメリット

中小企業が限られた資源の中で大手企業と渡り合い、夢に挑む姿を描いたテレビドラマ「下町ロケット」。
多くの視聴者が、主人公や社員たちの情熱と苦闘に胸を打たれたのではないでしょうか。
資金難や取引先からのプレッシャーなど、現実の中小企業経営にも重なる場面が多く登場し、「まるで自分の会社の話のようだった」と感じた経営者も少なくないはずです。
本記事では、そんな「下町ロケット」の世界観をヒントに、資金繰りの壁を乗り越えて夢の実現を後押しする手段として注目される「ファクタリング」について、その活用メリットを解説します。

ファクタリングについての詳しい説明はこちら

会社を維持するために入金と支払サイトのギャップを最小化する

いくら大企業と取引を重ねていても、いざお金の話となるとシビアなものです。

自社の技術や技能を活かし製品をつくり納品しても、入金されるのは短くて1ヶ月後、ともすれば取引条件によっては2ヶ月以上というケースも想定できます。

つまり仕事をしてから数ヶ月後にしかお金が実際に入ってこないということなのです。

一方で入金されるまでの間も社員の給料や光熱費、借入がある場合はその返済と日々の支払を行っていかなければ会社を維持することはできないのです。

こういう場合、取引している銀行や信用金庫などの金融機関に融資を依頼することが一般的ですが、申込から融資実行までにそれなりの日数がかかるのが事実です。

また親から引き継いだ会社の場合、金融機関はこれまでの経営者との信頼関係で取引を行なっている慣例があり、事業を継承した新しい経営者とこれまでと同様の取引をしてくれる保証はどこにもないのです。

このような場合に資金調達の1つの方法として検討したいのがファクタリングの活用です。

下町ロケットの舞台になっている町工場は日本で有数の企業と取引しています。

つまり相手先の倒産や事業停止などのリスクが少ない売掛債権といえるのです。

このようなリスクの少ない売掛債権は、ファクタリングを活用して売掛債権を短期で現金化し、企業の資金繰りを安定させることに役立つのです。

夢を追うために新規事業・研究開発を行う余裕のために

下町ロケットでは主人公は様々なチャレンジを行なっています。

しかしながら企業を維持する経営者としてキャシュフローもきっちり回していく必要もあります。

このような夢に対して金融機関はあまり役に立ちません。

夢をいくら語っても事業の収益性、融資したお金が確実に返済できることを証明できない限り金融機関が融資をしてくれることは考えられないのです。

一方で近年では中小企業の新たなチャレンジを応援する助成金や公的融資も発表されています。

しかしながら、これらの助成金や公的融資を受けるためには事業計画をきっちり立ててその将来性や収益性を説明する必要があるのです。

そして、助成金や公的融資を受ける場合に必要なことは、日々の資金繰りから経営者が解放され、自身の夢を事業計画として具現化させる時間的余裕ではないでしょうか。

そして自社の資金計画の中にファクタリングもうまく組み入れて、日々のお金のことを悩む時間を最小化することで自身のチャレンジを成功に導くために時間を使うことが大切なのではないでしょうか。

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ファクタリングも有効な資金計画の1つ

下町ロケットでは、日々の資金繰りと新規事業への投資のために自身が保有する特許を売ろうとする場面があります。

このような知的財産だけでなく不動産などの資産を売却することも資金調達の方法として一般的に考える方法です。

しかし、この方法ではお金が欲しい時期に、欲しい金額が調達できる保証はありません。

自社の収入と支払のバランスを効率的に回すことこそ企業を継続させるために有効な手段だと考えます。

これを実現する有効な手段の1つがファクタリングではないでしょうか。

ファクタリング活用のメリットのまとめ

「下町ロケット」が教えてくれるのは、夢を持つことの大切さと、どんな困難にも立ち向かう姿勢です。
資金調達という現実的な課題に直面したとき、中小企業が前を向いて進むための一つの手段がファクタリングです。
スピーディーな資金調達により、技術開発や事業投資に注力できる環境を整えることが可能になり、事業の持続的な成長に繋がります。
夢をあきらめず挑戦し続ける企業にとって、ファクタリングはまさに“現代の資金エンジン”とも言える存在です。
会社の未来を切り拓くために、現実的な解決策を知ることから始めてみませんか。

ファクタリングはこんなケースにおすすめ