ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
ファクタリングの法的根拠は民法！債権譲渡の規定が拡充され使いやすくなっています
ファクタリングの実態は怪しい、ファクタリングは法的根拠がない違法行為では？と危惧する人がいるかもしれません。その背景には、過去に違法な「給料ファクタリング」が横行したり、悪徳業者が高い手数料を請求したりした実績があるためです。 ファクタリングを悪徳金融、ヤミ金融の一種だというイメージで考えている人もいるでしょう。しかし、ファクタリングにはしっかりした法的根拠がありま...
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ファクタリング
前受金がなくて資金繰りが苦しい？そんなときこそファクタリングを！
ご指定のキーワードを全て盛り込み、前文と後文の間に具体的な資金繰りの課題とファクタリングの優位性を加える形で、文章を拡張しました。 業種ごとの商習慣の違いや取引の内容によって、代金の一部を事前に受け取る場合があります。この代金を「前受金」といいます。 前受金を受け取ることによって、先行支払いに充てる資金が確保され、資金繰りの期間が短縮されてリスクを抑えることができま...
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ファクタリング
ファクタリング買取可能な債権は1種類だけではない！？資金化できる多様な債権を紹介！
ァクタリングは融資ではない資金調達方法として近年注目されています。ファクタリングで買取可能なのは、皆様が将来受け取る権利を保有している「売掛債権」です。この債権をファクタリング会社に売却し、本来の入金期日より早く現金化するのがファクタリングの概要です。 融資との最も大きな違いは、審査で自社の信用状況よりも「取引先の信用」が重視される点にあります。これは、ファクタリン...
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ファクタリング
ファクタリングで取り扱う「債権」って？債権の種類で仕組みが変わる
ファクタリングは、債権の一種である売掛金をファクタリング会社が買取、早期に現金化する資金調達方法です。 この取引は法的に「債権譲渡」となりますが、利用される債権には電子債権や将来債権など様々な種類があり、それぞれの性質に明確な違いがあります。 実際にどの債権を用いるかによって、債権譲渡登記の要否や、売掛先への通知（または承諾書）の手順、さらには万が一の債権回収リスク...
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ファクタリング
ファクタリングの流れとは？方式ごとの仕組みを徹底解説
ここ数年、とりわけコロナ禍を経て、ファクタリングの普及率が急速に高まっています。 しかし、ファクタリングを十分に理解した上で利用する人は少数派です。 手形割引や売掛債権担保融資と混同している グレーな資金調達方法と思っている ファクタリングに伴う権利の移動を理解していない 売掛先の関与について、理解が曖昧である このようなケースがしばしばです。 もちろん、ファクタリング会...
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ファクタリング
ファクタリングと電子手形の違いを紹介！ファクタリングの方がメリットが大きい！
ファクタリングは迅速な資金調達のための方法として近年注目されています。過去の日本では、手形取引が多く、手形支払日前に資金調達する場合、手形を裏書きしての手形割引が一般的でした。 しかし、紙の手形は手形の発行や保管、裏書きによる譲渡の手続きが非常に煩雑で、紛失や盗難のリスクも常に伴いました。さらに、手形割引の手続きは、取引している金融機関が認め、かつ手形法の様式に則っ...
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ファクタリング
ファクタリング利用者の疑問を徹底解説！資金繰り改善方法と利用者の声
近年、急速に普及が進んでいるファクタリングは、政府も推奨する資金調達方法としてさらに注目を集めています。資金繰りが甘い状況になりやすい企業や、給料の支払いに間に合わせたいという理由で利用を検討する方も増えており、今後ファクタリングを活用しようと考えている方は少なくありません。弊社にも初めてファクタリングをご利用されるお客様から多くの質問が寄せられています。この記事...
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ファクタリング
2社間ファクタリングは債権譲渡なしでできる？迅速な資金調達につなげよう
ファクタリングは本来、売掛債権の有償譲渡によって成り立つ取引です。そのため、「債権譲渡なし」という表現は一見すると矛盾しているように思えます。 しかし、実際には「債権譲渡なし」とは「債権譲渡登記なし」と混同されて使われているケースが多く見受けられます。特に2社間ファクタリングにおいては、債権譲渡登記を行わずに取引が進むこともあり、これが「債権譲渡なし」と誤認される原...
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ファクタリング
許認可不要で開業できるファクタリング会社！利用者が注意するべき理由は？
新しい資金調達方法としてファクタリングが注目されています。ファクタリングによる資金調達と融資による資金調達を比較したいという方も多いはずです。 そもそもファクタリング会社はどのようにして開業するのでしょうか？開業は銀行や消費者金融（ノンバンク）と違う流れなのでしょうか？ 開業にあたり資格や許認可が必要なのか、それとも不要なのか、後者の場合さまざまな会社が参入し、玉石...
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ファクタリング
ニーズに応える資金調達としてファクタリングがおすすめ！7つの理由も紹介！
事業者、特に中小企業や小規模事業者、個人事業主は、常に資金繰りという課題と向き合っています。物価が高い状況の中、発注元からは「今まで通りの価格でやってくれ」という依頼が多く、価格への転嫁が難しいという現実があります。価格を上げれば取引を切られるのではという不安もあり、企業としては受注を増やすことで売上を確保しようとしますが、その際には支払いが先に発生するなど、運転...
