エーストラストのファクタリングの評判は？手数料、審査、口コミやおすすめ利用法などを徹底解説

今回は「エーストラスト」というファクタリング会社について紹介します。

ファクタリングでは「オンラインファクタリング」が急速に人がりつつあり、全国どこの事業主様でも場所を問わずファクタリングの手続きができるようになりました。

オンラインファクタリングにより、ファクタリングの場所的制約がなくなりました。

今回紹介する「エーストラスト」もそうしたオンラインファクタリングについて行うファクタリング会社です。対面手続き、も可能ですが、優秀なオンラインファクタリングシステムもあるので、全国どこからでも申し込みでき、その低手数料などを生かせます。

エーストラストを利用することでどのようなメリットがあるのか、この記事で知ってください。

それでは、「エーストラスト」のファクタリングについて、詳しく解説していきます。

ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見

エーストラストとはどのようなファクタリング会社か？

まず、エーストラストのファクタリングについてその概要を説明します。エーストラストは東京新橋にあるファクタリング会社です。

対面手続きだけでなく、「オンライン完結型ファクタリング　INBUYS」という独自のオンラインファクタリングシステムを持っています。

以下、「エーストラスト」について概要を説明していきます。

エーストラストのファクタリング概要

エーストラストは、安定した事業運営に必要な資金調達を提供するファクタリング会社です。お申込みから最短2時間でのご入金が可能で、手数料は業界でも低水準の1％から。すべての手続きはオンラインで完結するため、店舗へのご来店や対面での面談は不要なオンライン取引に特化した「INBUYS」サービスも展開しており、より効率的でスムーズな資金繰りを実現しています。

エーストラストは「迅速な対応」「低水準の手数料」「柔軟な審査体制」「秘密保持の徹底」という4つのモットーがあります。

スピードが求められる資金調達の現場において、エーストラストは申し込みから入金までを最短2時間で完了し、企業や個人事業主のキャッシュフローを迅速に支援します。

また、1％からという業界最安クラスの手数料設定により、コストを抑えながら必要な資金を確保できます。審査についても、独自の基準により90％以上の審査通過率を誇り、他社からの切り替えをご検討の方にも魅力的な条件を提示しています。

完全オンラインでも契約できるエーストラストは、ファクタリングのメリットを大きく生かした資金調達を可能にします。

【エーストラストの概要】

エーストラストは手数料が極めて低く、最短即日2時間で資金調達可能です。また、オンラインファクタリングシステムINBYSによる場合、さらに短縮されて最短1時間で資金調達可能です。

エーストラストの各重要項目について解説

それでは、エーストラストの各項目について上の表に沿って解説していきます。た

審査通過率

エーストラストの審査通過率は「90％以上」です。ファクタリングの審査通過率の相場が60％～70％なので、それと比較してもかなり高い審査通過率と言えるでしょう。

手数料

エーストラストのファクタリング手数料については最大のメリットであり、最少1％です。上限が15％になります。

3社間ファクタリングは買い取り対象債権の1.0%〜4.9%以内、２社間取引は買い取り対象債権の5％～15％になります。

契約方式

エーストラストのファクタリングは従来の2社間ファクタリングと3社間ファクタリングです。オンラインファクタリングも可能です。

入金までのスピード

エーストラストのファクタリングの入金までの期日は、通常手続き（対面など）の場合最短即日2時間、オンラインファクタリングシステム「INBYS」を使うとさらに短縮され、最短即日1時間になります。

買い取り可能額

エーストラストのファクタリング買い取り金額は上限5000万円です。ただし、売掛債権（売掛金）によっては最大1億円まで例外的に買い取ることがあります。信頼できる売掛先ならば、この例外規定の対象になるかもしれません。

必要書類

エーストラストにファクタリングを申し込む際の書類については、請求書、通帳コピー、決算書になります。なお、オンラインファクタリングシステム「INBYS」を利用する場合、決算書の代わりに代表者の身分証明書になります。

対象者

エーストラストは法人限定のサービスです。ただし、例外的に個人事業主やフリーランスの方も受ける場合があるようです。事業規模や信頼度などが影響されそうです。

エーストラストの申し込み手続きの流れ

エーストラストではどのようにファクタリングするのでしょうか？手続きの流れを紹介します。

通常の申し込みの流れ

オンラインファクタリングシステム「INBYS」を利用しない通常のファクタリング申し込みは以下になります。

申し込み

お申し込みやお問い合わせは、電話または専用フォームからいつでも受け付けております。ご連絡をいただいた方へ、無理な営業行為を行うことは一切ありませんので、どんな些細なことでもお気軽にご相談ください。電話窓口は平日9時30分から18時30分まで、フォームからのお問い合わせは24時間可能です。

ヒアリング、仮審査

お申し込み後は、担当スタッフよりお電話で簡単なヒアリングを実施します。ご希望の契約形態（2社間・3社間）、売掛金の内容や金額などを伺い、ヒアリング結果をもとに仮の審査を行います。所要時間はおよそ20分程度となっており、スムーズな案内を心がけています。

本審査

仮審査を通過された方には、本審査を案内します。審査に必要な書類としては、確定申告書や決算書、発注書・納品書等を含む請求関連資料、そして直近の入出金が確認できる通帳のコピーをご提出いただきます。ご提出後、速やかに審査を進め、結果をお知らせいたします。

契約

本審査が完了しましたら、ファクタリングの契約内容をご提示いたします。ご納得いただけましたら正式にご契約となります。契約手続きの際には、履歴事項全部証明書、印鑑証明書、住民票などをご用意ください。

入金

契約締結後、買取金額は最短15分でご指定の口座へお振込みいたします。現金での受け取りをご希望の場合も対応可能ですので、その際は事前にお知らせください。

オンラインファクタリングシステム「INBYS」を利用した流れ

エーストラスト独自のオンラインファクタリングシステム「INBYS」を利用した場合の手続きは以下になります。

まずは本サイト内の申請フォームからお申し込みいただき、取引に必要な書類のアップロードをお願いします。提出いただく書類には、請求書、直近の入出金履歴が確認できる通帳、そして代表者様の本人確認書類が含まれます。書類はPDFなどに変換しておいてください。

提出いただいた情報をもとに当社で審査を行い、買い取り可能な売掛債権（売掛金）の金額およびご利用にかかる手数料を案内いたします。審査結果のご連絡は、スピーディーに対応いたします。

審査を通過されましたら、電子契約サービス「クラウドサイン」にて契約書類を取り交わしていただきます。ご契約手続きが完了次第、ご指定の口座へ資金をお振り込みいたします。

エーストラストのメリットとデメリット

エーストラストを利用する際のメリットとデメリットについて、ここでは紹介します。

エーストラストのメリット

エーストラストを利用するメリットは以下になります。

最短即日1時間で入金可能

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エーストラストのファクタリングは、通常の手続きで「最短即日2時間」、独自のオンラインファクタリングシステム「INBYS」を利用した場合「最短即日1時間」で入金まで進みます。

これだけの短時間で入金まで進むのは、急な資金調達が必要な事業主様にとってはとてもありがたいことです。

最低手数料1％

エーストラストの手数料は3社間ファクタリングで買い取り対象債権の1.0%〜4.9%以内、２社間取引は買い取り対象債権の5％～15％になります。

最少1％の手数料はファクタリング会社の中でもかなり低いものになっています。多くのファクタリング会社の中でもこれだけ手数料下限が低いところは珍しいので、選択肢に入れるべきです。

オンラインファクタリングできるので、全国各地から申し込みできます。

ファクタリング以外の経営支援、資金繰り改善コンサルティングサービスを受けられる

エーストラストでは、ファクタリングだけではなく、事業主様の資金ニーズに幅広く対応するためのコンサルティングサービスも提供しています。

不動産担保を活用した借入の見直しもご相談可能で、大手金融機関のローン借換えについては無料でお見積りを案内しています。手続きから資金着金まではおよそ2週間前後を想定しており、資産を活かした柔軟な資金調達をサポートしています。

さらに、所有されている車や現在利用中のリース車両についても、リース契約の組み換えによって現金化を図る「リースバック」への切り替えが可能です。業種や業態にかかわらず、事業のキャッシュフローが改善します。

エーストラストは、単なる資金提供にとどまらず、経営全体を見据えた総合的な資金コンサルティングサービスを実施しています。

エーストラストのデメリット

一方エーストラストにはデメリットもあります。デメリットも知ることが大切です。

手数料が下限になることは極めて稀

エーストラストの手数料が極めて低いのは大きなメリットですが、その低い手数料になることは稀と言う意見があります。

あくまでその中間あたりになり、それだとそこまで「手数料が低い」とは言えないこともあるようです。

個人事業主やフリーランスの方の利用不可

エーストラストは法人限定のファクタリングになっています。個人事業主やフリーランスの方は利用できません。

ただし、ホームページには「フリーランスや個人事業主様でもお取引内容によっては可能な場合もありますので、お気軽にご相談ください。」という文言があるので、「売掛先が公共セクターなど社会的信用度が高いところ」「売掛債権（売掛金）の金額が高い場合」については相談しても良いでしょう。

エーストラストの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介

エーストラストの口コミや評判を抜き出してみました。

「長くお世話になっております。親身になって対応いただけます!」
（Google口コミより）

「最初に提示された手数料は8％でしたが、他社の見積内容を共有したところ、相談の上で6％まで引き下げてもらうことができました。2社間ファクタリングで300万円前後の取引額だったため、条件としては十分に納得できる内容だったと思います。自社は赤字決算という状況でしたが、それでも対応してくれた点は非常にありがたく、柔軟に動いてくれる中小規模のサービスだからこその強みを感じました。大手では難しい場面でも、こうした業者なら前向きに協議できる可能性があるのが魅力です。」
（ファクタリング口コミサイトの口コミを一部修正）

「対応スピードが早く、一生懸命さが伝わってきました。
条件も大きな問題は無く、また利用するならエーストラストさんになると思います。」
（ファクタリング口コミサイトの口コミを一部修正）

口コミは少ないものの、こちらの話をしっかり聞いてくれる良いファクタリング会社という口コミが多いようです。

エーストラストの利用をおすすめする活用事例

エーストラストはどのような事業主様におすすめできるのでしょうか？

即日迅速な資金調達を希望する事業主様に積極的な利用をおすすめします。

例えば、売上は伸びているものの、取引先からの入金サイトが長く、資金繰りに悩む中小企業のケースでは、エーストラストのファクタリングが効果的です。

最短即日数時間、しかも必要書類が少ないなかで最大5000万円まで資金調達できるのは大きな強みです。

手続きはオンラインで完結するので、全国どこにいてもエーストラストを利用できます。

特に売掛債権（売掛金）の回収サイトが長い建設業やIT業は、即日まとまった金額の運転資金を確保できるエーストラストのファクタリングはおすすめです。

エーストラストで審査通過するためのポイント

エーストラストでの審査通過率を高くするためには、信頼性の高い売掛先の売掛債権（売掛金）を選べることがポイントです。特に、

自治体、行政機関、官公庁などの公共セクターや大手企業との取引によって発生した請求債権であれば、信用度の高さからファクタリングの審査において有利になります。

また、オンラインファクタリングシステム「INBYS」を利用しない場合、ヒアリングが行われます。

その際には、なぜ資金調達が必要になったのか、そして資金をどのように活用する予定かを、前向きな姿勢とともに「定性面」としてしっかり説明することが効果的です。

定量的な情報（決算書や確定申告書）だけでなく、ファクタリングの理由や意欲といった定性的な側面も重視されるため、自社の状況を具体的に伝えることで信頼性が高まり、審査通過の可能性がより高くなります。

エーストラストはオンラインファクタリングで迅速な資金調達が可能！

エーストラストは「INBYS」という独自のオンラインファクタリングシステムによって、最短即日1時間で資金調達まで進むファクタリング会社です。

急いでいて「とにかく今日中にまとまった資金が必要！」という事業主様はぜひエーストラストのファクタリングを利用してください。

オンラインファクタリングシステムを使えば、本店（東京新橋）に来られなくても問題なく迅速な資金調達が可能です。

ぜひ利用を検討していただき、急な資金調達や大きな仕事を請けるための運転資金に充ててください。

手数料下限も1％と他のファクタリング会社にはない低さになっています。

ぜひご利用を検討してください。

何卒よろしくお願い申し上げます。