ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
ファクタリングの損益分岐を考える！～手数料を考慮した最適な利用判断を徹底解説
資金調達の手段が多様化するなかで、特に中小企業の資金繰りを支える方法として注目されているのがファクタリングです。売掛金を早期に現金化できるため、急な支払いに対応したり、仕入れ機会を逃さずに済んだりと、経営に大きな柔軟性をもたらします。しかし、ファクタリングには手数料がかかるため、「早く資金化できること」と「利益が減ること」のバランスを慎重に見極める必要があります。 ...
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ファクタリング
ファクタリングと税務署を徹底解説！税務調査の実態・正しい処理・NG行為までしっかり解説
小規模事業者や個人事業主、フリーランスの資金繰りにとって、ファクタリングは短期間で資金を確保できる手段として急速に広まっています。しかし、利用者の増加とともに、「税務署にはどう申告すればいいのか？」「税務上の扱いは借入？売買？」「経費になるのか？所得は増えるのか？」といった疑問が一気に増えているのも事実です。 とくに近年は、国税庁がファクタリング取引に関する事例を明...
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ファクタリング
ファクタリングのWEB査定を徹底解説！最短即日で資金化するためのポイント・必要書類など完全ガイド
急ぎで資金が必要なとき、銀行融資では間に合わないケースは少なくありません。申請から審査までに数週間～１か月を要することもあり、売掛債権（売掛金）の入金日よりも先に支払期限が迫っている事業主様にとっては、資金ショートのリスクが常につきまといます。 そこで近年、オンライン上で査定から契約まで完結できる「ファクタリングのWEB査定」が急速に広がっています。書類をスマホで撮影...
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ファクタリング
ファクタリングで売掛金を即金化する方法を総まとめ！これを行えば即日数時間で資金調達可能！
急な支払いに追われ、「今日中に現金が必要だ」「銀行融資は間に合わない」と焦る場面は、中小企業や個人事業主、フリーランスの事業主様にとって珍しいことではありません。自然災害、取引先の支払いサイクル、突発的なトラブル、仕入れの前倒しなど、資金繰りを圧迫する要因は事業の隅々に潜んでいます。 特に売掛債権の回収タイミングと支払いタイミングのズレは、キャッシュフローに大きな影...
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ファクタリング
ファクタリングの税務上の扱いは「非課税取引」！仕訳の方法や注意すべき点を詳しく解説
ファクタリングを行う際に注意してもらいたいことがあります。ファクタリングを融資と同じように考えていると税務上の扱いを間違えてしまいます。 ファクタリングは「アセットファイナンス」で中古品の売却と似ていますが、税務上の扱いには注意が必要になっています。 後述しますが、ファクタリング取引は「非課税取引」になり、消費税が発生しません。うっかり消費税を計上したり、ファクタリ...
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ファクタリング
ファクタリングではどのように経費計上すべきか？経費計上の仕訳例を含めて解説します
ファクタリングを利用した際、「手数料はどのように経費計上すれば良いのか？」という疑問を持つ事業主様は少なくありません。 特に、資金繰り改善のために、ファクタリングを初めて利用する小規模事業者・個人事業主にとって、経理処理の正しさはその後の税務リスクを左右する重要ポイントです。経費計上を誤ると、税務署から指摘されてしまう可能性があるだけでなく、思わぬ税額増（追徴課税）...
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ファクタリング
【最短即日】個人事業主でも借入はできる？おすすめの融資・借入先を5つ徹底解説！
個人事業主も、中小企業などの法人と同じように、日々資金繰りを回さなければなりません。 中には、事務所の移転や機材の故障、大型の受注に伴う先行コストなどにより、どうしてもお金が足りなくなる個人事業主もいるでしょう。 法人と同じように、個人事業主も金融機関などからの借入が可能です。 ただし、個人としての性格が強いため、借入先の選び方にはコツがあります。 この記事では、個人...
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ファクタリング
ファクタリングと取引信用保険はどこが違うの？貸し倒れ防止のためのリスクヘッジでできること
ファクタリングは、主に急な資金調達に対応する手段として活用され、売掛債権を売却することで、融資よりも早く、負担の少ない手続きで実行できます。ただし、目的はそれだけではありません。貸倒リスクの対策として利用されるケースも増えています。 たとえば、「取引先が倒産しそう」「売掛金の回収が不能になるかもしれない」といった不安がある場合、期日前に売却することで、満額ではないも...
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ファクタリング
ファクタリングの掛け目とは？売掛金全額が買い取り対象にならない仕組みを解説
ファクタリングは、売掛債権を売却する有償譲渡の仕組みであり、一般的には「請求書の金額から手数料を引いた金額が受け取れる」というイメージを持たれがちです。しかし実際には、複数の請求書があってもその全額ではなく、売掛債権の一部だけが買い取り対象となるケースが多く、特に少額の債権ではその傾向が強く見られます。 その理由として「掛け目（かけめ）」という考え方が存在します。掛...
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ファクタリング
ファクタリングの営業電話は要注意！ヤミ金融のフロント企業の可能性も！
日々の業務の中で、突然かかってくる営業電話。ときには「金融機関」を名乗る電話もあるかもしれません。しかし、そういった場合はたいてい、誰もが知っている大手の銀行や信用金庫など、信頼性の高い名前を名乗ることがほとんどです。 一方で、消費者金融からの営業電話は、近年ではほとんど耳にしなくなりました。これは、過去の過払い金問題を受けて、業界全体がコンプライアンスの徹底を図り...
