ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
【個人でも使える？】資金調達方法の一つ『ファクタリング』の特徴と個人での利用ができるのかを徹底解説！
売掛金を売却して現金を得る資金調達方法「ファクタリング」の人気が高まっています。主に中小企業の資金繰り対策として活用されてきたファクタリングですが、近年では個人の利用者の間でも関心が高まり、No.1にも次のようなお問い合わせが増えています。 「個人でもファクタリングできますか？」 「給与ファクタリングはできますか？」 ファクタリングは、事業で提供した商品やサービスの代金を...
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ファクタリング
【金融庁が注意喚起】給与ファクタリングは違法？従来のファクタリングとの違いと法的根拠について徹底解説！
「個人でもファクタリングできる？」 「給与ファクタリングってどんなサービス？」 近年、No.1に限らず多くのファクタリング会社や金融機関が、こうしたお問い合わせを利用者から受けるケースが増えています。 しかし、金融庁の公式ウェブサイトや報道資料などでも明確に注意喚起されている通り、いわゆる「給与ファクタリング」は違法な資金調達方法であり、正規のファクタリング会社で...
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ファクタリング
請求書にも時効がある？売掛金の未払いと債権回収の期限対策を徹底解説！
「売掛先が請求書に応じてくれなくて困った…」 これは、経営者の多くに共通する経験でしょう。 取引先との業務が順調でも、相手がいつまでも請求書を支払ってくれないとなれば、キャッシュインフロー（お金が入ってくる流れ）は滞り、資金繰りが悪化します。 また、請求書には時効という法律的な制限があるため、正しく対処しなければ回収そのものが不可能になるかもしれません。 対応を忘れたま...
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ファクタリング
ファクタリング会社を乗り換えるべき基準は？利用する際の注意点と見極め基準解説
ファクタリングを継続的に利用している企業や個人事業主の中には、「本当に今の業者でいいのだろうか？」と疑問を抱き始めている方も少なくありません。 手数料が安い（やすい）わけでもない、入金までのスピードが早いとも言えない、対応も不親切…そういったケースでは、現金化までの負担が増え、資金繰り改善どころか悪化することも。 また、ファクタリング業者によっては、契約書の内容が不明...
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ファクタリング
ビジネスローン審査とファクタリング審査を徹底比較
企業や個人事業主の資金調達手段として注目されているのが「ビジネスローン」と「ファクタリング」です。 どちらも迅速な資金調達が可能であり、手数料や金利の仕組みこそ異なりますが、いずれも経営の現場で頼りになる存在です。 「どちらを使えばいいのか？」「リスクはあるのか？」「利用者の多いのはどちらか？」と検討されている方も多いのではないでしょうか。 実際、ビジネスローンは返済...
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ファクタリング
業界別ファクタリング【IT業界編】｜知識と解決で支える“資金繰りの現場”
IT業界は年々その市場規模を拡大し続けています。システム開発やアプリ制作、ホームページ制作など、時代の変化に伴い多様なニーズが生まれており、その対応に追われる企業も少なくありません。 しかしながら、その成長の裏では、「売掛債権の回収までの間」に生じる資金繰りの課題を抱える企業も増えています。特にSES事業や受託開発を行っている企業にとっては、案件の増減や入金サイクルのズ...
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ファクタリング
ファクタリングを国が推奨している理由とは？
ファクタリングを国が推奨している理由とは？ 「資金繰りが苦しい」「銀行融資に頼りきって限界がきている」――そんな経営者の悩みに対して、近年、国も注目し始めているのが「ファクタリング」という資金調達の手段です。 ファクタリングと聞くと、「法律的に問題ないの？」「仕組みがわかりにくい」「個人でも利用できるの？」など、さまざまな疑問を持つ方も多いのではないでしょうか。しかし...
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ファクタリング
医療報酬債権（診療報酬債権）ファクタリングのメリット・デメリット
医療機関や介護事業所では、診療報酬や社会保険診療報酬の請求を国民健康保険団体連合会（国保連）や健康保険組合等に対して行い、その支払いを受け取るまでに通常2〜3カ月の期間がかかります。これは制度上避けられない流れですが、事業運営においては支払いを先にこなさなければならず、負債や資金ショートのリスクを高める原因にもなります。 特に、新規開業直後の医療機関では、医療設備や人...
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資金調達情報 ・ 銀行融資
1記事で丸わかり！信用保証協会を徹底解説
中小企業・小規模事業者が銀行から資金調達（融資を受ける）する場合、信用保証協会の利用をすすめられるケースが多いのではないでしょうか。 ところで信用保証協会とはいったいどのような存在なのでしょうか。 そして銀行と利用者、そして信用保証協会の関係はどのようになっているのでしょうか。 この記事では、信用保証協会について、その位置付けと役割、具体的な利用方法、メリット、注意点...
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ファクタリング
売掛金と未収金の違いとは？時効とファクタリングへの影響を解説
ファクタリングに深く関わる売掛債権（売掛金）ですが、よく似た用語である「未収金」と混同されることがあります。 しかし、売掛金と未収金は発生の仕組みや勘定科目、そして資金化の可否において大きく異なります。 特に重要なのは、ファクタリングで買取可能なのは売掛債権だけであるという点です。 未収金は個人間の貸付や家賃、保険金など不確実な回収を前提とするケースが多く、債権譲渡に...
