ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
ファクタリングと電子記録債権との違いについて解説！使いやすい資金調達方法はどちら？
急な資金調達の必要性がある場合、融資に頼っていては間に合わない可能性があります。その場合に考えられるのがファクタリングですが、ファクタリング以外にも迅速な資金調達ができる方法として電子記録債権の譲渡（割引）があります。 電子記録債権（でんさい）と聞いてもよくわからない方もいるかもしれません。電子記録債権は、従来の紙の手形に代わるものとして導入された、電子データで存在...
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ファクタリング
ファクタリングにおける事前契約項目チェックの必要性！サインしてからでは手遅れになるかも！？
ファクタリングは民法上の債権譲渡契約です。融資のように銀行法や貸金業法でガチガチに規定されているものではなく、当事者間の自由な契約が優先します。この契約の自由は、迅速かつ柔軟な資金調達を実現するファクタリングの最大の魅力である一方、利用者である法人や企業にとって重大な注意点ともなります。 特に資金繰りに窮している企業は、入金までの期間が短縮されることを最優先し、契約...
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ファクタリング
ファクタリングで単発債権の資金化は可能か？注意したいポイントや単発債権の選び方を紹介
ファクタリングは売掛債権（売掛金）の譲渡によって資金調達する方法ですが、何年も取引している売掛先の債権、継続債権を買い取りするケースが多いはずです。 しかし、1回だけの単発仕事について、売掛債権（売掛金）を持っていてそれをファクタリングしたいこともあります。金額が多い、継続ではないのでバレても良い、継続債権はいじりたくないなど諸事情があり、単発債権のファクタリングに...
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ファクタリング
売掛債権の不渡りによる黒字倒産や不良債権化を防ぐファクタリングのメリットを紹介！
ファクタリングは債権者（請求書を発行している側）が、売掛金の支払い期日までにどうしても資金調達する必要があり、売掛金の支払いを待っていては経営がピンチの時の緊急的な資金調達方法として用いられることが多いです。仕入れや人件費などの支払いが遅れる事態を避けるため、請求書の期日までの期間を待てない企業にとって、即日現金化が可能なファクタリングは重要な選択肢となります。 フ...
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ファクタリング
日本のファクタリング需要は年々増大！法の後押しもあり有望な資金調達方法に！
ファクタリングの最大の特長は、売掛債権を現金化することで、借入とは異なる形で資金を調達できる点にあります。これは、特に個人事業主や中小企業にとって大きなメリットです。融資のように返済義務が発生せず、会計処理上も負債として計上されないため、財務状況を悪化させることなく資金繰りを改善できます。ただし、会計処理においては適切な仕分けが求められ、処理を誤ると後々ばれるリス...
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ファクタリング
ファクタリングの手数料が非課税なのには理由があった！手数料に消費税を上乗せする会社は要注意！
消費税の計算はとても厄介ですし、事業者の大きな負担になります。可能ならば消費税がかからない取引をしたいものですが、それが可能になる理由も少ないのが現状です。しかし、ファクタリングの場合、消費税から逃れられるかもしれません。 消費税が10％になり、またインボイス制度も2023年10月に導入されたため、多くの事業者が消費税と向き合うことになりました。 消費税がかかる課税取引が当...
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ファクタリング
ファクタリングによって有利子負債を計上せず資金調達！さらに「オフバランス化」が可能になる！
ファクタリングは融資とは異なる資金調達方法として近年注目されています。融資と異なるというのは、融資のように毎月利子を返済しなくて済む資金調達方法であることが大きいです。 融資には有利子負債がありますが、ファクタリングは有利子負債を計上しません。このことは経営上大きな意味を持ちます。有利子負債は経営を大きく圧迫します。そうならず、かつ適切な資金調達を可能にするのが、フ...
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ファクタリング
売掛金の満期日を待たず現金化できるファクタリング！注意すべきことは何？
ファクタリングは新しい資金調達方法として近年注目されています。その斬新な手法で融資ではない資金調達方法を可能にします。企業にとっては、売上から発生した売掛金を最短で現金化できる仕組みが、最大の魅力です。 融資ならばさまざまな規制に縛られますが、ファクタリングは債権譲渡という仕組みを利用するため、比較的簡便な手続きで資金調達できます。24時間の相談受付やオンライン完結サ...
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ファクタリング
買取ファクタリングとは何？仕組み、法的根拠、方式別の流れと特徴も詳しく解説
「ファクタリング」には大きく分けて「買取ファクタリング」と「保証ファクタリング」という枠組みがあります。前者の買取ファクタリングはファクタリングの基本というべきもので、比較的新しい資金調達方法になります。これは、貴社が保有する売掛金という債権をファクタリング会社に売却し、本来の入金期日前に現金を得る仕組みです**。この売却によって資金が入るので、借入ではなく売買であ...
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ファクタリング
ファクタリングはどのくらいの値段で買い取ってもらえるのか？相場や買い取りの計算法を紹介！
ファクタリングは融資と異なり、法人や企業が売上から発生させた売掛債権を現金に換える売却（譲渡）による資金調達方法です。 融資の場合は利息がいくらになるのかが重要な要素ですが、ファクタリングは融資ではなく売買なので、その買い取りの値段こそが資金繰り改善の鍵となります。売却価格が少しでも高ければ、手元に残る資金も増え、事業の成長に充てられる資金も増大します。なるべく高い...
