ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
売掛金ではなく買掛金の買い取りもファクタリングでできる？買掛金ファクタリングとは何？
ファクタリングは融資などに代わる新しい資金調達方法として近年盛んに利用されています。 銀行法や貸金業法など融資にかかわる法律が適用されないため、迅速かつ柔軟な対応が可能になり、資金繰りに悩む事業者にとって非常にありがたいものになっています。 しかし、ファクタリングを利用できるのは売掛金を計上している事業者のみのはずです。ファクタリングは売掛債権の買い取りであり、請求...
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ファクタリング
併存的債務引受とファクタリングの違いは何？償還請求権の有無や現金化の範囲に注目！
融資によらない資金調達方法が近年さまざまに生まれてきています。 融資は銀行法や貸金業法、利息制限法などさまざまな法規制を受けてしまいます。長い間最も一般的に使われてきた資金調達方法ですが、それにも限界が来ています。 もっと、簡便に利用者が迅速に資金調達する方法が徐々に増えています。 今回紹介する併存的債務引受も比較的新しい資金調達方法です。この併存的債務引受とみなさん...
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ファクタリング
ファクタリングは資金調達だけではない！貸借対照表をスリム化して企業評価を高めましょう！
ファクタリングは融資によらない資金調達方法として世の中に浸透しつつあります。ファクタリングによる資金調達は、融資ではないので、銀行法や貸金業法、利息制限法などの適用を受けず、当事者間の自由な契約によってなされます。 このことは、法律による厳格な審査ではなく、公序良俗違反、詐欺、脅迫など民法の一般原則に反しない限り、当事者間の合意を優先するもので、臨機応変、迅速な資金...
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ファクタリング
ファクタリングは売上計上後どのように経理処理するのか？売上計上は発生主義で行おう！
ファクタリングは売掛債権の売却による資金調達です。 売却するということは、その時点で売上が存在します。ファクタリングによって資金調達、現金化した場合、売上計上は必要になるのでしょうか？ その場合、どのような経理処理を行うべきなのでしょうか。今回はファクタリングによる資金調達時の売上計上について説明します。 売掛金を考える場合に必要な発生主義と現金主義 売上計上した際の...
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ファクタリング
ファクタリングを規定した法律は存在しない！だからこそ注意したい契約自由の原則
資金調達を希望する場合、何かトラブルになった時に保護される法律があると、比較的安心して取引ができます。 一方であまりに法律によってがんじがらめだと、迅速な資金調達ができず、審査が厳しく、時間がかかってしまい、必要な時に必要な金額を得られません。 では法律の規制が厳しくない資金調達はあるのでしょうか？今回は法律の規制が緩い資金調達方法としてファクタリングを紹介します。 ...
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ファクタリング
2023年、ファクタリングはどうなる？最新の市場動向と予測を徹底解説！
近年、日本で目覚ましい成長を遂げているファクタリング。 売掛金の売却によって手軽に資金を調達でき、コロナ禍で資金繰りが苦しい会社でも利用しやすいサービスです。 市場の成長に伴い、ファクタリング業者の新規開業が増え続けており、サービスも多様化しています。 2023年、ファクタリング市場はどのように変化していくのでしょうか。 この記事では、ファクタリング市場の最新の動向、2023...
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ファクタリング
ファクタリング会社への入金遅延で横領罪に？入金遅延の問題点と解決方法を徹底解説！
売掛金を活用することで、手軽に資金を調達できるファクタリング。 中小企業を中心に普及が進み、最近では個人事業主・大企業・スタートアップなどでの活用も広がっています。 しかしながら、手軽に利用できることから、無計画な利用に陥る会社も少なくありません。 無計画な利用の結果、特に深刻な問題になるのが入金の遅延です。 入金遅延によって損害賠償を請求されたり、最悪の場合には刑事...
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ファクタリング
ファクタリングは融資を受けていても影響しない！むしろ今後の融資にプラスになる理由を解説
融資を受ける場合、他行から融資を受けている、既存の融資が複数あるとマイナスの影響になります。 「資金繰りが良くない」「返済できないからまた借りた」「自転車操業で運転資金がない」 これらのイメージから「この会社の事業運営は下手」「経営者に能力がない」という評価になってしまいます。なるべく融資を厳選しなければならず、時に本当に必要な金額を資金調達できない可能性もあります...
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ファクタリング
債務超過で融資が受けられない！赤字で返済余力がない事業者の資金調達方法としてファクタリング！
資金調達方法としてまず考えられるのが、銀行や信金からの融資ですが、どのような場合でも借りられるわけではありません。 赤字が続き、負債が多い事業者へお金を貸すことは、金融機関にとって大きなリスクになります。まして、債務超過に陥ってしまっている事業者に融資することは、返済してもらえない可能性が現実のものになるため、躊躇せざるを得ません。 債務超過時に資金調達できなければ...
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ファクタリング
返済不要の補助金を使った資金調達の方が有利なのか？ファクタリングも選択肢に入れるべき理由
資金調達を希望する場合、問題は資金調達後の返済です。金融機関から融資を受けた場合、毎月の返済は「元本＋利子」になります。 毎月の返済に利子が乗ることで事業者の負担は大きくなります。利子負担が大きく経営にのしかかります。また、売上によっては毎月の返済ができなくなる可能性があります。 返済ができないと、返済事故になり信用情報にその旨が掲載されます。その結果「金融ブラック...
