合同会社は資金調達が難しい！ファクタリングで資金繰りの円滑化を

一口に法人といって、法人形態は様々です。
法人形態のひとつに「合同会社」があります。
最近、合同会社の間でファクタリングの人気が高まっています。
合同会社は、他の法人形態に比べて資金調達が難しく、資金繰りに苦労することが多いです。
それだけに、安定して資金を調達できる方法として、ファクタリングに注目が集まっているのです。
しかし実際のところ、
「合同会社でもファクタリングの利用に問題はないの？」
「合同会社とファクタリングの相性は良いの？」
など、気になることも多いでしょう。
この記事では、合同会社のファクタリング活用について詳しく解説します。

合同会社とは？

合同会社は、営利法人の一種です。
現在、会社の設立や運営について定めた法律「会社法」では、法人形態として以下の4種類を定めています。

株式会社との違いは？

4種の法人形態のうち、最もよく知られているのは株式会社です。
株式会社と合同会社の最大の違いは「経営主体」にあります。
株式会社は株式を発行し、それを取得した株主が会社の所有者となります。
株式の上場などにより、不特定多数の投資家が株主になった場合、株主の意向が絡み合い、経営に支障を来すことも多いです。
これに対し、合同会社は株式を発行しません。
「合同」の二文字からも分かる通り、合同会社は社員が資金を出し合って設立するものです。
お金を出した社員が会社の所有者となり、意思決定は社員だけで行うため、株式会社に比べて自由度の高い経営が可能です。
したがって、それぞれの経営主体は以下のように異なります。

株式会社と合同会社の違いを知ると、合同会社のイメージを掴みやすいでしょう。

合同会社が増えている理由

合同会社は、2006年から設立可能となった法人形態です。
歴史が新しいため、法人全体における合同会社の割合はまだまだ低いです。
しかし近年、合同会社として新規設立する法人が急増しています。
2018年のデータを見ると、新規設立法人のうち22.5％が合同会社となっており、5社に1社以上が合同会社を選んでいることが分かります。
合同会社が増加している主な理由は、以下の3つです。

株式会社を設立する際には、20～30万円程度の費用がかかります。
これに対し、合同会社は10万円程度で設立でき、手続きも比較的容易です。
また、合同会社は社員だけで会社を所有するため、経営の自由度も高いです。
加えて、不動産投資の影響も大きいと考えられます。
2010年ごろから、特に個人投資家の間で不動産投資の人気が高まりました。
成功した投資家は、保有資産が大きくなるにつれて法人化を考えます。
個人投資家の中には、本業として会社に勤めている人も多く、勤め先が副業を禁止していることも珍しくありません。
その場合、本人名義で会社を設立すると本業に支障を来します。
そこで、配偶者などを代表者にして合同会社を設立するケースが急増したのです。
現在、アパートローンの融資が厳しくなっているため、不動産投資の人気は以前ほどではありません。
したがって、不動産投資家による合同会社設立も減っています。
とはいえ、設立費用の安さや意思決定の柔軟性は大きな魅力ですから、今後も合同会社は増加するでしょう。

合同会社の資金繰りの特徴

以上の特徴は、合同会社の資金繰りにも大きく影響します。
合同会社の資金繰りの特徴は、以下の2点です。

融資をうけにくい

まず、合同会社は信用力が低く、銀行融資による資金調達が困難です。
銀行融資で最も重視されるのは返済力であり、返済力は「収益力」と「財務力」によって考えます。
収益力が高ければ利益からしっかり返済でき、財務力が高ければ収益が低下した場合にも手元の資産から返済できるというわけです。
合同会社は簡単に設立できることがメリットですが、これは手元資金が乏しい状態でも設立できることを意味します。
このため、銀行は合同会社に対して「財務的に脆弱」という見方をすることが多く、審査にデメリットとなります。
また、意思決定の自由度が高いことも問題です。
意思決定が自由であることは、組織が閉鎖的であることにもつながります。
合同会社ならば、官報に決算情報を公示する義務もありません。
銀行は会社の信用を見極めて融資するため、会社の情報をできるだけ詳しく知りたいと考えます。
合同会社に対しては、「閉鎖的で実態が掴みにくい」という前提に立って審査する必要があるため、どうしても審査のハードルが上がります。

資金調達方法が限られる

資金調達方法には、銀行融資以外にも色々な方法があります。
しかし、合同会社の資金調達方法は株式会社に比べて少ないです。
株式会社は、株式を発行することで資金を調達できます。
株式を上場すれば、多額の資金調達も可能です。
多額の資金を調達して大規模事業に取り組めば、業績を大きく伸ばすことができます。
それに伴って市場や金融機関からの評価が高まり、資金調達環境はさらに良くなっていくでしょう。
柔軟に資金を調達して事業に投入し、さらなる成長を目指すという好循環を生み出すこともできます。
これに対し、合同会社は株式発行などによる大規模な資金調達ができません。
社債の発行は可能ですが、合同会社は閉鎖的であるため社債の引受人を集めるのに苦労することが多いです。
したがって、大規模な事業に取り組むことが難しく、株式会社のような好循環も生まれません。
一般的に、合同会社が小規模事業向けの法人形態といわれるのも、これが理由です。

合同会社でもファクタリングできる？

全ての会社において、資金繰りは最優先事項です。
資金繰りが回るうちは、どれだけ赤字が続いても倒産することはありません。
しかし資金繰りが回らなくなれば、いくら黒字でも倒産してしまうのです（黒字倒産）。
株式会社は、銀行融資を軸とした資金調達が可能であり、取り組み方次第で資金調達環境が良くなります。
これに対し、合同会社は銀行融資が難しく、資金調達方法が限られているため、資金繰りに苦労することが多いです。
そこで、ファクタリングが役立ちます。

ファクタリングとは

ファクタリングは、会社が所有している売掛金をファクタリング会社に売却することです。
これにより、支払期日を待たずに売掛金を回収できるため、資金を調達すると同時に資金繰りの維持・改善にも役立ちます。
一般的に、ファクタリングは「売掛金の売却」と言われ、金融庁でもそのように定義していますが、厳密には「債権譲渡取引」の一種です。
債権譲渡取引とは、

のことです。
ファクタリングに当てはめると、

といえます。
貸借対照表をみるとわかりますが、売掛金は「資産の部」の流動資産に含まれます。
つまり、ファクタリングは資産の譲渡・売却による資金調達にほかなりません。

売掛金があれば合同会社も利用できる

銀行融資、株式や社債の発行などは、外部に依存する資金調達方法です。
合同会社は信用力を問題視されるため、外部資金調達が軒並み向いていません。
しかし、ファクタリングならば合同会社でも問題なく資金調達できます。
ファクタリングは資産の売却です。
資産売却による資金調達は、資産に価値があり、なおかつ買い手を見つかれば成立します。
ファクタリングに利用する売掛金は、確定債権（請求内容が確定している売掛金）です。
「支払期日になれば請求金額を回収できる」という確かな価値を持っています。
なおかつファクタリングでは、すでに買い手（ファクタリング会社）がいるのです。
したがって、「売掛金を所有している」という条件さえ満たせば、合同会社でも簡単にファクタリングできます。
特定の業種を除いて、ほとんどの合同会社は信用取引を行っており、手元には売掛金を所有しているものです。
それを売るだけで資金調達できるため、資金繰りの柔軟性が飛躍的に高まります。

合同会社こそファクタリングを！

合同会社がファクタリングを活用することで得られるメリットをみていきましょう。

資金調達のハードルが低い

ファクタリングは、あらゆる資金調達方法の中でも、特にハードルが低い資金調達方法です。
融資、出資、クラウドファンディング、株式発行、社債発行、助成金・補助金、リースバック…資金調達方法には色々ありますが、簡単に利用できるものはほとんどありません。
出資や株式発行に至っては、そもそも合同会社が利用できない方法です。
そんな中、ファクタリングは極めて利用しやすい資金調達方法です。
なにしろ、売掛金さえあれば資金調達できるのですから、これほど簡単な方法はほかにありません。

資金調達スピードが圧倒的

ファクタリングは、資金調達スピードにも優れています。
あらゆる資金調達方法の中でも、ファクタリングは圧倒的にスピーディなのです。
これは、融資系の資金調達方法と比較するとよくわかります。

ノンバンクのビジネスローンは、特にスピーディとされる資金調達方法ですが、ファクタリングはそれをはるかに上回るのです。
合同会社とファクタリング会社の2社間で取引し、売掛先が関与しない「2社間ファクタリング」ならば、大抵のファクタリング会社が最短即日で対応しています。
さらにおすすめなのが、オンラインファクタリングです。
オンラインファクタリングとは、申し込みから手続きまで全てオンラインで完結するファクタリング方式です。
オフラインでのやり取りが必要ないため、最短数時間で対応できるサービスが増えています。
No.1のオンラインファクタリングサービス「Easy factor」は、最短60分対応で対応しています。
ただし、現時点ではオンラインファクタリングを導入しているファクタリング会社は少数です。

売掛先に知られず利用可能

ファクタリングの方式には、以下の2種類があります。

2社間ファクタリングは売掛先が関与しないのに対し、3社間ファクタリングは売掛先の関与が必須です。
2社間ファクタリングが最短即日でファクタリングできるのも、売掛先が関与しないためです。
売掛先とやり取りする必要がなく、簡単な流れでファクタリングできます。
また、売掛先が関与しないのですから、売掛先にファクタリングの利用を知られることもありません。
合同会社の経営には、信用の維持・向上が重要です。
「合同会社は信用が低いもの」という前提があるのですから、些細なトラブルによって「やっぱり合同会社は信用ならない」という決定的な悪印象になりかねません。
ファクタリングは法的に認められた資金調達方法ですが、違法業者の存在によって「ファクタリング＝違法」というイメージを持つ人もいます。
2社間ファクタリングを利用すれば、信用悪化のリスクを回避できます。

ファクタリングの具体例

ここまでの内容を踏まえて、ファクタリングのイメージをつかむために簡単な例をみていきましょう。
No.1が実際に取り扱ったファクタリングの例を紹介します。

合同会社Aは、額面金額1000万円の売掛金を所有していました。
この売掛金の入金は当月末です。
合同会社Aの利益率は約20％。
この取引によって200万円の黒字が期待できます。
もっとも、これは帳簿上の黒字に過ぎません。
現実の資金繰りでは、当月20日に500万円の支払いが控えています。
当月15日に回収予定の売掛金があり、それを20日の支払いに充てる予定でした。
しかし15日、売掛金の支払いが遅れることが発覚。
この時点で手元資金は300万円しかなく、200万円の資金不足に陥ります。
支払いは5日後ですから、時間がありません。
このままでは支払いの遅延を引き起こし、買掛先の信用を大きく損なうでしょう。
合同会社Aは、すぐに融資という選択肢を切り捨てました。
合同会社は銀行融資による資金調達が難しく、調達できるとしても数週間～1ヶ月以上の時間を要するからです。
この時、資金調達できる唯一の方法がファクタリングでした。
合同会社AはNo.1に連絡し、売掛金のファクタリングを申し込みました。
まずはNo.1のコンサルタントがヒアリングを実施し、合同会社Aの状況を把握。
早急にファクタリングする必要があったため、No.1からオンラインファクタリングの利用を提案しました。
No.1のオンラインファクタリングは、2社間ファクタリングでありながら手数料率2～8％で提供しており、最短60分で入金のスピード対応が強みです。
審査の結果、手数料率5％にて合意。
額面金額1000万円から手数料50万円を差し引き、950万円での買い取りとなりました。
もちろん、数時間後には入金完了。
これによって、合同会社Aは20日の支払いをこなし、なおかつ150万円の利益も確保できました。

合同会社のファクタリングはNo.1にお任せください

合同会社がファクタリングを利用する際には、ファクタリング会社選びに注意してください。
多くのファクタリング会社は合同会社にも対応していますが、一部のファクタリング会社では利用できません。
例えば、大手ファクタリング会社のマネーフォワード・アーリーペイメントは、合同会社を利用対象外としています。
また、合同会社であることを理由に、手数料を高めに設定したり、審査を厳しくしたりするファクタリング会社もあります。
合同会社は、以下のポイントを意識してファクタリング会社を選びましょう。

これらの条件を全て満たすファクタリング会社を見つけるのは大変でしょう。
そこで、合同会社のファクタリングはNo.1にご相談ください。
No.1は、合同会社向けのファクタリング実績も豊富であり、オンラインファクタリングは「手数料率2～8％」でご利用いただけます。
また、No.1ではコンサルティング事業も手掛けており、資金繰り専門のコンサルタントが複数在籍しています。
コンサルタントがヒアリングを実施し、合同会社に最適なファクタリングプランの提案はもちろんのこと、長期目線でのトータルサポートもお任せください。

合同会社におすすめのファクタリング会社17選！

日本全国には、中小企業や個人事業主、さらにはフリーランスの方々まで幅広く利用できるファクタリング会社が増えています。資金繰りが厳しい中でも、「給料が払えない」「仕入代金を今すぐ用意したい」といった切実な状況に対し、即日対応してくれるファクタリングサービスは非常に心強い存在です。
銀行融資とは異なり、ファクタリングは自己破産歴がある場合でも、取引の内容次第では利用できるケースがあり、審査が甘いという評価を受けることもあります。そのため、過去の経歴に不安がある方や、すでに金融機関で断られたという方にもチャンスがあります。

また、法人だけでなく個人や個人事業主にも対応している会社もあり、報酬や給与のような形で発生する売掛金にも柔軟に対応してくれます。中には、大手企業と同等のスピード・信頼性を持ちながら、中小規模の事業者向けに特化したサポートを行っているファクタリング会社もあります。

比較表では、信頼できる日本国内のファクタリング会社を厳選し、中小企業・個人事業主・フリーランスが安心して使える「おすすめ17社」をご紹介します。それぞれの特徴、手数料、対応スピードなどを徹底比較し、あなたのビジネスに最適な資金調達先を見つけてください。
 

合同会社におすすめのファクタリング会社17選比較表

合同会社におすすめのファクタリング会社17選をご紹介

比較表でご紹介した、合同会社におすすめのファクタリング会社17社、それぞれの特徴やメリットを分かりやすく解説します。貴社に最適なファクタリング会社を見つける参考にしてください。

株式会社No.1｜オンラインファクタリングにより即日入金を実現！

 
No.1は、2016年設立のファクタリング業者。
本社を東京に、名古屋市と福岡市に支社を構えて6年目のファクタリング会社です。
そんなNo.1の特徴は、ファクタリングのメニューの豊富さや完全オンライン完結のファクタリングサービス、資金繰り専門のコンサルティング支援の3つ。
No.1は一般的なファクタリングのほか、建設業界特化型のファクタリングや、個人事業主・フリーランス向けのファクタリングも強みとしています。
即日入金を希望される場合は、対面取引が一切不要のオンラインファクタリングも可能。
No. 1のオンラインファクタリングは、2社間ファクタリングでありながら手数料を2~8％に抑えており、業界随一の安さを誇ります。
その他、資金繰り専門のコンサルティング業務も提供しています。
資金繰り専門のコンサルタントの支援により、経営リスクの調査・分析や資金繰り改善など、ファクタリングを通じてトータルサポートが可能。資金繰りに悩んでいて、即日利用したい方はぜひNo. 1にご相談ください。
 

QuQuMo｜オンライン特化の即日サービスが特徴

 
QuQuMoは、株式会社アクティブサポートが手掛けるファクタリングサービス。

QuQuMo最大の特徴は、オンラインに特化していることです。

ファクタリングがオンラインで完結するため、手数料の低さと入金スピードに期待できます。
ファクタリング手数料は1%～、申し込みから入金までは最短2時間での即日資金調達が可能。

ただし他のファクタリング業者と異なり、ファクタリング手数料の上限が明記されていません。
必ずしも他社より安いとは限らないため、利用の際には手数料に注意してください。

このほか、必要書類の少なさも魅力的。
QuQuMoの必要書類は請求書と通帳の2点のみであり、ファクタリングの基本的な資料である決算書の提出も要りません。

即日入金かつ必要書類の準備が面倒な方は、ぜひQuQuMoをご利用ください。
 

OLTA｜個人事業主向けの即日ファクタリングサービスを提供

OLTAは、オンライン型ファクタリングで人気を誇るファクタリング業者。
OLTAは、オンラインファクタリングを手掛けるファクタリング業者の中でも特に高い人気を誇ります。
日本マーケティングリサーチ機構のデータによると、2021年6月期には『中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリング』でNo.1を獲得。
OLTAでは、法人、個人事業主向けのオンラインファクタリングしています。
ファクタリング手数料は2～9％であり、オンラインファクタリングならではの手数料となっています。
 

ビートレーディング｜業歴の長い優良ファクタリングサービス

ビートレーディングは、2012年設立のファクタリング業者。
東京・仙台・大阪・福岡の主要4都市に拠点を構えて10年目の会社です。
ビートレーディングの特徴は、ファクタリング業界でも特に業歴が長いこと。
2012年からファクタリングサービスを手掛けており、累計ファクタリング件数は26,000件に上ります。
この業歴によって蓄積されたデータやノウハウは、信頼に値するといえるでしょう。
ただし上記4社とは異なり、オンラインファクタリングには対応していません。
申し込みと書類提出はWEBで行えますが、ファクタリング契約では対面で行います。
しかしビートレーディングから依頼企業への訪問を行っており、ビートレーディングの営業所に出向く必要はありません。
ただ、対面取引には時間がかかるため、遠方の会社は即日ファクタリングが難しいかもしれません。
 

ベストファクター｜脅威の平均買取率を誇るファクタリングサービスを提供

ベストファクターは、株式会社アレシアが手掛けるファクタリングサービス。
東京に本社を、大阪に支社を構えています。
ベストファクターの特徴は、平均買取率の高さ。
2021年8月実績の平均買取率は92.2％です。
90％前後の買取率はそれほど珍しいものではありませんが、92％を上回る買取率はかなり高い水準でしょう。
ただし、即日振込実行率は77.8％にとどまります。
ほとんどのファクタリング業者は即日振込実行率を公開していないため比較が困難ですが、単純計算で4社のうち約1社は翌日以降の対応でしょう。
主な理由に、対面取引が必須であること、契約時の必要書類が多いことが考えられます。
また、ベストファクターはオンラインファクタリングを提供しておらず、契約時には面談しなければなりません。
また、登記簿謄本・印鑑証明書・納税証明書など、取得に手間のかかる資料を求められることがほとんど。
即日での入金は難しい可能性がありますが、他社と比較して、条件が良ければ利用を検討してみてください。
 

アクセルファクター｜原則即日対応のファクタリング専門会社

アクセルファクターは、東京に本社を、仙台市と名古屋市に営業所を構えるファクタリング業者。
アクセルファクターは、ファクタリング事業に特化した会社です。
他のファクタリング業者では、コンサルティング事業などを手掛けているケースもありますが、アクセルファクターはファクタリング専業。
公式ホームページには「即日でのお振込みが原則」とあり、即日対応が期待できるでしょう。
審査通過率も9割以上ですから、多くの会社に利用しやすい設計と言えます。
ただし、契約は、オンラインファクタリング、対面または郵送での取引のみ。
郵送の場合、書類のやり取りに時間がかかるため即日ファクタリングはできません。
ファクタリング契約の方法、即日ファクタリングの可否については、アクセルファクターの担当者とよく打ち合わせてみてください。
 

PMG（ピーエムジー）｜資金調達額が大きい特徴を持つファクタリングサービスを提供

ピーエムジーは、東京本社のほか、全国に9つの営業所を構えるファクタリング業者。
ピーエムジーの営業所の数は、中小ファクタリング業者の中でもトップクラスであり、業容の大きさに特徴があります。
また、ファクタリングの買取原資を提携ファンドから調達しているため、調達可能額が大きいことも魅力の一つ。
ピーエムジーはノウハウや審査力の高さに強みがあり、社内には独立した審査部を設けているとのこと。
買取率は審査次第で変動するとしつつも、92～98％を誇ります。
この買取率は、業界随一の高さといってよいでしょう。
ただし、このように高い買取率を実現するには、審査に手間をかけてリスクを正確に把握し、適切なリスクヘッジが欠かせません。
したがって、最短即日で買取可能としつつも平均では3日程度を要します。
対面取引も必要であり、オンラインファクタリングのようなスピード感が期待できないため、即日ファクタリングを求める人には不向きかもしれません。
 

ウィット｜少額取引専用のファクタリングサービスを提供

ウィットは、小口（少額）専門のファクタリング会社。
小口専門のファクタリング会社は、特に個人事業主と相性が良いです。
なぜなら、個人事業主は法人に比べて、ファクタリング利用額が小さいため。
小口を苦手とするファクタリング会社を利用すると、審査に通りにくくなったり、手数料が割高になったりすることでしょう。
少額でできるだけ有利な条件でファクタリングをするためには、ウィットのような小口専門業者がおすすめ。
特にウィットが得意としているのは、500万円以下のファクタリングです。
利用額の下限である30万円のファクタリングでは、95％の買取実績を誇っています。
最短2時間での即日ファクタリングにも対応しているため、即日利用をご希望のお急ぎの個人事業主はぜひ利用してみてください。
 

ペイトナーファクタリング ｜最低１万円から利用可能

ペイトナーファクタリングは、ペイトナー株式会社が提供するファクタリングサービス。
ペイトナーファクタリングの最大の特徴は、フリーランス向けのオンラインファクタリングに特化していることです。
このことは、ペイトナーファクタリングの運営元であるペイトナー株式会社が「プロフェッショナル＆パラレルキャリア・フリーランス協会」に加盟していることからもよく分かります。
例えば、ペイトナーファクタリングに登録すれば、請求書をアップロードするだけでいつでも利用できる、完全オンラインファクタリングである、最低1万円から利用できる、個人間取引の請求書もファクタリングできるといったメリットがあるのです。
法人でも利用可能としていますが、ペイトナーファクタリングのファクタリング上限額は10万円からスタートし、利用実績によって毎月更新される仕組み。このため、法人の即日資金調達には利用しにくいかもしれません。
 

ファクタリングZERO｜西日本地域での契約実績多数!

ファクタリングZEROはサービスご提供地域を西日本地域に限定したファクタリング会社です。サービスご提供地域を限定することで早くて簡単にしかも安いファクタリングサービスを実現しています。運送業・建設業・製造業・人材派遣業・小売業・介護事業など幅広い業種のファクタリングに対応しています。
20万円～少額取引でもお断りせず、親身に対応し、西日本地域の経営者様に選ばれています。オンライン契約対応でオフィスにいながら、スマホやPCを利用して、申し込みから資金調達までオンラインで手続きを完結することが可能です。そのため従来のファクタリングと比較して、時間やコストを削減しながら、簡単に資金調達することが可能です。申し込みから審査完了まで最短３０分のスピード対応で「即」資金化も可能です。通常は翌営業日〜2営業日程度で資金調達できるケースが多いです。お客様のご負担を最小限にすることを心がけている為、買い取り手数料は業界最安水準の1.5%～10％となります。審査基準も柔軟で個人事業主も利用できます。
 

事業資金エージェント｜スマホでもオンライン完結

事業資金エージェントはアネックス株式会社が運営するファクタリングサービスです。年間取り扱い件数3000件。審査通過率90%。顧客満足度95%。営業は平日のみの業者が多い中で、事業資金エージェントは土曜日も営業しています。20万円から最大2億円の買取に対応しており、個人事業主、法人問わず幅広く利用可能な業者です。500万円までなら最短2時間でお振り込みが可能で、8割以上の方が2時間でお振込完了の実績がありスピードが強みです。1,000万円でも場所に応じて担当者が当日出張してくれます。1,000万円を超える場合や３社間ファクタリングでも最短３日で対応してくれます。さらに、スマホでもオンライン完結非対面でファクタリングサービスを受けられることも特徴です。手数料は、通常３社間取引で1.5%〜9%、２社間取引で5%〜20%となります。審査所要時間は、概ね１時間程度で終了。100万円以下でも買取実績多数あり、最小20万円を95%の買取実績があります。少額だけでなく、高額のファクタリングも利用したい利用者さまのニーズに答えています。
 

日本中小企業金融サポート機構｜資金調達を支援する一般社団法人

一般社団法人日本中小企業金融サポート機構は関東財務局長、関東経済産業局が認定する経営革新等支援機関です。
日本中小企業金融サポート機構は、中小企業のためにさまざまな活動をしており、その一つがファクタリングサービスとなっています。最短3時間の即日ファクタリングが利用可能で、即日入金してもらうために、17時までにファクタリング契約を締結しなければいけません。ファクタリングに関する資料提出や契約はすべてメールで完結します。書類の用意さえしておけば後は、即日でファクタリング契約ができます。事前に必要書類を用意し、午前中にお申し込みすることで、ファクタリングの即日入金ができます。

ラボル｜24時間365日対応のオンライン完結

銀行振込など現金が必要な支払いをお持ちのカードで決済することで、ラボルが代わりに支払い先へ送金するサービスです。
費用を請求されている方の資金繰りを改善することができ、最短60分で送金が完了します。
必要なものは、請求書とお持ちのカードだけ！手数料も支払い先への送金額の3.0~3.5%(税込)のみで手軽にご利用いただけます！ラボルが選ばれる特徴は、業界最速水準の申請から最短60分で支払い先への送金が可能です。
支払いまで時間がない方や支払いに必要な現金をすぐに用意できない方にオススメです。土日祝日にも送金を行うことが可能です。支払期限が土日祝の場合でも安心してご利用いただくことが可能です。
手数料が3.0~3.5%(税込)のみ！ 初期費用やその他にかかる費用は不要
初期費用や一定の金額を下回る金額で利用した際の一律手数料などもなく、手軽にご利用いただくことが可能です。
支払い先への送金金額の下限は1万円から支払い先への送金金額の上限は上限なしです。

フリーナンス｜即日払いサービスと保険サービスに対応

FREENANCE（フリーナンス）は、GMO クリエイターズネットワーク株式会社が提供する、フリーランスや個人事業主向けの「お金」と「保険」のサービスです。法人企業も利用可能で、最大1000万円までの買い取りに対応しています。

お金のサービスでは、請求書の早期現金化が可能なファクタリングを提供しており、最短30分で資金調達が可能です。手数料は3%～10%で、利用者の「与信スコア」に応じて変動します。取引先に知られずに利用できる点も特徴です。

保険サービスでは、入院時の所得補償「あんしん補償プラス」や、仕事中の事故を補償する「フリーランスあんしん補償Basic」を用意。フリーランス特有のリスクに対応した内容となっています。

会員登録と専用口座の開設が必要で、口座開設の審査を通じて信用力向上も期待できます。フリーナンスは、フリーランスの資金面やリスク管理を支えるサービスです。

うりかけ堂｜柔軟な資金調達と迅速なサービス提供

うりかけ堂は最短2時間のスピード入金可能なファクタリング会社です。業界最安の手数料2％～で利用可能額が30万円から最大5000万円まで対応可能となっています。webから簡単に見積りができ、1分でお見積もりができます。お電話からのお問合せなら24時間365日対応可能になっています。うりかけ堂のファクタリングはオンライン契約可能で電子契約サービスクラウドサインを使用することで、最短2時間の資金調達が可能です。また、他社よりも安い手数料、保証人・担保の不要、債務超過や税金等未払いも関係ない柔軟な審査基準で審査通過率は92%を超えております。

GoodPlus株式会社｜迅速な資金調達と柔軟な契約条件を提供

GoodPlus株式会社はオンラインもしくは電話申込できて、土日も営業していて即日入金できるファクタリング会社です。
土日に営業しているので、土日スピーディーに資金化を目指したいときに便利なファクタリング会社です。手数料は5％から上限15％と設定されますので、安心してご利用できます。2社間ファクタリングに特化しているため、入金スピードは最短90分です。
業種に指定はなく、柔軟な審査をしています。そのため、最大買取率は97％で、リピート率は90％となっています。

ライジング・インベストメントマネジメント｜全国対応！出張買い取り可能

 
ライジング・インベストメントマネジメントは、3社間ファクタリングを専門に扱う、全国でも珍しいファクタリング会社です。
中野にある相談窓口（受付 窓）での対面手続きが原則となっており、オンライン完結型のサービスには対応していません。そのため、店舗へお越しいただける方が対象となりますが、「即日入金」かつ「低手数料」での資金調達を希望する方には非常におすすめです。

また、同社ではファクタリング以外にも、資金繰り全般に関するコンサルティングや多様な調達手段を提供しており、資金調達の“相 談 所”としても高い評価を得ています。

「すぐに現金が必要」「銀行融資が難しい」といったお悩みをお持ちの事業者様は、一度専門窓口でご相談されることをおすすめします。

まとめ：合同会社の資金繰りの特効薬

合同会社は、簡単に設立できることや自由度の高い経営ができることなど、株式会社にはない多くのメリットがあります。ですが、これらのメリットは裏を返せば資金調達の難しさにつながることもあり、結果として資金繰り面で大きなデメリットとなることがあります。

特に創業初期や事業拡大期には、金融機関の与信が得られず、GMOあおぞらネット銀行などのオンライン銀行口座の開設や運用のみでは資金ニーズを満たせないケースもあります。その結果、慢性的な資金繰り難に陥る合同会社も少なくありません。

実際に、「ラボ型ビジネス」や「商事系合同会社」など、柔軟な事業モデルを採る企業は、融資審査が通りにくく、最悪の場合、自己破産に追い込まれてしまうリスクすらあります。

こうした状況の中で、ファクタリングは合同会社の資金繰りの“特効薬”になることがあります。例えば、実際に「ファクタリングビートレーディング」や「ペイトナー」、「オルタ」といったファクタリングサービスを活用することで、資金繰りの改善や事業継続に成功した合同会社の事例が多数存在します。

私たちNo.1では、これまでに資金繰りに苦しんでいた合同会社が、ファクタリングを通じて黒字転換を果たし、“輝”きを取り戻した事例を数多く見てきました。事業の「山」を越えるための資金調達手段として、ファクタリングは非常に有効です。
資金繰りに悩む合同会社の経営者は、ぜひファクタリングの導入を検討してください。

【監修】株式会社No.1 編集局長

保有資格：貸金業務取扱主任者

20代はノンバンクにて法人融資を中心とした営業に従事。
その後、不動産担保融資の会社でキャリアを重ね金融業界で幅広い経験を積む。
2018年に株式会社No.1へ入社。
これまでの実務経験と専門知識を活かし、中小企業の経営課題解決に向けた支援を行っている。