IT業界のファクタリング利用事例３つ！

IT業界のファクタリング利用事例３つ！

IT業界はファクタリングの利用が多くなっています。

販売が進まないケースであったり、システムの開発が遅れたりすることによって入金が後ろ倒しになり、資金がショートすることも珍しくないのです。

こちらではIT業界のファクタリング利用事例を3つ紹介します。

なぜIT業界はファクタリングを選択するのでしょうか？

IT業界のファクタリング利用事例その1｜請負代金が減らされたケース

あるIT企業の事例になりますが、元請けから請負代金の単価を減らされる事になってしまいました。

15％も単価を引き下げられてしまったのです。

もともとギリギリのラインで仕事をしていたので、いきなりの単価ダウンに関しては対応ができなくなってしまいました。

IT業界全体に言えることですが、人件費の負担感が増すということは、要は固定費が高まっているのです。

経費削減をしたいところですが人件費については削れないので、請負代金を減らされることで資金難になり、結果としてファクタリングを利用する事になります。

ただしファクタリングに関しては一時的な資金調達となるので、恒久的な対策とは言えません。

よってファクタリングで厳しい時を乗り切り、その間に対策を練ることになります。

例えば取引先を変えて利益を確保する、といったことを行ったIT企業もありました。

人材の入れ替えを行ってコストを引き下げることによって単価ダウンをカバーした例もあります。

請負代金が減らされるということは、売上が低くなるということです。

何も対策をしなければジリ貧となってしまうので、ファクタリングを利用しつつも何かしらの対策を練るべきです。

IT業界のファクタリング利用事例その2｜バク発生でやり直し

IT企業にありがちなのが、システム管理の失敗です。

企業に関してシステムを卸しているケースですがサーバーなどに不具合が生じてしまうことがあります。

バグが発生しネットワーク導入に失敗してしまうのです。

ひどい場合にはすべてやり直しになる可能性もあり、その場合には当然入金は先送りになってしまいます。

やり直しに対応している間に資金がショートして破綻してしまうことも珍しいわけではありません。

そこで役立つのがファクタリングによる資金調達なのです。

バグの発生によるやり直しに関しては、完全なるイレギュラーな状態です。

そういった時に一時的な資金調達法であるファクタリングが活躍してくれます。

資金がショートしそうな場面でファクタリングを活用し、その資金がある状態でバグに対応していくわけです。

バグが修正できてネットワークの導入ができたら売上金が入ってきます。

会社の資金についても問題は発生しないはずです。

IT業界のファクタリング利用事例その3｜販売不振による売上ダウン

IT業界はライバルも多く、自信を持って開発したシステムの販売が思ったように伸びないこともあります。

その間にもエンジニアに対する賃金は発生するので支払いをおこなわなければなりません。

IT業界は人件費が大きな負担になることも珍しいわけではありません。

「リストラをすればいいのでは？」と思う方もいるかも知れないのですが、技術を持った人材を手放すのは企業として大きな痛手にもなります。

コストは掛かったとしても人材は確保しておきたいのがIT業界の本音なのです。

販売不振に関してはずっと継続していくわけではありません。

営業に力を入れることで持ち直すこともあるのです。

しかし広告宣伝をするにしてもコストが掛かります。

そこで頼るのがファクタリングです。

ファクタリングであれば借金ではないので、返済をする必要もありません。

会社の士気を高めることにもなるので、販売不振を乗り切るために様々な対策を実行することも可能です。

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IT業界におすすめファクタリング会社12社比較表

IT業界では、受注から入金までのサイクルが長期化しやすく、資金繰りに悩む企業やフリーランスが非常に多い傾向にあります。特に事業拡大やプロジェクト受注を継続して行うには、安定した資金調達手段の確保が不可欠です。

こうした中で注目されているのが、売掛債権を現金化するファクタリングという選択肢です。借入とは異なり、法人・個人事業主問わず利用可能で、信用情報に影響しないため、安心して利用できるのが主な理由です。

特に近年では、AI審査や完全オンライン対応を導入し、申し込みから最短即日で資金調達が可能なファクタリング会社も増えており、大手企業だけでなくフリーランスからの相談も増加しています。

ただし、手数料や利用条件、買取上限、過去の実績などは各社で異なり、選び方を誤るとコストがかかる上に資金調達がうまくいかないケースもあります。そのため、利用前にはしっかりと比較検討を行うことが重要です。

本記事では、成長志向の高いIT企業におすすめのファクタリング会社を12社厳選し、資金繰り改善に役立つポイントを比較表でご紹介します。案内所としてぜひご活用ください。

おすすめファクタリング会社12社概要

株式会社No.1

 
No.1は本社を東京に構え、名古屋市と福岡市にも支社を展開し、全国の企業や個人の事業主に資金調達をサポートしています。
No.1の大きな特徴は、豊富なファクタリングメニュー、完全オンラインで完結するサービス、そして資金繰り専門のコンサルティング支援の3つです。一般的なファクタリングに加え、建設業界特化型のファクタリングや、個人事業主・フリーランス向けのファクタリングにも対応しており、幅広いニーズに応えることができます。

特に、迅速な資金調達を希望する方には、オンラインファクタリングがおすすめです。来店や対面での手続きを一切必要とせず、オンライン上で完結するため、最短即日での入金が可能です。

さらに、No.1では単なる資金調達にとどまらず、資金繰り専門のコンサルティングも提供しています。専門のコンサルタントが経営リスクの調査・分析を行い、資金繰りの改善をサポート。ファクタリングを通じて、企業の安定した経営を支援しています。
 

ビートレーディング

ビートレーディングは、2012年設立のファクタリング業者。
東京・仙台・大阪・福岡の主要4都市に拠点を構えて10年目の会社です。
ビートレーディングの特徴は、ファクタリング業界でも特に業歴が長いこと。
2012年からファクタリングサービスを手掛けており、累計ファクタリング件数は26,000件に上ります。
この業歴によって蓄積されたデータやノウハウは、信頼に値するといえるでしょう。
ただし上記4社とは異なり、オンラインファクタリングには対応していません。
申し込みと書類提出はWEBで行えますが、ファクタリング契約では対面で行います。
しかしビートレーディングから依頼企業への訪問を行っており、ビートレーディングの営業所に出向く必要はありません。
ただ、対面取引には時間がかかるため、遠方の会社は即日ファクタリングが難しいかもしれません。
 

ベストファクター

ベストファクターは、株式会社アレシアが手掛けるファクタリングサービス。
東京に本社を、大阪に支社を構えています。
ベストファクターの特徴は、平均買取率の高さ。
90％前後の買取率はそれほど珍しいものではありませんが、92％を上回る買取率はかなり高い水準でしょう。
ただし、即日振込実行率は77.8％にとどまります。
ほとんどのファクタリング業者は即日振込実行率を公開していないため比較が困難ですが、単純計算で4社のうち約1社は翌日以降の対応でしょう。
主な理由に、対面取引が必須であること、契約時の必要書類が多いことが考えられます。
また、ベストファクターはオンラインファクタリングを提供しておらず、契約時には面談しなければなりません。
また、登記簿謄本・印鑑証明書・納税証明書など、取得に手間のかかる資料を求められることがほとんど。
即日での入金は難しい可能性がありますが、他社と比較して、条件が良ければ利用を検討してみてください。
 

PMG（ピーエムジー）

ピーエムジーは、東京本社のほか、全国に9つの営業所を構えるファクタリング業者。
ピーエムジーの営業所の数は、中小ファクタリング業者の中でもトップクラスであり、業容の大きさに特徴があります。
また、ファクタリングの買取原資を提携ファンドから調達しているため、調達可能額が大きいことも魅力の一つ。
ピーエムジーはノウハウや審査力の高さに強みがあり、社内には独立した審査部を設けているとのこと。
買取率は審査次第で変動するとしつつも、92～98％を誇ります。
この買取率は、業界随一の高さといってよいでしょう。
ただし、このように高い買取率を実現するには、審査に手間をかけてリスクを正確に把握し、適切なリスクヘッジが欠かせません。
したがって、最短即日で買取可能としつつも平均では3日程度を要します。
対面取引も必要であり、オンラインファクタリングのようなスピード感が期待できないため、即日ファクタリングを求める人には不向きかもしれません。
 

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングは、ペイトナー株式会社が提供するファクタリングサービス。
ペイトナーファクタリングの最大の特徴は、フリーランス向けのオンラインファクタリングに特化していることです。
このことは、ペイトナーファクタリングの運営元であるペイトナー株式会社が「プロフェッショナル＆パラレルキャリア・フリーランス協会」に加盟していることからもよく分かります。
例えば、ペイトナーファクタリングに登録すれば、請求書をアップロードするだけでいつでも利用できる、完全オンラインファクタリングである、最低1万円から利用できる、個人間取引の請求書もファクタリングできるといったメリットがあるのです。
法人でも利用可能としていますが、ペイトナーファクタリングのファクタリング上限額は10万円からスタートし、利用実績によって毎月更新される仕組み。このため、法人の即日資金調達には利用しにくいかもしれません。
 

QuQuMo

 
QuQuMoは、株式会社アクティブサポートが手掛けるファクタリングサービス。

QuQuMo最大の特徴は、オンラインに特化していることです。

ファクタリングがオンラインで完結するため、手数料の低さと入金スピードに期待できます。
ファクタリング手数料は1%～、申し込みから入金までは最短2時間での即日資金調達が可能。

ただし他のファクタリング業者と異なり、ファクタリング手数料の上限が明記されていません。
必ずしも他社より安いとは限らないため、利用の際には手数料に注意してください。

このほか、必要書類の少なさも魅力的。
QuQuMoの必要書類は請求書と通帳の2点のみであり、ファクタリングの基本的な資料である決算書の提出も要りません。

即日入金かつ必要書類の準備が面倒な方は、ぜひQuQuMoをご利用ください。
 

ラボル

銀行振込など現金が必要な支払いをお持ちのカードで決済することで、ラボルが代わりに支払い先へ送金するサービスです。
費用を請求されている方の資金繰りを改善することができ、最短60分で送金が完了します。
必要なものは、請求書とお持ちのカードだけ！手数料も支払い先への送金額の3.0~3.5%(税込)のみで手軽にご利用いただけます！ラボルが選ばれる特徴は、業界最速水準の申請から最短60分で支払い先への送金が可能です。
支払いまで時間がない方や支払いに必要な現金をすぐに用意できない方にオススメです。土日祝日にも送金を行うことが可能です。支払期限が土日祝の場合でも安心してご利用いただくことが可能です。
手数料が3.0~3.5%(税込)のみ！ 初期費用やその他にかかる費用は不要
初期費用や一定の金額を下回る金額で利用した際の一律手数料などもなく、手軽にご利用いただくことが可能です。
支払い先への送金金額の下限は1万円から支払い先への送金金額の上限は上限なしです。

アクセルファクター

アクセルファクターは、東京に本社を、仙台市と名古屋市に営業所を構えるファクタリング業者。
アクセルファクターは、ファクタリング事業に特化した会社です。
他のファクタリング業者では、コンサルティング事業などを手掛けているケースもありますが、アクセルファクターはファクタリング専業。
公式ホームページには「即日でのお振込みが原則」とあり、即日対応が期待できるでしょう。
審査通過率も9割以上ですから、多くの会社に利用しやすい設計と言えます。
ただし、契約は、オンラインファクタリング、対面または郵送での取引のみ。
郵送の場合、書類のやり取りに時間がかかるため即日ファクタリングはできません。
ファクタリング契約の方法、即日ファクタリングの可否については、アクセルファクターの担当者とよく打ち合わせてみてください。
 

フリーナンス

FREENANCE（フリーナンス）は、GMOクリエイターズネットワーク株式会社が提供する、フリーランスや個人事業主向けの「お金」と「保険」のサービスです。

お金のサービスでは、請求書の早期現金化が可能なファクタリングを提供しており、最短30分で資金調達が可能です。手数料は3%～10%で、利用者の「与信スコア」に応じて変動します。取引先に知られずに利用できる点も特徴です。

保険サービスでは、入院時の所得補償「あんしん補償プラス」や、仕事中の事故を補償する「フリーランスあんしん補償Basic」を用意。フリーランス特有のリスクに対応した内容となっています。

会員登録と専用口座の開設が必要で、口座開設の審査を通じて信用力向上も期待できます。フリーナンスは、フリーランスの資金面やリスク管理を支えるサービスです。

OLTA

OLTAは、オンライン型ファクタリングで人気を誇るファクタリング業者。
OLTAは、オンラインファクタリングを手掛けるファクタリング業者の中でも特に高い人気を誇ります。
日本マーケティングリサーチ機構のデータによると、2021年6月期には『中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリング』でNo.1を獲得。
OLTAでは、法人、個人事業主向けのオンラインファクタリングしています。
ファクタリング手数料は2～9％であり、オンラインファクタリングならではの手数料となっています。
 

PayToday

PayTodayは、Dual Life Partners株式会社が運営しているファクタリングサービスです。AIによる審査を採用しているファクタリング会社で、最短30分という最速クラスの入金速度になっています。オンライン完結型の面談なしでファクタリングができます。また、手数料は最低1%と業界内でもかなり安い水準になっているのも特徴です。上限も下限も低く設定してありますので、手数料を抑えてファクタリングをしたい人におすすめです。

ウィット

ウィットは、小口（少額）専門のファクタリング会社。
小口専門のファクタリング会社は、特に個人事業主と相性が良いです。
なぜなら、個人事業主は法人に比べて、ファクタリング利用額が小さいため。
小口を苦手とするファクタリング会社を利用すると、審査に通りにくくなったり、手数料が割高になったりすることでしょう。
少額でできるだけ有利な条件でファクタリングをするためには、ウィットのような小口専門業者がおすすめ。
特にウィットが得意としているのは、500万円以下のファクタリングです。
利用額の下限である30万円のファクタリングでは、95％の買取実績を誇っています。
最短2時間での即日ファクタリングにも対応しているため、即日利用をご希望のお急ぎの個人事業主はぜひ利用してみてください。
 

アットライン（attline)