株式会社JTCのファクタリングの評判は？手数料、審査、口コミやおすすめ利用法などを徹底解説

今回は「株式会社JTC」というファクタリング会社について紹介します。

ファクタリングは融資のように細かいことまで規定されておらず、ファクタリング会社の自由にできる部分が多くなっています。

自社のファクタリングを利用できる条件についても自由に決められますし、臨機応変に対応することも可能です。

地域に根差して積極的に広報活動し、愛されている会社も多く存在します。今回紹介する「株式会社JTC」も地元名古屋圏で愛されているファクタリング会社になります。

「株式会社JTC」というファクタリング会社はどのような会社なのでしょうか？

それでは、「株式会社JTC」のファクタリングについて、詳しく解説していきます。

ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見

株式会社JTCとはどのようなファクタリング会社か？

まず、株式会社JTCのファクタリングについてその概要を説明します。株式会社JTCは愛知県名古屋市に本社があるファクタリング会社です。そのほか、東京営業所と大阪営業所もあります。

とてもアクセスしやすい場所にあり、積極的に資金調達について相談できます。

それでは株式会社JTCについて解説していきましょう。

株式会社JTCのファクタリング概要

株式会社JTCは、これまでに累計500億円超・1万件以上の資金調達実績を誇る、信頼とスピードを兼ね備えたファクタリング会社です。お客様の大切な売掛金を即日現金化することで、迅速な資金繰り改善をサポートしています。初めての方にもご利用いただきやすいよう、わかりやすく丁寧な説明を徹底しており、対面・オンラインどちらにも柔軟に対応しております。

株式会社JTCのサービスは、「早く」「簡単に」「安心して」ご利用いただけるよう設計されています。手数料は業界でも低水準の1.2％から、スピード審査も無料で受けられるため、資金調達額もその場で把握可能です。LINEを使った書類送信にも対応しており、スマホから簡単にお申し込みいただけます。

株式会社JTCは、情報セキュリティの国際認証「ISO27001」を取得し、すべてのお客様に安全かつ信頼性の高いサービスを提供することをお約束します。創業以来10年以上にわたって積み重ねてきた実績と、全国に広がるネットワークにより、名古屋・大阪・東京を中心に全国の事業主様を支援しています。

株式会社JTCの入金前払いサービス（ファクタリング）は、売掛先への通知なしで資金調達が可能な「2社間ファクタリング」と、手数料を抑えられる「3社間ファクタリング」から選択可能です。事前審査で調達可能額や手数料が明確になるため、事業の状況に応じて最適な形でご利用いただけます。

また、土日祝日の対応や出張サービスも行っており、「今すぐ必要」に応える体制を整えています。実際にご利用いただいた多くの中小企業経営者の皆様からは、「迅速な対応に助けられた」「他社よりも柔軟だった」と高い評価を頂戴しています。

株式会社JTCのファクタリング条件は以下になります。

【株式会社JTCの概要】

株式会社JTCは後述しますが、利用できる事業主様について一定の条件を設けています。その条件をクリアできないと利用できないのでご注意ください。

株式会社JTCの各重要項目について解説

それでは、株式会社JTCの各項目について上の表に沿って解説していきます。

審査通過率

株式会社JTCの審査通過率は非公開です。ファクタリングにおける審査通過率相場は60％～70％ですが、それと比べれば高くなると思われます。

手数料

株式会社JTCのファクタリング手数料1.2%以上になります。手数料上限がないため、やや不安ではありますが、相場（2社間ファクタリング10％～20％、3社間ファクタリング1桁％）には問題なく収まるものと思われます。

契約方式

株式会社JTCのファクタリングは2社間ファクタリング、3社間ファクタリング双方可能です。ただし、後述のように個人事業主やフリーランスについては、条件を満たしても3社間ファクタリングのみになります。

入金までのスピード

株式会社JTCのファクタリングはホームページには「最短1日」とあります。おそらく「最短翌日」ではなく、「最短即日」のことだと思われます。

買い取り可能額

株式会社JTCのファクタリング買い取り金額は、下限100万円・上限無しです。一定規模以上の法人企業であれば、相当な金額の資金調達が期待できそうです。

必要書類

株式会社JTCの必要書類について、審査の際には請求書と通帳コピーになります。その後、ファクタリング契約の必要書類が提示されるはずです。

対象者

株式会社JTCは対象が限定されます。基本的に年商（年間売上）7000万円の事業主様です。法人や個人事業主、フリーランスも年商7000万円あれば利用できますが、個人事業主やフリーランスで年商7000万円を超えるならば、法人化していることがほとんどだと思われます。

また、年商7000万円超でも個人事業主やフリーランスの場合、「取引先の承諾が必要になる」＝3社間ファクタリングに限定されます。個人事業主やフリーランスの場合、使いにくさがあります。

株式会社JTCの申し込み手続きの流れ

株式会社JTCではどのようにファクタリングするのでしょうか？

株式会社JTCの入金前払いサービスをご利用いただく際の流れはとてもシンプルです。まずはお電話・メール・FAXのいずれかでお問い合わせください。

ご連絡をいただいた後、株式会社JTCの専門スタッフが迅速に審査を行います。審査を通過されましたら、原則対面（一部オンラインファクタリングも可能）にてファクタリング契約を締結します。

3社間ファクタリングの場合、同時に、売掛金の集金に関する事務委託契約を結び、株式会社JTCがお客様の代わりにその業務を引き受けます。

契約が完了すると、売掛金は入金日を待たずに現金化され、株式会社JTCからお客様のもとへご入金いたします。その後、お客様にてお取引先から売掛金を回収していただき、回収した金額を株式会社JTCへお支払いいただくことで手続きが完了します。

株式会社JTCのメリットとデメリット

株式会社JTCを利用する際のメリットとデメリットについて、ここでは紹介します。

株式会社JTCのメリット

株式会社JTCを利用するメリットは以下になります。

土日祝日も営業している

株式会社JTC株式会社では、平日だけでなく土日祝日も営業しています。書類がしっかりそろっていて、問題なく審査が終われば、休日でも入金まで進みます。

WEBバンキングの設定が不可欠ですが、それさえしっかりしていれば「モアタイム」というネットワークによって、土日祝日でも入金されます。

一部モアタイムを利用できない日もありますが、原則的に年中無休で入金まで進めることが可能です。迅速な資金調達を希望している方は、非常に優良な選択肢になります。

ISO規格を取得している

株式会社JTCではISO規格を取得しています。株式会社JTCが取得しているのは情報セキュリティ分野における国際的な基準「ISO27001」です。

このISO27001は、ISO（国際標準化機構）とIEC（国際電気標準会議）が共同で策定した、情報セキュリティマネジメントに関する国際規格であり、2005年に正式に発行されました。

取得には、企業内で情報保護体制の構築と継続的な運用が求められ、加えて厳格な審査を複数回受けて合格する必要があります。つまり、この認証を受けている企業は、情報管理体制が外部からも高く評価されていることに他なりません。

ファクタリングの契約を行う際には、企業の財務状況や取引先情報など、機密性の高いデータを提供する場面が避けられません。そのため、個人情報や経営データを安心して預けられるよう、セキュリティ対策が万全なサービス提供者（ファクタリング会社）を選ぶことが、信頼できる資金調達において不可欠となります。

メディアに多数登場して社会的信用度が高い

ファクタリング会社がメディアに登場することは稀ですが、株式会社JTCは異なります。株式会社JTCはホームページの「メディア情報の記事一覧」でメディア登場についてまとめていますが、ファクタリング会社とは思えないほどメディアに登場しており、それだけ社会的信用度が高いことがわかります。

ファクタリング全般、怪しいイメージを持つ方もいますが、少なくともこれだけメディアに登場している株式会社JTCに対しては、そのようなイメージは払しょくされていると考えてよいでしょう。

出張買い取りを行っている

株式会社JTCは「出張買い取り」を行っています。交通費等は事業主様負担になりますが、店舗に行かず、スタッフがやって来てくれるのでとても便利です。書類の準備やコピーの手間なども省けます。

高額な売掛債権（売掛金）を持っている場合などは、さまざまなサービスも期待できるので、ぜひ出張買い取りも選択肢に入れてください。

株式会社JTCのデメリット

一方、株式会社JTCにはデメリットもあります。デメリットも知ることが大切です。

原則初回は対面面談が必要

株式会社JTCは、原則として初回だけは対面面談をお願いしています。名古屋、東京、大阪いずれかの店舗へお越しいただくことになるので、その分のコストがかかってしまいます。

ただし、例外的にオンラインファクタリングのみで初回もOKということがあります。名古屋、東京、大阪になかなか行けない場所にある事業主様は、ぜひその旨を株式会社JTCのスタッフへ伝えてみてください。

利用条件が厳しい

株式会社JTCでは年商7000万円以上の事業主様しか利用できません。この時点で小規模事業者を明確に排除しています。

また、個人事業主やフリーランスでこの条件をクリアしていても「取引先の承諾が必要」であり、この時点で3社間ファクタリングに固定されます。個人事業主やフリーランスでは株式会社JTCの2社間ファクタリングは利用できません。

そう考えると、かなり限られた事業主様しか株式会社JTCを利用できないのかもしれません。

少額の売掛債権（売掛金）買い取りには対応していない

株式会社JTCの買い取り金額下限が100万円です。数十万円の比較的少額の売掛債権（売掛金）は買い取っていないので、やはり大きな規模の法人をメインターゲットにしていることがわかります。

事業規模の小さい事業者（小規模事業者）にとって、この買い取り下限額が利用を難しくしていることになります。

株式会社JTCのファクタリングは「人を選ぶ」ものと言えるでしょう。

株式会社JTCの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介

株式会社JTCの口コミや評判について紹介します。

「PR TIMESニュース@PRTIMES_NEWS　2021年5月19日
株式会社JTCが「中小企業経営者におすすめのファクタリング会社」など2項目で第1位を獲得！」
（「X」より引用）

「資金繰りについて気になることがあれば相談します。
きれいな応接室で懇切丁寧にお話を聞いていただけるので、とても頼りになります。」
（Google口コミより引用）

「5年前に一度問い合わせたことがあり、今回久しぶりに再びお願いしました。トラックの故障で一時的に売上が落ち、資金繰りが厳しくなってしまったのですが、決算の内容などから銀行融資は難しい状況でした。そんな中でも株式会社JTCさんは柔軟に対応してくださり、900万円を無事に調達できました。取引先がしっかりしていたこともあり、説明もスムーズに進み、契約は1時間もかからず完了。本当に助かりました。」
（公式サイト「事例」を一部修正）

「年々請負工事の受注が増え、売上も順調に伸びていましたが、事業規模が拡大する中で手元資金だけでは対応しきれず、資金繰りに不安を感じていました。銀行融資もすぐには難しく、半年ほど資金調達先を探していたところ、ファクタリングという方法を知り、株式会社JTCさんに問い合わせました。初めての取引にもかかわらず、なんと5,500万円の資金を調達。別の会社では「5,000万円以上は対応できない」と断られた中で、迅速にご対応いただき、本当に助かりました。」
（公式サイト「事例」を一部修正）

「現場で予期せぬトラブルが発生し、工期がずれたことで入金のタイミングも遅れることに。その影響で、他の現場の経費や社員の給与支払いにも支障が出そうになり、非常に厳しい状況でした。給料を遅らせるわけにもいかず、工事の進行を止めることも避けたい…。しかし銀行融資は現在条件変更中で利用できず、ノンバンクのビジネスローンでは金額が足りない状態でした。今後のことも見据えて、ここできちんと資金を整えようと株式会社JTCさんに相談。結果、希望日に間に合う形で500万円に加え、その他の支払い分も含めた合計600万円の資金を無事に確保できました。取引先の了承も得られ、スムーズに契約まで進められたことに感謝しています。」
（公式サイト「事例」を一部修正）

一定規模以上の建設業や運送業で、支払いサイトが長い事業主様に評価いただける口コミになっています。丁寧かつ迅速な対応が評価されています。

株式会社JTCの利用をおすすめする活用事例

株式会社JTCはどのような事業主様におすすめできるのでしょうか？

名古屋周辺でビジネスを展開している事業主様には、まず株式会社JTCへのご相談をおすすめします。株式会社JTCは2013年の創業以来、地域に根ざした金融サービス、ファクタリングを提供しており、「地元企業だからこそ信頼して話ができる」といった声も多く寄せられています。

地域密着型の企業を選ぶメリットの一つは、対面でのやりとりがしやすい点です。実際に顔を合わせて相談できることで、信頼関係が生まれやすく、細かいニュアンスや要望も的確に伝えられるでしょう。電話やオンラインが主流の時代とはいえ、直接話せる安心感は今も変わりません。

また、株式会社JTCでは、経営者向けにセミナーや相談会なども開催しています。専門的な知見を取り入れたいと考えている方には、地元で開催されるこうしたイベントを活用することで、実践的なヒントが得られるかもしれません。

高額の売掛金を早期に現金化したいとお考えの事業者様にも、株式会社JTCはおすすめです。年商7000万円以上の法人事業主様ならば、株式会社JTCのファクタリングメニューをすべて享受できます。

株式会社JTCの可能額に明確な上限がなく、数千万円規模の債権であっても相談が可能です。大口取引が多い企業にとって、金額制限がないというのは大きな魅力といえるでしょう。

株式会社JTCで審査通過するためのポイント

株式会社JTCのファクタリング審査を通りやすくするためには、大型の売掛債権（売掛金）を売却してください。株式会社JTCは大企業にやさしいファクタリング条件になっています。

大型公共事業や自治体のシステム構築などであれば、株式会社JTCは喜んでその売掛債権（売掛金）を買い取るはずです。

一般的に評価される大企業宛ての請求書、さらに、自治体、官公庁、行政機関などの「公共セクター」への請求書も歓迎されます。

それらの中で金額が大きいものをぜひファクタリング審査に出してみましょう。高額債権なら株式会社JTCもしっかり査定し、場合によっては出張買い取りも含めて、利用者本位の対応を実施するはずです。結果、審査通過率も高くなるでしょう。

株式会社JTCは年商7000万円以上の中小企業以上におすすめ

株式会社JTCはその利用条件として「年商7000万円以上」というものがあります。一定規模以上の中小企業、大企業がメインターゲットであり、その括りに入る事業主様でしたら、非常に有利な条件でファクタリングが期待できます。

個人事業主やフリーランスでも、年商7000万円あればファクタリングできますが、3社間ファクタリングに限定されてしまいます。そのため迅速な資金調達を求める場合、他のファクタリング会社を選択した方が良いかもしれません。

一定規模以上の事業主様向けのファクタリング会社として、株式会社JTCはおすすめできます。本社のある名古屋だけではなく、支社のある東京や大阪にお越しいただき、ぜひ対面で相談してみましょう。

ぜひ株式会社JTCを利用してください。

何卒よろしくお願いいたします。