名古屋の法人向けファクタリング｜即日資金調達ができる会社を厳選

法人は一般的に個人事業主やフリーランスと比べて社会的信用度が高いと言われています。その中で資金調達を考えた場合、調達先も相応の対応をしてくれることが多いはずです。

しかし、融資だけでは法人が抱える多様な資金需要に対応できません。そのため、ファクタリングなども組み合わせて資金調達しましょう。即日資金化可能なファクタリング会社も多いです。

今回は名古屋の法人事業主様が資金調達したい場合、どのようなファクタリング会社を選べばよいのか解説します。

融資を行う金融機関以外にも名古屋には多様な選択肢があります。今回は名古屋の法人向けファクタリングに焦点を絞って解説していきます。

即日ファクタリングについてさらに詳しく知りたい方はこちら

法人向けファクタリング前に名古屋の経済動向について概観

名古屋市がある愛知県は、日本を代表する自動車産業の拠点として知られています。この地域には多くの自動車メーカーが集まり、それに伴って多くの従業員、関連企業、協力工場が存在しています。名古屋市内には有名な自動車メーカーの本社や支社も多く、街全体が製造業とともに発展してきました。

愛知県は大きく「尾張」と「三河」の2つの地域に分かれます。尾張は織田信長ゆかりの地で、現在の名古屋市とその周辺を指します。一方、三河は徳川家康が生まれた地域で、名古屋より東側に位置します。製造業の中心はこの三河地域にあり、特に自動車関連の工場が集積していることから、多くの労働者が日々活躍しています。

また、愛知県は名古屋市への一極集中が進んでおり、三河地域の住民も買い物やイベント、ビジネスの際には名古屋に出向くことが多くなっています。交通アクセスの良さから、名古屋は東海エリア全体の”ハブ都市”としての役割を果たしています。

愛知県は中京工業地帯の中心に位置し、第2次産業に従事する人の割合が非常に高いのも特徴です。製造品出荷額は全国トップクラスを誇り、経済規模でも日本有数。こうした背景のもと、名古屋では製造業を中心に資金繰りを安定させたい事業者が多く、ファクタリングの需要が高いのが特徴です。特に大手自動車メーカーの下請けとして活動する中小企業は、支払いサイトの長さや仕入コストの上昇により、急な資金ニーズが生じやすい傾向にあります。

最近では、ファクタリング会社を選ぶ際に口コミや実際の利用者の評価を重視する企業も増えています。信頼できる会社を選ぶためには、契約条件や見積りの内容を比較検討することが大切です。名古屋には即日資金化に対応できる業者も多く、スピーディーな対応が求められる地域性にもマッチしています。

実際に名古屋にはファクタリング会社が何社あるのか？

名古屋市のファクタリング会社の数を調べてみました。

ホームページがあり、「ファクタリング」と名乗っている愛知県内の「ファクタリング会社」は約20社程度あります。ファクタリング会社の開業は自由（許認可制ではない）なので、これ以外にも比較的怪しい法人や悪徳業者、ヤミ金融などがあるかもしれません。

しっかり「ファクタリング会社」を名乗っているところは一部という見方もできますが、そうしたしっかりしたHPなどのあるファクタリング会社を利用してください。

次に愛知県内の金融機関について数えてみます。愛知県公金を納付できる金融機関一覧によると、愛知県内の銀行や信金をまとめると80行超あります。かなり豊富な選択肢がありそうです。東京都の銀行は約150行ですので、それと比較すると少ないですが、それでも相当な選択肢があります。

愛知県にある消費者金融についても見ていきましょう。愛知県の消費者金融は14社あります。銀行やファクタリング会社と比べるとかなり少なくなっています。ノンバンク、消費者金融といったものは、現実的な資金調達として不適当なのです。

＜愛知県内（名古屋含む）で利用できる事業者数＞
ファクタリング会社：約20社
銀行、信用金庫等：約80行
消費者金融系（ノンバンク）：14社

名古屋市の場合、資金調達の選択肢について、銀行融資が難しい場合、ファクタリングが有力な選択肢になりそうです。ぜひ、融資だけではなく、資金調達の選択肢として法人の事業主様はファクタリングをご検討ください。

ファクタリングのすすめ！法人が名古屋で資金調達する場合の理由

融資には信用情報照会があり、ファクタリングには信用情報照会がない

融資とファクタリングの最大の違いは、信用情報照会の有無にあります。

銀行融資の場合、審査の際に信用情報センターを通じて、過去の借入履歴や返済状況、延滞・事故情報などが詳細に確認されます。過去に返済遅延や自己破産歴、さらには消費者金融からの借入履歴などが記録されていると、それがマイナス評価として反映されてしまいます。いわゆる「信用情報ブラック」と呼ばれる状態にある法人では、融資による資金調達が難しくなってしまうのです（完全に不可能ではありませんが、審査通過のハードルは非常に高くなります）。

一方、ファクタリングには信用情報照会がありません。どの金融機関から借りているのか、どれだけの負債を抱えているのかを調べられることはなく、過去に返済事故を起こしていても問題はありません。

ファクタリングの審査で重要なのは、売掛債権が期日通りに入金されるかどうかという一点のみです。売掛先企業の信用度や、過去の入金実績がしっかり確認できていれば、利用者側の信用情報には左右されません。

つまり、ファクタリングならば「信用情報ゼロからの再スタート」も可能ということです。これまで融資を断られてきた法人でも、問題なく資金を確保できます。

また、最近ではオンライン完結型のサービスも増えており、申込から入金までをスピーディーに進められる点も魅力です。特に名古屋のように取引が多く、資金回転の速さが求められる地域では、こうした迅速対応型ファクタリングが非常に重宝されています。

法人向け融資は最短2週間、ファクタリングは即日資金調達可能

法人向け融資は申し込みしてから実際に入金されるまで最短でも2週間かかってしまいます。審査に時間がかかれば1か月程度先になることもあります。

それでは急な資金需要に対応できません。法人向け融資は時間がかかりますが、法人向けファクタリングならば最短即日で資金調達可能です。

名古屋ならばファクタリング会社も多いため、より迅速な買い取りを行うファクタリング会社を選べます。

資金調達にスピード面で、ファクタリングはとても優れていることがわかります。オンラインで手続きできれば数時間で終わります。これは融資のように銀行法や貸金業法で手続き面が縛られていないファクタリングだからできることになります。

ファクタリングは必要書類が少なく迅速に動ける

ファクタリングは融資と比較して必要書類が少なくて済みます。

ファクタリング手続きに必要な書類はおおむね以下になります。

売掛金の請求書（例外的に「将来債権」である発注書、注文書などでファクタリングできるファクタリング会社もある）
本人確認書類（身分証明書）
銀行の通帳（売掛債権の入金確認のため）
売掛契約が発生する旨の契約書
確定申告書、決算書（それほど重視しない）
商業登記簿謄本（法人のみ）

融資の場合は、これに加えて、既存の借入一覧表や納税証明書（法人税や法人住民税、消費税）、不動産の登記簿謄本、事業計画書などの提出が必要になります。

手間がかかり、時間もかかるので「コスパ」は良くありません。ファクタリングならば、決まって書類だけでよく、それをデータ化しておけばすぐにオンラインファクタリングできます。

法人は個人事業主やフリーランスよりも社会的信用がある

ファクタリングは、融資と比較すると即資金調達が可能な点が大きな魅力です。特に依頼人が法人の場合、そのスピードと審査の通りやすさがより顕著になります。

法人が事業を始めるには、法人設立届出書の提出や法人登記といった手続きが必要です。登記を行うことで、法務局から商業登記簿謄本を誰でも取得できるようになります。そこには、法人の所在地、代表者、資本金、事業内容、代表者住所などが記載され、会社の実態が明確に示されています。こうした書類は法的な審査を経て初めて登記されるため、社会的な信用を得ている証でもあります。

その結果、融資やファクタリングの審査においても、法人は圧倒的に有利です。登記情報によって所在や責任者が明確なため、「逃げられない」信頼性が担保されており、万が一の場合も法的措置を取りやすいという安心感があります。

一方で、個人事業主やフリーランスは「どこの誰なのか」が明確でないケースもあり、同じファクタリングでも審査に時間を要することがあります。そのため、即日での資金調達を希望してもスムーズに進まない場合があるのです。

こうした背景から、迅速な資金調達を重視するなら、社会的信用を備えた法人としての形態を整えることが最も有効といえます。特に、名古屋などの建設業界では、安定した事業基盤を持つ法人が多く、資金繰り改善に向けてファクタリングを活用する流れは今後さらに進展していくことでしょう。

法人のほうが個人事業主やフリーランスよりもファクタリング可能額が高い

法人の社会的信用と関係しますが、ファクタリングにおいて請求書があれば何億円でも買い取れるとは限りません。ファクタリング会社もリスクを考えます。

個人事業主やフリーランスの場合、どこの誰かわからないケースがあるため、高額の売掛債権買い取りは、踏み倒される可能性もあり、ファクタリング会社が慎重になります。

しかし、法人ならば商業登記簿謄本で会社の規模や資本金も確認できるため、しかるべき規模の法人であれば高額の売掛債権買い取りが可能になります。

ファクタリング会社も買い取りリスクを法人か個人事業主かで判断でき、前者の場合は比較的低リスクになります。

このような理由から、ファクタリングによる資金調達はメリットが大きく、自動車産業が発達している愛知県、名古屋市の法人（特に大手の下請け）では突発的な資金需要にファクタリングを活かせます。

法人が即日資金調達したい場合名古屋でファクタリングすると大きなメリットがある！

法人の事業主様は、一度にまとまった資金が必要になる場合が多く、融資を待っていては間に合わないケースも想定されます。

その場合、名古屋でファクタリングするのが大きなメリットとなります。名古屋のファクタリング会社ならば、即日資金調達なことが多く、急な資金需要にも対応できます。

それは、名古屋にはファクタリング会社が多く競争があるため、サービスが良くなっています。また、名古屋は交通アクセスも良好で、これだけのファクタリング会社があるなら、対面で即日資金化まで持っていけるファクタリング会社も存在します。

即日資金調達を考えた場合、基本オンラインファクタリングになりますが、法人の場合、社会的信用度が高いので、非オンラインの手続きでも即日資金化までできる可能性があります。

いずれにしても、個人事業主やフリーランスよりも法人の事業主様は有利になります。名古屋で資金調達ならばそのメリットを大いに生かせることでしょう。

オンライン利用可能法人向けファクタリング会社12選！

最短で即日入金が可能な、安心・柔軟な対応が魅力のオンライン対応ファクタリング会社を12社厳選してご紹介します。中小企業や法人向けの方でも利用しやすく、取引先への通知なしで進められる「2社間ファクタリング」や、注文書・請求書を使った取引にも対応しています。

最近では、クラウド型の申し込みシステムを導入している企業も増えており、書類提出から契約完了までオンラインで完結できる仕組みが整っています。24時間受付可能なサービスもあり、急な資金ニーズにもスピーディーに対応できるのが特長です。

ファクタリングの内容や手数料の設定も企業ごとに異なるため、一括で比較して自社の状況に合った最適なサービスを見つけることが重要です。払いサイトが長い業種でも、柔軟な条件での対応や、安い手数料での買取など、様々なニーズに応えています。

ファクタリングには返済義務がなく、金融機関からの借入とは異なり信用情報に影響しないというメリットがあります。初めての方でも相談しやすい窓口を提供している会社も多いため、安心して資金調達を進められるでしょう。

オンライン利用可能ファクタリング会社12選比較表

株式会社No.1

株式会社No.1は、オンライン完結型の即日ファクタリングを提供する業界大手のファクタリング会社です。東京本社に加え、名古屋・福岡にも支社を構え、全国対応が可能。他社と比較しても、2社間ファクタリングでの手数料を0.5%～と業界最安水準に抑えており、スピーディーな資金調達を実現します。建設業や法人向けの専門サービスも充実し、資金繰りの改善までトータルサポート。その他、資金繰り専門のコンサルティング業務も提供しています。資金繰り専門のコンサルタントの支援により、経営リスクの調査・分析や資金繰り改善など、ファクタリングを通じてトータルサポートが可能。資金繰りに悩んでいて、即日利用したい方はぜひNo.1にご相談ください。

ベストファクター

ベストファクターは、株式会社アレシアが手掛けるファクタリングサービス。東京に本社を、大阪に支社を構えています。ベストファクターの特徴は、平均買取率の高さ。2021年8月実績の平均買取率は92.2％です。90％前後の買取率はそれほど珍しいものではありませんが、92％を上回る買取率はかなり高い水準でしょう。ただし、即日振込実行率は77.8％にとどまります。ほとんどのファクタリング業者は即日振込実行率を公開していないため比較が困難ですが、単純計算で4社のうち約1社は翌日以降の対応でしょう。主な理由に、対面取引が必須であること、契約時の必要書類が多いことが考えられます。また、ベストファクターはオンラインファクタリングを提供しておらず、契約時には面談しなければなりません。また、登記簿謄本・印鑑証明書・納税証明書など、取得に手間のかかる資料を求められることがほとんど。即日での入金は難しい可能性がありますが、他社と比較して条件が良ければ利用を検討してみてください。

アクセルファクター

アクセルファクターは、東京に本社を、仙台市と名古屋市に営業所を構えるファクタリング業者。アクセルファクターは、ファクタリング事業に特化した会社です。他のファクタリング業者では、コンサルティング事業などを手掛けているケースもありますが、アクセルファクターはファクタリング専業。公式ホームページには「即日でのお振込みが原則」とあり、即日対応が期待できるでしょう。審査通過率も9割以上ですから、多くの会社に利用しやすい設計と言えます。ただし、契約は、オンラインファクタリング、対面または郵送での取引のみ。郵送の場合、書類のやり取りに時間がかかるため即日ファクタリングはできません。ファクタリング契約の方法、即日ファクタリングの可否については、アクセルファクターの担当者とよく打ち合わせてみてください。名古屋市に営業所を構えているため、地元企業にとってアクセスしやすいファクタリング会社です。

PMG（ピーエムジー）

ピーエムジーは、東京本社のほか、全国に9つの営業所を構えるファクタリング業者。ピーエムジーの営業所の数は、中小ファクタリング業者の中でもトップクラスであり、業容の大きさに特徴があります。また、ファクタリングの買取原資を提携ファンドから調達しているため、調達可能額が大きいことも魅力の一つ。ピーエムジーはノウハウや審査力の高さに強みがあり、社内には独立した審査部を設けているとのこと。買取率は審査次第で変動するとしつつも、92～98％を誇ります。この買取率は、業界随一の高さといってよいでしょう。ただし、このように高い買取率を実現するには、審査に手間をかけてリスクを正確に把握し、適切なリスクヘッジが欠かせません。したがって、最短即日で買取可能としつつも平均では3日程度を要します。対面取引も必要であり、オンラインファクタリングのようなスピード感が期待できないため、即日ファクタリングを求める人には不向きかもしれません。

ウィット

ウィットは、小口（少額）専門のファクタリング会社。小口専門のファクタリング会社は、特に個人事業主と相性が良いです。なぜなら、個人事業主は法人に比べて、ファクタリング利用額が小さいため。小口を苦手とするファクタリング会社を利用すると、審査に通りにくくなったり、手数料が割高になったりすることでしょう。少額でできるだけ有利な条件でファクタリングをするためには、ウィットのような小口専門業者がおすすめ。特にウィットが得意としているのは、500万円以下のファクタリングです。利用額の下限である30万円のファクタリングでは、95％の買取実績を誇っています。最短2時間での即日ファクタリングにも対応しているため、即日利用をご希望のお急ぎの個人事業主はぜひ利用してみてください。法人向けにも対応していますが、小口専門という特性上、小額から中堅企業向けが中心です。

事業資金エージェント

事業資金エージェントはアネックス株式会社が運営するファクタリングサービスです。年間取り扱い件数3000件。審査通過率90%。顧客満足度95%。営業は平日のみの業者が多い中で、事業資金エージェントは土曜日も営業しています。20万円から最大2億円の買取に対応しており、個人事業主、法人問わず幅広く利用可能な業者です。500万円までなら最短2時間でお振り込みが可能で、8割以上の方が2時間でお振込完了の実績があります。1,000万円でも場所に応じて担当者が当日出張してくれます。1,000万円を超える場合や３社間ファクタリングでも最短３日で対応してくれます。さらに、スマホでもオンライン完結非対面でファクタリングサービスを受けられることも特徴です。手数料は、通常３社間取引で1.5%～9%、２社間取引で5%～20%となります。審査所要時間は、概ね１時間程度で終了。100万円以下でも買取実績多数あり、最小20万円を95%の買取実績があります。少額だけでなく、高額のファクタリングも利用したい利用者さまのニーズに答えています。

アウル経済

アウル経済のファクタリングは中小企業のお客様に特化していて、中小企業様の実績が多数あります。大手のファクタリングサービスの審査に落ちてしまった方もご安心して利用できます。アウル経済では業種では建設・設備・製造・運送・IT・卸・メーカー、といった業種のお客様が多く、これらのビジネスについて深く理解しています。他社様に提示された手数料より必ずお安くご提案！を掲げています。既に他社のファクタリングサービスとご契約中または見積もりを取得された方には、必ずそちらのお見積りの手数料よりお安くご提案してくれます。スピーディーな審査体制を構築し、お問い合わせからお振込みするまでの時間を限りなく短くする体制を整えています。お問い合わせから面談までの日数を最短で調整し、オンライン面談にも対応しています。審査回答までの目安時間として、平日の15時までに必要書類をいただいたお客様に関しては、当日中に審査の結果回答をしています。

QuQuMo

QuQuMoは、株式会社アクティブサポートが手掛けるファクタリングサービス。QuQuMo最大の特徴は、オンラインに特化していることです。ファクタリングがオンラインで完結するため、手数料の低さと入金スピードに期待できます。ファクタリング手数料は1%～、申し込みから入金までは最短2時間での即日資金調達が可能。ただし他のファクタリング業者と異なり、ファクタリング手数料の上限が明記されていません。必ずしも他社より安いとは限らないため、利用の際には手数料に注意してください。このほか、必要書類の少なさも魅力的。QuQuMoの必要書類は請求書と通帳の2点のみであり、ファクタリングの基本的な資料である決算書の提出も要りません。即日入金かつ必要書類の準備が面倒な方は、ぜひQuQuMoをご利用ください。

OLTA

OLTAは、オンライン型ファクタリングで人気を誇るファクタリング業者。OLTAは、オンラインファクタリングを手掛けるファクタリング業者の中でも特に高い人気を誇ります。日本マーケティングリサーチ機構のデータによると、2021年6月期には『中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリング』でNo.1を獲得。OLTAでは、法人、個人事業主向けのオンラインファクタリングしています。ファクタリング手数料は2～9％であり、オンラインファクタリングならではの手数料となっています。業界内でも定評のあるOLTAは、多くのビジネスマンからの支持が厚いのが特徴です。

ビートレーディング

ビートレーディングは、2012年設立のファクタリング業者。東京・仙台・大阪・福岡の主要4都市に拠点を構えて10年目の会社です。ビートレーディングの特徴は、ファクタリング業界でも特に業歴が長いこと。2012年からファクタリングサービスを手掛けており、累計ファクタリング件数は26,000件に上ります。この業歴によって蓄積されたデータやノウハウは、信頼に値するといえるでしょう。ただし上記4社とは異なり、オンラインファクタリングには対応していません。申し込みと書類提出はWEBで行えますが、ファクタリング契約では対面で行います。しかしビートレーディングから依頼企業への訪問を行っており、ビートレーディングの営業所に出向く必要はありません。ただ、対面取引には時間がかかるため、遠方の会社は即日ファクタリングが難しいかもしれません。

JBL

JBLファクタリングは、法人向けに特化したスピーディで安心なファクタリングサービスです。最短2時間で最大1億円の請求書を現金化でき、資金繰りの不安を素早く解消します。手数料は2%～14.9%と業界最安水準で、AIによる10秒無料査定を活用すれば、すぐに資金調達の可能性を確認できます。また、手続きはすべてスマホやPCで完結し、来店不要。さらに、資金調達だけでなく、各種コンサルティングや経営相談も提供しており、事業の成長を幅広くサポートします。スムーズで柔軟な資金調達を求める企業の皆さまに、JBLファクタリングは最適な選択肢です。電子契約を採用し、2社間ファクタリング利用可能で、安心のノンリコース契約となっています。

うりかけ堂

うりかけ堂は株式会社hs1が運営しているファクタリングサービス。うりかけ堂の特徴は手数料が業界最安値の2%～という点。そのため、個人事業主からの人気があり、利用者の50%を個人事業主が占めています。そのため、他のファクタリング会社で断られても、うりかけ堂ならファクタリングが利用できるかもしれません。また、ファクタリング契約は対面・非対面両方選ぶことが可能。対面の場合は、無料出張契約に対応しているので、地方の個人事業主の方でもオフィスに訪れる必要はありません。手数料を安く済ませつつ、対面でファクタリングしたい方は是非利用を検討してみてください。うりかけ堂は個人事業主向けに特化していますが、法人向けにも対応しており、小口から大型案件まで幅広い対応が可能です。

名古屋で法人向け即日資金化可能なファクタリングサービスは株式会社No.1が最高の選択肢！

名古屋には数多くのファクタリング会社が存在し、企業間での競争が活発に行われています。そのため、他の地域と比較しても、事業主様が選択できるファクタリング会社の幅は非常に広く、条件交渉の余地も大きいのが特徴です。結果として、即日買い取りなど、事業主様にとって有利な条件で資金調達ができるケースが増えています。

特に法人の場合は、前述のとおり社会的信用が高いため、個人事業主やフリーランスよりもさらに有利な条件でファクタリングを利用することが可能です。売掛先も法人であれば、審査はより簡便化され、「スピードと信頼の両立」が実現します。審査落ちのリスクも低く、スムーズに資金を得ることができます。

法人の方は、信用情報に影響を与えない形で資金調達ができるこのファクタリング制度を、積極的に活用してみてください。

中でも注目すべきは、「株式会社No.1」です。同社は東京・池袋に本社を構えるだけでなく、名古屋にも支社を展開しています。名古屋支社はJR名古屋駅から徒歩圏内という好立地にあり、名古屋市内の法人事業主様はもちろん、近隣地域にお住まいの方々にもアクセスしやすい環境が整っています。来社の際は、商業登記簿謄本など必要書類をお持ちください。

さらに、株式会社No.1では独自開発のオンラインファクタリングシステムを導入しており、最短30分で資金化・入金が可能というスピードを誇ります。まさに即日対応を超える迅速さで、法人の資金繰りを強力にサポートします。

法人であることの信用力を活かせば、即日資金化はもちろん、より安定した資金運用が実現します。

ぜひ、名古屋のファクタリング会社「株式会社No.1」をご利用いただき、スピーディーかつ確実な資金調達の新しい形を体感してください。今後の事業成長に向けて、株式会社No.1が皆様の頼れるパートナーとなることを心より願っております。

関連記事：即日ファクタリングの完全ガイド

【監修】株式会社No.1 編集局長

保有資格：貸金業務取扱主任者

20代はノンバンクにて法人融資を中心とした営業に従事。その後、不動産担保融資の会社でキャリアを重ね金融業界で幅広い経験を積む。2018年に株式会社No.1へ入社。これまでの実務経験と専門知識を活かし、中小企業の経営課題解決に向けた支援を行っている。