レバンタのファクタリングの評判は？手数料、審査、口コミやおすすめ利用法などを徹底解説

ファクタリングは「アセットファイナンス」という新しい資金調達方法です。融資が属する「デットファイナンス」とは異なる資金調達方法として、近年注目されています。

融資ではないため、借入とは異なる仕組みで資金調達を検討できます。また、赤字決算の場合に融資の審査が厳しくなるケースでも、売掛債権の内容や売掛先の信用力などによっては、ファクタリングを利用できる可能性があります。

今回紹介する「レバンタ」というファクタリング会社は、「最短即日」の資金調達やオンラインでの相談対応を強みとしているファクタリング会社です。

それでは、「レバンタ」というファクタリングサービスを紹介していきます。

ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見

「レバンタ」とはどのようなファクタリングか？

株式会社レバンタは、法人事業主様や個人事業主様の資金調達に関するお悩みを、最短即日、オンラインで調達できるファクタリング会社です。

レバンタの主な事業内容は、ファクタリング事業と財務コンサルティング業です。ファクタリング事業では、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに対応しています。少額の売掛金の買取にも対応しており、即日・オンラインでの買取対応も可能とされています。

また、財務コンサルティング業では、組織や個人が抱える財務に関する問題や課題に対し、専門的なアドバイスやサポートを提供しています。資産管理や資金調達に関する相談のほか、リタイアメントプラン、投資戦略、資産配置などについても助言が可能です。

所在地は東京都中央区東日本橋にあります。資金繰りなどで困っている方向けに、平日9:00から18:00まで電話での問い合わせを受け付けています。

レバンタのファクタリング概要

レバンタのファクタリングは、オンラインでも手続きができる非常にオーソドックスなものになっています。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングが可能で、対面手続きもオンライン手続きも可能です。

以下ではレバンタのファクタリングについて、各種情報を掲載します。

【レバンタのファクタリングサービスの概要】

レバンタは2社間ファクタリングだけではなく、3社間ファクタリングについても契約可能なファクタリング会社です。

レバンタの各重要項目について解説

レバンタの各項目について上の表に沿って解説していきます。

審査通過率

レバンタの審査通過率は非公開です。

手数料

レバンタのファクタリングにおける手数料は4％～10％になります。

契約方式

レバンタで取り扱うファクタリングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングです。非常にオーソドックスな組み合わせになっています。

手続きはWeb完結と出張査定が可能。Web完結であれば日本全国どこからでも申し込み可能なので、遠隔地の事業主様も利用しやすいでしょう。

入金までのスピード

レバンタのファクタリングは最短で即日入金になります。

買い取り可能額

レバンタのファクタリング買い取り金額は10万円～1億円です。少額債権からかなり高額の債権まで対応できます。

必要書類

レバンタの必要書類は、請求書と通帳コピー、あとは法人の場合決算書、個人事業主の場合確定申告書が必要になります。

追加でさらに書類を求められることがあるかもしれません。

対象者

レバンタは法人、個人事業主どちらも対応可能です。買い取り可能金額も10万円からなので、個人事業主のみなさまもご利用いただけます。

レバンタの申し込み手続きの流れ

レバンタではどのようにファクタリングするのでしょうか？レバンタの申し込み手続きについて紹介します。

申し込み

レバンタのホームページより必要事項を入力し、お申し込みをいただきます。

ヒアリング

レバンタの担当からご連絡を差し上げ、現状の状況とご希望金額などをお伺いします。
（※内容によりご希望に添えない場合もあります）

書類の提案・見積もり

法人の方は決算書、個人事業主の方は確定申告書などの必要書類を提出いただき、請求書や通帳コピーをもとに審査や査定を行います。

レバンタの審査によって買い取りが可能となった場合、お見積りをお示しします。

契約

お見積り内容にご納得いただけましたら契約締結となります。契約後は最短10分で事業主様のご指定口座にお振込みいたします。

レバンタのメリットとデメリット

レバンタを利用する際の、メリットとデメリットについてもしっかり押さえておきましょう。

レバンタのメリット

レバンタを利用するメリットは以下になります。レバンタのメリットをしっかり押さえてください。

全国対応可能！迅速な資金調達ができる

レバンタは、全国の事業者からの相談に対応しているファクタリング会社です。電話やメールでの問い合わせに加え、公式サイトのフォームから申し込みができます。

公式サイトでは、オンラインでの相談や出張査定に対応しており、契約後は最短10分で指定口座へ振り込むと案内されています。対面での来店が難しい事業者でも、条件に合えばスムーズに資金調達を進められる可能性があるでしょう。

債権譲渡登記は基本的に不要

レバンタのファクタリングでは、債権譲渡登記は基本的に必要ないとされています。

ただし、公式サイトでは、取引方法や売掛先企業の都合によっては登記が必要になる場合もあると案内されています。そのため、必ず登記なしで利用できると断定するのではなく、申込時に確認しておくと安心です。

また、2社間ファクタリングの場合、売掛先企業への連絡は原則行わないとされています。一方で、3社間ファクタリングを利用する場合は、売掛先企業への通知が必要です。

財務コンサルティングにも対応している

レバンタでは、法人や個人が抱える財務面での課題を整理し、解決策を導き出すための財務コンサルティングの専門サポートを行っています。

具体的には、資産管理や資金調達に関する相談のほか、リタイアメントプラン、投資戦略、資産配置などについて助言を行うとされています。

また、国や自治体などが提供する助成金・補助金の提案や、申請可能な助成金・補助金の調査、手続きから受給までのサポートを行っているのもレバンタの特徴です。

レバンタのデメリット

一方、レバンタにはデメリットもあります。デメリットも知っておきましょう。

詳細情報がホームページに公開されていない

レバンタに関しては、審査の通過率や審査基準、オンラインでの具体的な契約手続きの詳細などについて、公式サイトに公開されていません。

そのため、具体的なものについてはレバンタまで問い合わせしないと、他社との比較などもできないことになります。

口コミが少ない

レバンタの口コミはネット上、SNS上にはほとんどなく、ホームページに「お客様の声」として紹介されているのみです。

口コミがそれほどないとなると、あとはみなさまの経営者としての「勘」が重要になるかもしれません。

レバンタの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介

レバンタの口コミや評判を以下に掲載します。

「急な大口受注で設備投資が必要に。銀行融資を待てない状況でしたが、売掛金を活用し資金を確保できました。」
（公式サイト「法人のお客様の声」より）

「燃料費の高騰で資金繰りが悪化。取引先に知られずに資金調調達できる2社間ファクタリングは非常に助かりました。」
（公式サイト「法人のお客様の声」より）

「急遽資金が必要な状況でしたが、申込後すぐにご連絡を頂き、オンラインで即日資金化。とても助かりました。」
（公式サイト「法人のお客様の声」より）

「他社で断られて困っていましたが、親身に相談に乗って頂き、無事資金化できました。柔軟な審査に感謝しています。」
（公式サイト「法人のお客様の声」より）

レバンタの利用をおすすめする活用事例

レバンタの利用を検討するのに向いているのは、短期間での資金調達が必要な法人・個人事業主です。特に、売掛金の入金遅延や急な支払いが発生した場合、銀行融資の審査に時間がかかる状況でも、迅速に現金を確保したい事業主様に適しています。

また、オンラインで手続きが完結するため、来店不要でスムーズに資金化したい方や、初めてファクタリングを利用する方も検討できるでしょう。2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに対応しており、少額の売掛金の買取にも対応可能とされています。

さらに、レバンタではファクタリング事業のほか、財務コンサルティング業も行っています。公式サイトでは、財務に関する問題や課題に対し、資産管理や資金調達、投資戦略、資産配置などについて専門的なアドバイスやサポートを提供するとされています。

そのため、急ぎの資金調達だけでなく、資金繰りや財務面について相談したい法人・個人事業主にとっても、検討候補の一つになるでしょう。

レバンタで審査通過するためのポイント

レバンタでスムーズに審査を受けるには、いくつか注意すべき点があります。まず準備しておきたいのは、売掛債権の内容を確認できる資料です。

レバンタでは、申し込み後にヒアリングが行われ、法人の場合は決算書、個人事業主の場合は確定申告書などの必要書類を提出すると案内されています。また、請求書や通帳コピーをもとに査定が行われるため、必要な書類を整理しておくと手続きが円滑です。

また、提出書類は正確かつ必要な情報を揃えておくことが重要です。どの請求書を資金化するかに加え、ファクタリング会社が確認しやすい環境を整えることも、審査をスムーズに進めるポイントです。

レバンタは財務コンサルも合わせて受けたい事業主様におすすめ

レバンタはオーソドックスなファクタリング会社ですが、専門家による財務コンサルティングを受けられるという大きな特徴があります。

短期的な資金繰りはそれほど問題なくても、キャッシュフローを俯瞰した場合、改善の余地があるケースも多く、一度レバンタに依頼してみても良いでしょう。

ファクタリングは融資とは異なる資金調達方法であり、レバンタの公式サイトでも、利用しても個人の信用情報に影響はないと案内されています。

みなさまの資金繰りの選択肢として、レバンタを知っていただけると幸甚です。

何卒よろしくお願い申し上げます。

【監修】株式会社No.1 編集局長

保有資格：貸金業務取扱主任者

20代はノンバンクにて法人融資を中心とした営業に従事。
その後、不動産担保融資の会社でキャリアを重ね金融業界で幅広い経験を積む。
2018年に株式会社No.1へ入社。
これまでの実務経験と専門知識を活かし、中小企業の経営課題解決に向けた支援を行っている。