ファクタリング情報
ー 資金調達ブログ ー
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ファクタリング
ファクタリング対象となるのは金額が確定した売掛債権のみ！しかし例外も生まれつつある理由を解説！
ファクタリングは売掛債権の有償譲渡、買い取りですが、どのような売掛債権でも良いのでしょうか？ 実はファクタリングで現金化できる債権は「確定債権」と呼ばれるものになります。それ以外の売掛債権の買い取りはできないのですが、近年の法改正で変わってきたものもあります。 今回は、ファクタリングにおける確定債権の要件と、近年それに加えて買い取りが進む可能性のある別の債権の行方に...
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ファクタリング
ファクタリング契約で約款は重要！契約の際に注意しておきたい事項は何か解説します！
ファクタリングは売掛債権の売買契約です。契約をする以上、その取り決め条項＝約款の内容が重要です。 適当に約款を読んだ気になって署名捺印してしまうと、約款の内容に同意し、契約に法的効力が生じてしまいます。 つまり、みなさんにとって不利な約款の内容も当事者が合意したとみなされてしまいます。今回はファクタリング契約において注意したい約款の内容について考えます。 約款とは何？...
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ファクタリング
ファクタリングと貸付の違いは？使い分け、注意点も全て教えます！
ここ数年でファクタリングの普及が急速に進んでいます。 ファクタリングは中小企業にとってメリットの大きい資金調達方法であり、政府も普及を後押ししているため、今後も利用は拡大していくことでしょう。 初めてファクタリングを利用する会社にとって重要となるのが、資金繰りにおけるファクタリングの位置づけです。 ファクタリングと貸付の違いが分からなければ、適切に使い分けることもでき...
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ファクタリング
ファクタリングは原則保証人不要！保証人がいらないファクタリングの仕組みを解説します
資金調達を考えているとき、頭をよぎるのは担保と保証人という人も多いはずです。 特に保証人は、悲惨な結末になった話を聞きます。保証人の印鑑を押したおかげで、全財産を失った、一家離散した、行方不明になったなど悲劇的な結末になることもあります。 担保は自分の財産を失うだけ、自分（と家族）の人生がおかしくなりますが、保証人は第三者の人生もおかしくしてしまいます。 保証人になっ...
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ファクタリング
定義を知ればファクタリングが分かる！融資との違い、メリット・デメリットを定義の観点から徹底分析
皆さんは、ファクタリングの定義をご存じでしょうか。 改めて「定義は？」と考えてみると、戸惑う人も多いことと思います。 始めてファクタリングを利用する人、あまり理解せずにファクタリングを利用してきた人は、ファクタリングの定義を理解しましょう。 そこからファクタリングの種類やメリット・デメリットへ広げることで、ファクタリングの全体像がよく見えるようになります。 この記事で...
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ファクタリング
ファクタリングの利率はどれくらい？利率の仕組み、融資との比較、利率を下げる方法まで大公開
近年、中小企業の間で急速に普及しているファクタリング。 ファクタリングを活用する会社は増えていますが、一方でファクタリングの利用を躊躇する経営者も少なくありません。 その理由の一つが、資金繰りの負担です。 ファクタリングの際には手数料を支払う必要があり、「他の資金調達方法より利率が高い」と考える人が多いのです。 実際のところ、ファクタリングの利率は高いのでしょうか？ こ...
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ファクタリング
貸倒引当金の会計処理が面倒くさい！ファクタリングなら一発解決
皆さんの会社では、貸倒引当金を適切に計上しているでしょうか。 貸倒引当金とは、売掛金の貸し倒れに備えて、あらかじめ費用を計上しておく会計処理です。 会計上・税法上の取り決めにより、全ての会社が貸倒引当金を計上するものです。 しかし、貸倒引当金の見積もりは複雑であり、また売掛先の経営悪化に応じて随時見直す必要があるため、経理負担が問題になります。 また、経理負担に耐えら...
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ファクタリング
ファクタリング以外資金調達方法には何がある？資金調達目的に応じた資金調達方法の重要性
事業者が経営活動する際には、どうしても資金調達が必要になります。効果的なタイミング、必要なタイミングで資金調達できないと、一気に経営が圧迫され経営危機に陥ってしまいます。 光熱費が支払えない、仕事を受注した場合人件費や外注費を先払いする必要がある、急に取引先が倒産した、自社の大切な機械が壊れてしまった・・、資金調達する場面はいくらでも出てきます。 もちろん上述のよう...
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ファクタリング
ファクタリングと似ている債権回収代行会社（サービサー）とは何？事業者は利用できるのか解説
ファクタリングと同じように、融資という形式ではない資金調達方法に「債権回収代行会社」（サービサー）というものがあります。 ファクタリングほど世の中に浸透していませんが、場合によっては、この「サービサー」という手法を使った方がうまくいくケースもあるかもしれません。 今回はファクタリングと債権回収代行会社（サービサー）の違い、および債権回収代行会社（サービサー）のメリッ...
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ファクタリング
ファクタリング会社に上場企業はあるの？上場企業やそれに準じる会社に依頼するメリットデメリット
ファクタリングは比較的新しい資金調達方法で、参入障壁も他の金融関係と比べて低く、さまざまなファクタリング会社が乱立しています。 そうした多種多様なファクタリング会社の中で、初心者でも安心して利用できるのは上場企業でしょう。ファクタリング会社の中に上場企業があれば、対外的、社会的信頼度も高く、利用しても変なことにはならないはずです。 今回は、ファクタリング会社と上場企...
