ファクタリング・資金調達ブログ
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ファクタリング
保証ファクタリングとは？仕組み、メリット・デメリット、買取型との違いまでわかりやすく解説
保証ファクタリングは多くの企業が利用し始めています。 貸し倒れリスクに対応できるファクタリングということで、売掛金の入金が安定しない企業の多くが利用を検討している事実もあります。 しかし保証ファクタリングにはデメリットがあることも確かなのです。 こちらでは保証ファクタリングにおけるメリットとデメリットについて徹底解説します。 実際にどのような特徴があるのでしょうか？利...
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ファクタリング
民法改正によってファクタリングの利便性が向上！2020年に大きく進化したファクタリング！
ファクタリングは手形取引（手形割引）や銀行融資のように、専門の法律で規定されていない資金調達方法です。手形取引ならば「手形法」、銀行融資ならば「銀行法」や「利息制限法」によって規制されます。 しかし、ファクタリングはよくも悪くも「ファクタリング法」のような特別法がなく、一般法である民法の規定が適用されるのみです。 したがって、かなり高い手数料も、公序良俗に反するよう...
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ファクタリング
支払いサイト120日を超える売掛債権（売掛金）はファクタリングできる？注意点も紹介！
ファクタリングは売掛債権（売掛金）の有償譲渡による資金化サービスです。融資ではないので、細かい法律に縛られることなく資金調達できるのが大きなメリットですが、統一的な基準がありません。 売掛債権（売掛金）には支払いサイト（入金までの期間）があり、そのサイト途中の適切なタイミングで資金化を図ります。この支払いサイトは長い方が有利なのでしょうか？それとも短い方が有利なので...
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ファクタリング
売掛先に絶対バレない！迅速な資金調達を可能にする債権譲渡登記不要のファクタリングとは？
ファクタリングは迅速で手続きが簡便な資金調達方法として知られています。「即日資金化」も可能なファクタリング会社があります。 そのような中では、こちらが書類を揃えてファクタリング会社に出せば、すぐに審査を行い、審査を通過次第、資金化され口座へ買い取り代金が振り込まれる、というイメージを持つ方も多いはずです。 しかし、ファクタリング会社の中には、債権譲渡登記を求めるとこ...
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ファクタリング
ファクタリング会社同士の繋がりと、資金調達への影響について徹底解説
銀行や貸金業者から融資を受ける場合、借入先の横の繋がりによって資金調達を左右される場合があります。 例えば「メインバンクが手を引いたことでサブバンクが一斉に手を引いた…」という話。 これは、銀行同士の横の繋がりが強く、何らかの形で情報を共有していることの表れです。 したがって、ファクタリング会社同士の繋がりが気になる人も多いことでしょう。 この記事では、ファクタリング業...
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ファクタリング
ファクタリングとツケ払いの違いとは？仕組み、違法性、被害の事例などを徹底解説！
ファクタリングは、支払期日前の売掛金を売却し、資金を調達できるサービスです。 No.1でも2016年の設立以来、多くの売掛金を買い取ってきました。 最近では、全ての手続きをオンラインで行う「オンラインファクタリング」の人気も高まっており、今後も便利なファクタリングサービスが登場すると考えられます。 同時に、ファクタリングを騙る違法なサービスも登場しているため注意が必要です。 ...
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ファクタリング
売掛金ではなく買掛金の買い取りもファクタリングでできる？買掛金ファクタリングとは何？
ファクタリングは融資などに代わる新しい資金調達方法として近年盛んに利用されています。 銀行法や貸金業法など融資にかかわる法律が適用されないため、迅速かつ柔軟な対応が可能になり、資金繰りに悩む事業者にとって非常にありがたいものになっています。 しかし、ファクタリングを利用できるのは売掛金を計上している事業者のみのはずです。ファクタリングは売掛債権の買い取りであり、請求...
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ファクタリング
併存的債務引受とファクタリングの違いは何？償還請求権の有無や現金化の範囲に注目！
融資によらない資金調達方法が近年さまざまに生まれてきています。 融資は銀行法や貸金業法、利息制限法などさまざまな法規制を受けてしまいます。長い間最も一般的に使われてきた資金調達方法ですが、それにも限界が来ています。 もっと、簡便に利用者が迅速に資金調達する方法が徐々に増えています。 今回紹介する併存的債務引受も比較的新しい資金調達方法です。この併存的債務引受とみなさん...
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ファクタリング
ファクタリングは資金調達だけではない！貸借対照表をスリム化して企業評価を高めましょう！
ファクタリングは融資によらない資金調達方法として世の中に浸透しつつあります。ファクタリングによる資金調達は、融資ではないので、銀行法や貸金業法、利息制限法などの適用を受けず、当事者間の自由な契約によってなされます。 このことは、法律による厳格な審査ではなく、公序良俗違反、詐欺、脅迫など民法の一般原則に反しない限り、当事者間の合意を優先するもので、臨機応変、迅速な資金...
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ファクタリング
ファクタリングは売上計上後どのように経理処理するのか？売上計上は発生主義で行おう！
ファクタリングは売掛債権の売却による資金調達です。 売却するということは、その時点で売上が存在します。ファクタリングによって資金調達、現金化した場合、売上計上は必要になるのでしょうか？ その場合、どのような経理処理を行うべきなのでしょうか。今回はファクタリングによる資金調達時の売上計上について説明します。 売掛金を考える場合に必要な発生主義と現金主義 売上計上した際の...
