トラストファンディングのファクタリングの評判は？手数料、審査、口コミやおすすめ利用法などを徹底解説
ファクタリングは融資と比べると参入しやすい側面があり、近年は多くの事業者がサービスを提供しています。
一方で、安定して事業を継続できずに撤退するファクタリング会社も少なくありません。そうした中で、開業から数年で良い口コミ評価を集めているファクタリング会社があります。
今回紹介する「トラストファンディング」は、わずか4年目にしてGoogle口コミ130件超の投稿があり、高評価を獲得しているファクタリング会社です。
今回はトラストファンディングのファクタリングサービスについて紹介します。
ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見
「トラストファンディング」とはどのようなファクタリングか？
トラストファンディングは、「業界トップクラスの“安さ”と“速さ”」を掲げ、特に中小企業の資金繰り・資金調達を支援するファクタリングサービスを提供しています。売掛債権（売掛金）を、早期に現金化できる資金調達手段「ファクタリング」事業を展開しており、借入とは異なり担保・保証人が不要であるため、融資が難しい状況の企業でも利用できる可能性があります。
同社が掲げる特徴としては、まず「手数料が業界最安水準」である点が挙げられ、具体的には「2%〜」で利用できると打ち出しています。
また、他社のサービスを利用中であっても併用や乗り換えが歓迎されています。
スタッフには金融業界出身のプロフェッショナルが在籍し、資金調達だけでなく経営状況の改善までサポートしている点も特長です。
また、資金が必要な時に迅速に対応できる体制を整えており、申し込みから最短1時間で着金という手続き、そして、来店不要でオンライン契約が可能な点も、資金調達の迅速性を重視する企業にとって魅力となっています。
トラストファンディングのファクタリング概要
ファクタリングとは、売掛金（売掛債権）を譲渡することで早期に現金化できる資金調達手段です。通常の借入とは異なり、担保や保証人が不要で、負債の増加を伴わずに資金を確保できます。
トラストファンディングのファクタリングは、申込みから最短1時間で着金を目指すスピード感と、手数料が「2％～」という業界最安水準を掲げる点が特徴です。既に他社サービスを利用中の場合でも、併用や乗り換え契約が可能で、柔軟な審査基準を設けているため、赤字決算・債務超過の企業や、銀行融資が難しいケースでも利用しやすい設計となっています。
【トラストファンディングのファクタリングサービスの概要】
| 審査通過率 | 非公開 |
|---|---|
| 手数料 | 2％～ |
| 契約方式 | 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング、診療報酬・介護報酬ファクタリング |
| 入金までのスピード | 最短即日、1時間 |
| 買い取り可能額 | 無制限 |
| 必要書類 | 各請求書、預金口座の写し、決算書直近一期分、代表者の身分証明書 |
| 対象者 | 法人、個人事業主やフリーランス（法人に限る） |
| 運営会社 | 株式会社トラストファンディング 〒171-0014 東京都豊島区池袋2丁目53番12号 ノーブル池袋3階 03-5904-8001 |
トラストファンディングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリング、診療報酬・介護報酬ファクタリングが可能で、オーソドックスなファクタリング会社になります。
トラストファンディングの各重要項目について解説
トラストファンディングの各項目について上の表に沿って解説していきます。
審査通過率
トラストファンディングの審査通過率は非公開です。
一般的なファクタリングの審査通過率が60％～70％なのですが、これと比較して高いのか低いのかは不明です。ただし、口コミが良いので低いと言う可能性はあまりないかもしれません。
手数料
トラストファンディングのファクタリングにおける手数料は2％～になります。最低手数料2％というのは、なかなか他社にはない大きな長所になるでしょう。
契約方式
トラストファンディングで取り扱うファクタリングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリング、診療報酬・介護報酬ファクタリングです。
また、契約についてはオンラインでの手続きが可能です。
入金までのスピード
トラストファンディングのファクタリングは最短即日1時間になります。これは多くのファクタリング会社の中でも早いといえるでしょう。
買い取り可能額
トラストファンディングのファクタリング買い取り金額は、特に制限がないとされています。
「売掛金の範囲なら買い取ります」と案内されているので、中小企業以上の規模の法人でも利用を検討できるでしょう。
必要書類
トラストファンディングの必要書類は、各請求書と預金口座の写し、決算書直近一期分、そして代表者の身分証明書になります。
対象者
トラストファンディングは、法人や個人事業主、フリーランスどちらも利用できます。
なお、BtoCの売掛債権（売掛金）は利用できません。売掛先は法人に限定され、個人宛ての請求書の買い取りは不可です。
トラストファンディングの申し込み手続きの流れ
トラストファンディングでは、どのようにファクタリングするのでしょうか？トラストファンディングの申し込み手続きについて紹介します。
申し込み
トラストファンディングホームページのフォームからお申し込みください。ここで、トラストファンディングが無料でお見積もりをします。
書類審査と面談
お見積もりに了解いただけましたら、必要書類をお送りいただきます。
各請求書、預金口座の写し（通帳コピー）、決算書直近一期分、代表者様の身分証明書をお送りいただきます。
その後、書類審査と簡単なオンライン面談を実施します。
契約
送付する契約書に署名捺印をいただきご契約完了です。
着金
契約完了後、お客様が希望された口座へ直ぐにお振込みいたします。
トラストファンディングのメリットとデメリット
トラストファンディングを利用する際の、メリットとデメリットについてもしっかり押さえておきましょう。
トラストファンディングのメリット
トラストファンディングを利用するメリットは以下になります。トラストファンディングのメリットをしっかり押さえてください。
業界でも最低手数料2％は破格の低さ
トラストファンディングの手数料は下限2％です。2％と言うことは、3社間ファクタリングとしても低く、診療報酬ファクタリングや介護報酬ファクタリング並みです。
これだけ低い手数料で契約できることは稀かもしれませんが、売掛先次第ではこれに近い手数料で契約できるかもしれません。
乗り換えや併用も歓迎。柔軟に対応しています。
全国対応可能！迅速な資金調達ができる
トラストファンディングは全国の法人が利用可能です。オンラインファクタリングの仕組みを利用して、最短即日1時間で入金まで進みます。
「明日お金が必要！」などの場合、とても助かるファクタリング会社です。
創業4年目なのにGoogle口コミが多く好評
創業からわずか4年と若い企業ながら、トラストファンディングは、すでに多くのお客様から高い評価を獲得しています。
Google口コミでも多数の投稿があり、実際に利用した方々からは、サービス品質や対応スピードへの満足の声が寄せられています。その結果、同業他社や経営者仲間からの紹介による契約も増えており、信頼と実績を着実に積み重ねています。
さまざまな経営コンサルティングを受けられる
トラストファンディングでは、資金調達だけでなく、経営全体を支える多角的なコンサルティングサービスも提供しています。元銀行員やファンド会社に勤務していたお金に関するプロフェッショナルなスタッフが多く在籍しているので、お客様に寄り添ったアドバイスが可能です。
トラストファンディングのデメリット
一方、トラストファンディングにはデメリットもあります。デメリットも知っておきましょう。
手数料の上限が不明
手数料下限が2％～であるのは大きなメリットですが、手数料上限については記載がありません。
ひょっとすると20％で提示される可能性もあるでしょう。手数料上限がわからない中でファクタリングを検討しなければならないのは、デメリットに感じる場合もあるかもしれません。
トラストファンディングの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介
トラストファンディングの口コミや評判を以下に掲載します。
「初めての取引でしたが、スピーディーに対応して頂きました。個人的にはファクタリングは早く終えたいですが、安心して依頼することが出来ました。今後ともよろしくお願いします。」
（Google口コミより引用）
「出先からの急なお願いでしたが柔軟な対応ありがとうございましたファクタリングはこれまでも他社で経験はありましたがどこよりも親身になって助けていただけたと思いますファクタリングに困っている仕事仲間がいたら紹介したいと思います」
（Google口コミより引用）
「資金繰りに困っていた時に相談に乗ってもらい、そのままお付き合いさせて頂きました。スピーディーで良かったです。有り難うございました。」
（Google口コミより引用）
「初めてファクタリングをいたしましたが、担当の方がとても親切に親身になって頂きまして月末の支払いに間に合う事が出来ました。ありがとうございました。また何かございましたらご相談したいと思います。」
（Google口コミより引用）
「この度は大変お世話になりました。急な資金ショートになり、以前相談させて頂いたご担当の方にダメ元でご連絡したら急にも関わらず親身に対応して頂けました。
分からないことを細かく質問してもきちんと教えて頂き、寄り添って貰えてると思うと
安心もいたしました。急な資金で心に余裕もないなか、ご担当者の方が励ましや助けてもくれ資金面ではないところも助けて頂きました。本当にありがとうございます！」
（Google口コミより引用）
どの口コミも急な資金調達の必要性があり、トラストファンディングにお願いして助かったというものです。ここから考えると、審査通過率が高く、かつスタッフの対応がとても丁寧だと言うことがわかります。
すべての書き込みに、トラストファンディングが返信しているのも好印象です。
トラストファンディングの利用をおすすめする活用事例
トラストファンディングは、短期間での資金確保が必要な法人や、借入による負債を抱えたくない法人に適したサービスです。売掛金の回収遅れや急な支払いなど、銀行融資に時間がかかる状況でも迅速に現金化できる点が特徴です。
オンラインで手続きが完結するため、来店不要でスムーズに利用でき、初めてファクタリングを行う方にも向いています。特に売掛先が大手企業や公共セクター（自治体、官公庁、行政機関）であれば、一般的には審査の通過率が高い傾向があり活用しやすいでしょう。
低手数料で短期間の資金調達が可能であるだけでなく、お金に関するプロフェッショナルなスタッフが多く在籍しているため、親身なアドバイスや経営状況の改善のサポートが必要なケースにも向いているでしょう。
トラストファンディングで審査通過するためのポイント
トラストファンディングでの審査を円滑に進めるには、いくつかのポイントがあります。まず重視したいのは、売掛先の信頼度です。
行政機関や自治体、官公庁などの「公共セクター」、あるいは大手企業、または過去に継続的な取引実績のある会社への請求書であれば、審査に通りやすい傾向があります。遠方の取引先の場合は、請求書や関連資料を、PDFなどのデジタルファイル形式で整理しておくと、手続きがよりスムーズになります。
さらに、提出書類は正確で必要な情報が揃っていることが重要です。どの請求書を対象にするかを明確にし、ファクタリング会社が確認しやすい状態にしておくことで、審査のスムーズさが向上します。
トラストファンディングは資金面のアドバイスも合わせて受けたい事業主様におすすめ
トラストファンディングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングが可能なオーソドックスなファクタリング会社ですが、金融機関で経験豊富なスタッフのアドバイスやサポートも受けられます。
短期的な資金調達だけではなく、お急ぎの方にはファクタリングの具体的なサービス概要やメリット、デメリットについて簡潔に説明してくれたり、経営状況の改善まで全力でサポートしてくれたりする親身なサービスが、トラストファンディングの魅力の一つといえるでしょう。
その後、不動産担保融資の会社でキャリアを重ね金融業界で幅広い経験を積む。
2018年に株式会社No.1へ入社。
これまでの実務経験と専門知識を活かし、中小企業の経営課題解決に向けた支援を行っている。
株式会社No.1の各サービスの紹介は下記からご覧ください。
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