いーばんくのファクタリングの評判は？手数料、審査、口コミやおすすめ利用法などを徹底解説

今回は「いーばんく」というファクタリングサービスについて紹介します。

ファクタリングの中には個性豊かなメニューを用意しているところが増えています。「いーばんく」もその例にもれず、3つの異なるメニューセットを用意していて、この中から事業主様の希望に合ったプランを選択できるようになっています。

非常に使い勝手の良い「いーばんく」のファクタリングについて今回は解説していきます。
それではいーばんくとはどのようなファクタリングサービスなのか解説していきます。

※なお、「いーばんく」は旧「イーバンク銀行」、現楽天銀行とは無関係です。まったく無関係なのでご注意ください。

ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見

いーばんくとはどのようなファクタリング会社か？

まず、いーばんくのファクタリングについてその概要を説明します。いーばんくは東京都千代田区小川町に本社を持ちますが、全国各地の事業主様からオンラインファクタリングが可能で時間と場所を気にせずできるファクタリングサービスです。

いーばんくのファクタリング概要

いーばんくは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの双方を行えるファクタリングサービスです。いーばんくは、中小企業や個人事業主の資金ニーズに応えるため、3つのファクタリングサービスを用意しています。

お急ぎの方向けには最短即日入金可能な「スピードプラン」、取引先を通じた安心感のある「ノーマルプラン」、そして小口でコストを抑えたい方に最適な「リーズナブルプラン」があります。

それぞれ契約方式や限度額、審査スピードが異なり、ご要望に合わせた柔軟な選択が可能です。全国対応で、遠方のお客様からのご依頼にも迅速に対応。過去の実績を活かし、審査通過率は90％以上を誇ります。面倒な書類作成や申請手続きはすべて代行し、不要な負担を軽減。初めての方も安心してご利用いただけるよう、お電話やメールでの無料査定を随時受付しています。

資金調達のスピードと利便性を重視する方に選ばれているファクタリングサービスです。

いーばんくのファクタリング条件は以下になります。

【いーばんくの概要】

いーばんくは法人だけではなく個人事業主やフリーランスの方もご利用いただけます。選ぶ3つのプラン次第で大きく変わることが予想されています。

いーばんくの各重要項目について解説

それでは、いーばんくの各項目について上の表に沿って解説していきます。

審査通過率

いーばんくの審査通過率は90％を超えています。

通常の審査通過率が60％～70％ですから、それと比較して非常に通りやすいことがわかります。

手数料

いーばんくのファクタリング手数料4％以上になります。そこから考えてもかなり安い手数料でファクタリングできることになります。

契約方式

いーばんくのファクタリングは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのオーソドックスなものです。ただし選ぶ３つのプランによって、2社間ファクタリングになるのか、3社間ファクタリングなるのかが決まります。

入金までのスピード

いーばんくのファクタリングは最短即日です。これは一番短いプランでそうなっています。別のプランだと数日かかります。

買い取り可能額

いーばんくのファクタリング買い取り金額は基本2000万円です。しかし、一部コースでは上限50万円になっています。

必要書類

いーばんくの必要書類については非公開です。最短即日を謳っているのでそこまで多くの書類を求めない可能性が高いですが、事前にしっかり確認しておきましょう。

対象者

いーばんくの対象は法人、個人事業主やフリーランスいずれも対象です。さまざまな事業主様にご利用いただけます。

いーばんくの申し込み手続きの流れ

いーばんくではどのようにファクタリングするのでしょうか？流れを簡単にまとめました。

問い合わせ

お電話・メールどちらでも構いません。まずイーバンクまでお問い合わせください。24時間対応しています。

ヒアリング

金額、入金期日、その他条件含めていーばんくスタッフによりヒアリングがなされ、お客様にあった申請内容、コース等をご一緒に決めます。

審査

書類はいーばんくメインで作成を進め、審査が通るまでスムーズに進めます。

見積もり

審査が通ったら、調達可能な金額などから判断し、具体的な買い取り額や手数料の費用を見積もります。

契約・現金化

契約内容を確認いただき納得いただきましたら、すぐに入金いたします。

いーばんくのメリットとデメリットを解説

いーばんくにもメリットとデメリットがあります。メリットが多いようなら進めてくだい。デメリットが多いようなら他のファクタリングもご検討ください。

いーばんく3つのプランを紹介

先ほどからたびたび出ているいーばんくの3つのプランについてまとめます。

スピードプラン

迅速性重視のプランです。

ノーマルプラン

通常のオーソドックスなプランです。

リーズナブルプラン

小口現金に特化したプランです。

実質的には「スピードプラン」（2社間ファクタリング）と「ノーマルプラン」（3社間ファクタリング）の2択になることは多そうです。

いーばんくのメリット

いーばんくを利用するメリットは以下になります。

迅速で高い審査通過率

いーばんくは即日資金調達可能です。また、審査通過率も90％超と全国のファクタリング会社の中でも飛びぬけて高い数字になっています。

迅速で確実に資金調達を希望する場合「スピードプラン」ならば十分その要望に応えられるはずです。

3つのプランのパッケージ

いーばんくは非常にわかりやすい3つのパッケージのどれかで申し込めます。迅速性重視なのか、手小時間がかかっても低手数料が良いのかで「スピードプラン」か「ノーマルプラン」が変わります。

多少時間がかかっても少額の小口現金の調達ならばリーズナブルプランもあります。

みなさまの希望に見合ったファクタリングのパッケージがあるのは初心者にはやさしい仕組みになっています。

オンラインファクタリングを利用すれば最短即日資金調達可能

「スピードプラン」を利用することで、最短即日の資金調達も可能になります。2社間ファクタリングなので売掛先にバレませんので、非常に使い勝手が良いファクタリングになります。

最短即日に資金調達を全国各地から実現できます。

土日祝日も入金可能

イーバンクは土日祝日も、審査が終われば入金まで進みます。銀行間をつなぐ「モアタイム」が発展したことにより、土日祝日でも入金できます。

土日祝日は（表むき）営業は休みですが、入金業務については行ってくれる可能性があります。

週開けまでにまとまったお金が必要な場合は、これで助かるかもしれません。

いーばんくのデメリット

一方いーばんくにはデメリットもあります。デメリットも知ることが大切です。

上限金額が少ない

いーばんくでは、利用額上限が2000万円、リーズナブルプランに至っては50万円です。いくら売掛債権（売掛金）があっても、買い取り条件が決まっています。

数千万円～億の資金調達を狙っている事業主様は肩透かしを食らってしまいます。あらゆる資金に対応できるのではなく、一部小口資金の早期調達を目指す場合くらいしか現実的な用途がないかもしれません。
数千万円のまとまった建設工事受注の運転資金などはいーばんくでは調達が難しいかもしれません。

手数料上限が決まっていない

いーばんくの手数料は4％以上ではありますが、上限について言及がありません。そのため、思っているよりも高額の手数料を取られてしまうかもしれません。

事前にしっかり手数料の相場や自社の売掛債権（売掛金）ならどのくらいになるのか、などについて確認しておいてください。

いーばんくの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介

いーばんくの口コミや評判について調べてみました。

「有望な投資案件を見つけたものの、予想外の支出が重なり資金確保が難しい状況でした。そんな時、即日で資金を用意できるファクタリングサービスを知り、迷わず申し込みました。担当者の対応は親切かつ迅速で、手続きも滞りなく完了。おかげでチャンスを逃さずに済み、次回もぜひお願いしたいと思える経験となりました。」
（公式サイトの口コミを一部修正）

「自社で大型の機械を導入したかったのですが、中小企業ということもあり銀行融資の審査が通らず途方に暮れていました。そんな中、ファクタリングなら保証人不要で利用できると知り、早速申し込み。2日で500万円を調達でき、おかげで予定通り機械を購入することができました。本当に助かりました。」
（公式サイトの口コミを一部修正）

「宮城県で建築業を営むC社の代表をしています。取引先から突然入金日を変更され、手元の資金が不足しそうになり慌てていました。解決策を探している中で、いーばんくのファクタリングを知り相談したところ、急な依頼にも関わらず迅速に対応していただき、申し込みからわずか1日で100万円を調達。おかげで無事に資金繰りを乗り切ることができ、本当に感謝しています。」
（公式サイトの口コミを一部修正）

「内装工事業を営んでおり、日々の運転資金は小口でやりくりしています。今回初めていーばんくを利用しましたが、少額債権に特化したリーズナブルプランがある点に魅力を感じました。これまで少額債権は手数料が割高になりがちでしたが、いーばんくでは専用プランのおかげで他社よりも低い手数料で利用でき、当社のように小まめにファクタリングを行いたい事業にはぴったりでした。審査にはやや時間がかかりましたが、コストをしっかり抑えられたので非常に満足しています。」
（ファクタリング口コミサイトより一部修正）

小口現金のファクタリングについても評価いただいています。迅速な資金調達で助かる事業所が多くあり、いーばんくの面目躍如と言ったところでしょうか？

いーばんくの利用をおすすめする活用事例

いーばんくはどのような事業主様におすすめできるのでしょうか？

いーばんくは、平日は本業で手一杯で、資金繰り手続きに充てられる時間が土日祝日しか確保できない方にとって心強い存在です。

いーばんくは休日でも相談や手続きを進められる環境が整っているため、隙間時間に無理なく利用できます。

さらに、近年はオンライン契約が主流となっていますが、パソコンやスマートフォンでの操作に不安がある方や、直接やり取りをしながら進めたい方にも安心です。オンライン手続きだけでなく郵送手続きができるのも大きなメリットになります。

イーバンクスタッフのサポートが丁寧で、初めての方でも迷わず契約を完了できる仕組みが整っています。加えて、最短即日で資金を調達できる迅速性は、急な支払いに迫られたときや、資金不足で機会を逃したくないときに大きな助けとなります。

そして何より、審査の通過率が90％超と高く、他社で断られた経験がある方でも可能性が広がる点は大きな魅力です。忙しい経営者や急な資金ニーズに対応したい方、審査に不安を抱える方にこそ、自信をもっておすすめできるファクタリング会社です。

いーばんくで審査通過するためのポイント

いーばんくのファクタリングをご利用いただく際、どうすれば審査通過率が上がるのか考えます。

いーばんくで審査通過率を上げるにはファクタリングの基本と同様です。つまり、信頼性の高い取引先に対する請求書の提出が重要になります。

特に、自治体や官公庁、行政機関といった「公共セクター」が相手の請求書であれば、要は公共事業を受注していることになるため、公共セクターからの支払い遅延や未回収のリスクが低く、回収できないことは考えられません。

また公共事業を受注できていることで、事業主様への信頼もあがります。とても良い循環になるはずなので、公共セクターの請求書がないか探してみましょう。

いーばんくは初心者でも目的に応じて選べる3つのコースがおすすめ

いーばんくは、「スピード」「ノーマル」「リーズナブル」という3つのコースから選べるファクタリング会社です。

自社がどのような資金に使いたいのか、また必要な日数は？売掛先にバレても良いか？など諸条件をもとに、事業主様の会社にふさわしいものを選んでください。

利用可能額は少ないものの、ファクタリング初心者にとって「ファクタリングに慣れる」と言う意味では有用です。

ぜひファクタリングにチャレンジしていただき、ファクタリングの醍醐味を知ってください。いーばんくはその入門編としてうってつけです。

何卒よろしくお願いいたします。