インボイスファクターのファクタリングの評判は？手数料、審査、口コミやおすすめ利用法などを徹底解説

ファクタリングは新しい資金調達方法として、近年急速に広まっています。その中で個性あるファクタリング会社もありますが、逆にオーソドックスなファクタリング会社もあります。

特徴はあまりないが、システム上使いやすく、迅速な資金調達ができればよいと考える事業主様もいらっしゃるはずです。

敢えて奇をてらわず、オーソドックスなファクタリング会社を利用するという方法もあります。

そこで今回は「インボイスファクター」というファクタリングサービスを紹介します。

どのようなファクタリングなのかぜひご理解ください。

ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見

「インボイスファクター」とはどのようなファクタリングか？

インボイスファクターは株式会社アクシアプラスが実施しているファクタリングのブランド名です。株式会社アクシアプラスは本社を東京都千代田区神田小川町に構え、売掛債権（売掛金）を利用して資金調達を行いたい事業者に対し、ファクタリングサービスを提供しています。

法人・個人事業主ともに対象とし、通常の銀行融資とは異なり、返済義務を伴わない債権の買取型資金調達を通じて、資金繰りに課題を抱える事業者を支援しています。

同社の強みとしては、相談から資金実行までのスピード対応や審査通過率の高さが挙げられ、書類準備のサポート体制も整っているため、初めてファクタリングを利用する事業者でも比較的スムーズに手続きを行える体制となっています。

ただし、手数料率や買い取り可能額にはプランごとに差があるため、ニーズに適したプランを選ぶこと、また取引先の信用や債権の内容によって条件が変動する点については注意が必要です。

インボイスファクターのファクタリング概要

インボイスファクターで行っているのは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングです。

非常にオーソドックスなファクタリングメニューで、手続きも対面、非対面、郵送でできます。

さまざまなメリットもあるので、今回はしっかり押さえておきましょう。

インボイスファクターのファクタリングについて以下にまとめました。

【インボイスファクターのファクタリングサービスの概要】

インボイスファクターは2社間ファクタリングと3社間ファクタリングが可能です。公式サイトでは、審査通過率は98％以上、手数料は0.5％～と案内されています。なお、必要書類の詳細は公式サイト上で明確には確認できないため、申し込み前に確認しておくと安心です。

インボイスファクターの各重要項目について解説

インボイスファクターの各項目について上の表に沿って解説していきます。

審査通過率

インボイスファクターの審査通過率は98％以上です。

ファクタリングの審査通過率については、一般的に60％～70％程度と紹介されることもありますが、契約方式やファクタリング会社の審査基準、売掛先の信用力などによって大きく変わります。

そのため、インボイスファクターの審査通過率98％以上という数値も、あくまで目安として確認し、実際の利用可否は個別審査によって判断される点に注意しましょう。

手数料

インボイスファクターのファクタリングにおける手数料は0.5％～です。

契約方式

インボイスファクターで取り扱うファクタリングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングです。非対面・対面・郵送での契約に対応しています。

入金までのスピード

インボイスファクターのファクタリングは最短で2時間です。公式サイトには最短即日で取引が完了した事例が多数あると掲載されています。「明日お金が必要！」と言うようなケースでも条件が合えば即日対応の可能性があります。

買い取り可能額

インボイスファクターのファクタリング買い取り金額は無制限とされています。

必要書類

インボイスファクターの必要書類も非公開です。インボイスファクターにぜひ確認してみてください。

対象者

インボイスファクターは法人、個人事業主どちらも利用できます。

インボイスファクターの申し込み手続きの流れ

インボイスファクターではどのようにファクタリングするのでしょうか？インボイスファクターの申し込み手続きについては以下になります。

申し込み

インボイスファクターまで電話やメール、LINEで申し込みを行います。

ヒアリング

金額、入金期日、その他条件などをインボイスファクターの方でヒアリングします。ヒアリングを通してお客様にあった申請内容を一緒に決めていきます。

審査

必要書類を提出した後、審査を行います。

査定通知

審査の結果、お見積り額を事業主様にお知らせします。

ファクタリング契約

見積もりに同意いただける場合、ファクタリング契約になります。最短即日でここまで進み、速やかに入金となります。

インボイスファクターのメリットとデメリット

インボイスファクターを利用する際のメリットとデメリットについてもしっかり押さえておきましょう。

インボイスファクターのメリット

インボイスファクターを利用するメリットは以下になります。インボイスファクターのメリットをしっかり押さえてください。

他社からの乗り換えで手数料が下がる可能性も

インボイスファクターでは、手数料0.5％～としています。そのため、現在利用しているファクタリング会社の手数料が高いと感じている事業主様は、インボイスファクターに相談することで、手数料を見直せる可能性があります。

ただし、実際の手数料は売掛先の信用力や売掛債権の内容、契約方式、利用金額などによって変わると考えられます。必ず手数料が下がるとは限らないため、乗り換えを検討する際は、現在の契約条件とインボイスファクターから提示される条件を比較したうえで判断することが大切です。

オンラインファクタリングで迅速な資金調達ができる

インボイスファクターでは遠隔地にお住いの方でも手続きできます。詳しい流れはインボイスファクターに聞いていただければと存じます。

最短2時間で資金調達ができる

インボイスファクターでは最短2時間で資金調達可能としています。即日で取引完了した実績も多くあるようなので、急な資金調達需要に向いている可能性があるでしょう。

「明日までにお金が必要！」という事業主様もインボイスファクターならば間に合うかもしれません。

インボイスファクターのデメリット

一方インボイスファクターにはデメリットもあります。デメリットも知っておきましょう。

必要書類が非公開

インボイスファクターの必要書類は公式サイトには掲載されていません。

そのため、細かい内容についてはインボイスファクターまで問い合わせないとわからなくなります。

他社との比較も難しく、相見積もりを取っていては即日資金調達が難しく、なかなか大変です。

オンラインファクタリングの方法も非公開

インボイスファクターは遠隔地の方も申し込める全国対応ですが、それでもその方法について非公開です。

専用のシステムがあるのか、メールやLINEに資料を添付するのか分かりません。

インボイスファクターの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介

インボイスファクターの口コミや評判を抜き出してみました。

「大型トラックを増車したタイミングで、まさかの急激な燃料費高騰。走れば走るほど赤字の状況で返済猶予もやむなく、追加融資は絶望的。急遽アクシアプラスさんに相談しました。担当の方のスピーディーかつ親身な対応と３日後には希望額が入金されたあの感動は忘れられません。おかげでピンチを乗り越えた今、順調に売り上げを伸ばしています。」
（公式サイト「ユーザーボイス」より）

「とても条件のよい投資を見つけたのですが、急な出費に対応できず諦めかけていました。しかし、即日で資金の調達ができるファクタリングを見つけて、すぐに申し込みしました。とても丁寧に対応していただき、スムーズに手続きを進められました。次の機会でも利用したいです。」
（公式サイト「過去の実績」より）

「大型の機会を購入したかったのですが、中小企業の弊社では銀行の審査がおりず困っておりました。しかし、ファクタリングなら保証人もなしで審査を通すことができ、無事お目当ての機会を購入でき、大変たすかりました。」
（公式サイト「過去の実績」より）

このように利用者からは柔軟な対応やスムーズな資金調達に関するコメントが寄せられているようです。

インボイスファクターの利用をおすすめする活用事例

インボイスファクターをおすすめするのは、現在他社を利用していて、その手数料に不満があり乗り換えしたい事業主様です。「手数料0.5％～」「他社から乗り換えだと更にお得」と案内されているので、見積もりを依頼して比較してみるのも一つの選択肢でしょう。

上手に利用すれば、他社と並行してインボイスファクターを有効活用できるはずです。

インボイスファクターで審査通過するためのポイント

インボイスファクターでの審査をスムーズに進めるには、いくつか押さえておきたいポイントがあります。

売掛先が安定していることがファクタリングには重要です。そのため、自治体や行政機関などから公共事業を請け負っている場合、その請求書を出せば、評価が上がります。

公共セクターからの入金が滞ることは考えづらいからです。

あるいは売掛先が誰もが知っている大企業なら、公共セクターと同じように審査で有利になります。

ぜひこの方法を参考にして、審査通過率を上げて、確実に資金調達できるようにしてください。

インボイスファクターはスピード感のある資金調達を相談したい事業主様におすすめ

インボイスファクターは、売掛金を活用した資金調達を検討している事業主様向けのファクタリングサービスです。「スピード資金調達」「来店不要・最短即日」を打ち出しており、資金繰りに悩んでいる事業主様に向けて相談窓口を設けています。

急な支払いが発生した場合や、売掛金の入金前に資金を確保したい場合には、ファクタリングを選択肢の一つとして検討できるでしょう。ただし、実際にどのくらいのスピードで資金化できるかは、売掛債権の内容や審査状況、必要書類の準備状況などによって変わる可能性があります。

インボイスファクターの利用を検討する際は、手数料や入金までの流れ、必要書類、契約条件などを事前に確認しておくことが大切です。まずは無料相談を活用してみるとよいでしょう。

ぜひ一度問い合わせしてみてください。

何卒よろしくお願い申し上げます。

【監修】株式会社No.1 編集局長

保有資格：貸金業務取扱主任者

20代はノンバンクにて法人融資を中心とした営業に従事。
その後、不動産担保融資の会社でキャリアを重ね金融業界で幅広い経験を積む。
2018年に株式会社No.1へ入社。
これまでの実務経験と専門知識を活かし、中小企業の経営課題解決に向けた支援を行っている。