ファクタープランの評判は？手数料、審査、口コミ、活用事例やおすすめ利用法などを徹底解説

ファクタリングは、迅速な資金調達方法として広く用いられるようになっています。融資のように規制が厳しくないため、ファクタリング会社各社オリジナリティあるメニューを出しています。

その中では奇抜なメニューも多いのですが、ベーシック、オーソドックスなファクタリングプランを提供しているファクタリング会社もあります。

今回は、そのような多数あるファクタリング会社の中から、「ファクタープラン」というファクタリングサービスを紹介します。

とてもベーシックで使いやすいファクタリングになります。

ファクタリングについて、詳しく知りたい方は下記の記事をご覧ください。
ファクタリングを徹底解説｜ファクタリング初心者必見

ファクタープランとはどのようなファクタリングサービスか？

まず、ファクタープランのファクタリングについて、その概要を説明します。ファクタープランは東京、池袋にあるファクタリング会社「株式会社ワイズコーポレーション」のファクタリングサービスブランドです。

ファクタープランにおけるファクタリングの概要

ファクタープランは、東京都池袋にある「ワイズコーポレーション」が運営するファクタリングブランドです。

急な資金ニーズに直面している経営者や事業主の方に向けて、ファクタープランは柔軟な資金調達の選択肢を提供しています。ファクタープランでは、売掛金を現金化することで、最短5時間での資金調達が可能となっており、銀行融資よりも迅速で手続きもシンプルです。

たとえば、取引先からの入金が遅れてしまった、決算が赤字で融資の審査が厳しい、不動産や保証人を用意できないといった状況でも、当社のサービスであれば問題ありません。売掛債権（売掛金）を活用して資金を調達するため、担保や保証人は不要です。さらに、債務として計上されないため、財務上の信用を損なうこともなく、融資ではカバーしきれない場面での心強い味方になります。

また、銀行からの借り入れに時間がかかってしまう、税金や社会保険料の支払いに遅れがある、支払いサイクルの関係で資金繰りが一時的に悪化しているなど、あらゆる経営上の悩みに対応可能です。ファクタリングは、こうした課題をスムーズに解決する手段として、多くの事業者様に選ばれています。

初めての方でも安心してご利用いただけるよう、利用の流れやよくある質問などをわかりやすくご案内しています。資金調達に不安を抱える前に、まずはファクタープランにご相談ください。豊富な実績と柔軟な対応力で、貴社の経営を力強くサポートいたします。

ファクタープランで実施しているファクタリングの概要について表にまとめました。

【ファクタープランの概要】

ファクタープランのファクタリングは、基本的な2社間ファクタリング、3社間ファクタリングを実施するファクタリングブランドになります。

ファクタープランの各重要項目について解説

ファクタープランの各項目について上の表に沿って解説していきます。

審査通過率

ファクタープランの審査通過率は公式サイト上では確認できませんが、「条件は事前に明確にお伝えし、ご納得いただいた上で進めてまいります。」と明記されています。

手数料

ファクタープランのファクタリング手数料は公式サイト上では確認できませんが、「明朗手数料・名目追加なし・後出しなし」と明記されています。

契約方式

ファクタープランのファクタリングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングです。

オンライン申し込みが可能。CloudSignによる契約とZoomによる面談で、全国各地の事業主様もスムーズに手続き可能です。

入金までのスピード

ファクタープランのファクタリングは最短即日です。

かなり迅速に資金調達可能なので、急な資金需要にお悩みの方はファクタープランがおすすめです。

買い取り可能額

ファクタープランのファクタリング買い取り金額は50万円～5000万円です。

必要書類

ファクタープランの審査時に必要な書類は、通帳の写し（過去3ヶ月分）、売掛先との契約書、請求書、発注書等です。

審査に通過し契約する際には、会社謄本、印鑑証明書（法人）、代表者個人の住民票、代表者の身分証明証（顔写真のついたもの）が必要です。

対象者

ファクタープランは法人が対象です。法人とは「会社や団体など、法人格（法律上の人格）をもつ事業者のことです。」「個人事業主やフリーランスは法人ではありません。」と明記されています。

ファクタープランの申し込み手続きの流れ

ファクタープランでは、どのようにファクタリングするのでしょうか？ファクタープランの申し込み手続きは以下になります。

お問合せ・お申込み

電話・メール・FAXでお問合せ、お申し込みいただけます。メールについては24時間受付中です。

ヒアリング・無料審査

必要書類を提示していただき審査を行います。オンラインで行いますので、店舗までお越しいただかなくて大丈夫です。

お見積り・条件提示

審査後、売買条件をご提示させていただきます。

契約完了

ご契約後、ファクタープランより速やかにファクタリング代金を入金させていただきます。

ファクタープランのメリットとデメリット

ここではファクタープランのメリットとデメリットについて説明します。

ファクタープランのメリット

ファクタープランを利用するメリットは以下になります。メリットが多ければ利用を検討してみてください。

最短即日で入金可能

ファクタープランでは、急な資金需要にお応えするため、最短即日での資金入金が可能です。銀行融資のような煩雑な手続きや長期の審査期間は不要で、売掛金を活用したファクタリングにより迅速な資金調達を実現しています。

書類の提出から審査、契約、入金までを迅速に対応できる体制を整えており、「今日中に現金が必要」というお悩みにも対応可能です。

診療報酬ファクタリングできるかも

医療・介護分野での利用実績はあるとされていますが、診療報酬債権の対応可否は公式上では明記されていません。そのため、診療報酬ファクタリングを検討したいのであれば、ファクタープランに問い合わせが必要です。

ファクタープランのデメリット

一方、ファクタープランにはデメリットもあります。メリットとデメリットをしっかり比較してください。

必要書類が不明

ファクタープランでファクタリングする際の必要書類は、ホームページ上で公開されていません。

実際に多くの書類を求められると準備に時間がかかってしまいます。しかし、即日5時間で資金調達可能とあるので、そこまで多くの書類は求めないのかもしれません。

ぜひ、ファクタープランに確認してください。

ファクタープランの評判と口コミ：利用者のリアルな声を紹介

ファクタープランの口コミや評判を抜き出してみました。

「資金調達のために企業向けファクタリングサービスを利用しました。手続きは迅速で、資金が必要なタイミングにしっかり対応してくれたのが非常に助かりました。業種や取引形態に合わせた柔軟な対応力があり、安心して任せることができました。スタッフの説明も丁寧で、不明点をすぐに解消できたのも好印象。今後も必要な場面では利用したいと思える信頼感のある会社です。」
（Google口コミより引用）

「最初の問い合わせから入金まで、ずっと同じ担当の方が対応してくれたので、とても安心できました。状況を何度も説明し直す必要もなく、こちらの事情もすぐ理解してもらえたのが嬉しかったです。手続きの流れや必要書類も分かりやすく説明してくれたので、初めてのファクタリングでも不安なく進められました。」
（公式サイトより引用）

「事前に資金が必要になる日程を伝えたところ、それに合わせてスムーズに入金していただけました。こちらの事情を理解して柔軟に対応してくださったので、想像以上に助かりました。条件も無理なく調整していただけて、安心して利用することができました。」
（公式サイトより引用）

「正直、最初は仕組みが難しいと思っていましたが、担当の方が丁寧に説明してくれたので安心できました。専門用語も噛み砕いて話してくださり、疑問もその場で解決できました。こちらの理解度に合わせて対応してくれたのがありがたかったです。」
（公式サイトより引用）

このように、非常に丁寧な対応や迅速な資金調達を評価する声もあります。急な資金需要にも素早く対応し、利用者のニーズに応えた対応が受けられそうです。

資金需要に困っている事業主様は、ぜひファクタープランを候補に入れていただくことをおすすめします。

ファクタープランの利用をおすすめする活用事例

ファクタープランのファクタリングサービスは、さまざまな業種や経営状況において活用されています。たとえば、建設業では工事完了から入金までに数ヶ月かかることがあり、その間の資材購入費や人件費の確保が課題となります。

そんな時にファクタリングを活用すれば、売掛金を早期に現金化でき、工事の進行にも支障が出にくいでしょう。ファクタープランで即日資金調達することで、資材費や人件費の確保に活用できる可能性があります。

さらに、決算が赤字で銀行融資が難しいケースや、税金・社保の滞納があっても申込み可能とされている点も、多くの事業主様から選ばれている理由です。資金繰り改善の強い味方として、あらゆる現場で活用されています。

ファクタープランで審査通過するためのポイント

ファクタープランで審査通過するためのポイントの一つは、対象となる請求書を確認しておくことです。原則、納品や役務提供が完了していることが条件で、未完工のものや前受金、個人向けの売掛金などは取り扱いできない場合が多いと案内されています。

なお、一般的には信用度が高いとされる売掛先、大企業、自治体、行政機関、官公庁などの「公共セクター」宛ての請求書などは通りやすいとされています。

法人のみが利用可能となっているため、個人事業主やフリーランスの方は利用できない点には注意しましょう。

さまざまな業種の人の選択になるファクタープランで資金調達を検討しよう

ファクタープランはオンラインファクタリングもできるため、さまざまな地域にお住いのみなさまも申し込めます。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングを実施していて、「会わずに、迷わず、すぐ進む」という強みを打ち出しています。また、専任のプロが最初のヒアリングから入金まで伴走してくれるので、まず初めてやってみる場合、ファクタープランはおすすめのファクタリング会社の一つです。

オーソドックスなファクタリング会社として、選択肢の一つとして検討できるでしょう。一度ファクタープランまで問い合わせしていただくことをおすすめします。

よろしくお願いいたします。

【監修】株式会社No.1 編集局長

保有資格：貸金業務取扱主任者

20代はノンバンクにて法人融資を中心とした営業に従事。
その後、不動産担保融資の会社でキャリアを重ね金融業界で幅広い経験を積む。
2018年に株式会社No.1へ入社。
これまでの実務経験と専門知識を活かし、中小企業の経営課題解決に向けた支援を行っている。