評判のよいファクタリング会社の条件、探し方を解説！口コミを役立ててみよう

ファクタリング会社は玉石混交と言われています。銀行や消費者金融のように開業にあたって監督官庁の許可、認可も必要なく、資金さえあれば誰でも開業できます。

銀行やノンバンク系のバックがしっかりしたファクタリング会社もあれば、固定電話もない、どこの誰がやっているのかわからないファクタリング会社もあります。

中には、反社会的勢力やヤミ金融がダミー会社としてファクタリング会社を設立しているといううわさも聞きます。

HPだけ見ては実際にどのようなファクタリング会社で、信頼できるところなのかわからないケースもあります。

したがって、やらせ、サクラではない評判を知ることが大切です。今回は条件の良いファクタリング会社を口コミや評判から探す方法を解説します。うっかりキャッチセールスに騙されないよう、評判の真贋を見抜く眼も大切になります。

評判を確認する際にチェックするポイント

評判を確認する際に、前もって以下の条件をクリアしているかチェックしてください。ファクタリングとして適正な基準であり、これよりも条件が悪いファクタリング会社のメニューは、いくら評判が良くてもリスクがあります。

ファクタリングの目的は売掛債権をなるべく高く買い取ってもらうことです。それがクリアできないファクタリングはそもそも意味がありません。安く買い叩かれる売掛債権はもったいないです。

以下の基準をクリアしているかチェックしましょう。

• 2社間ファクタリング手数料率 10％台前半
• 3社間ファクタリング手数料率1％～5％
• 2社間ファクタリングの掛け目（買取率）：65％～80％
• 3社間ファクタリングの掛け目（買取率）：80％～90％
• 償還請求権付きファクタリング契約ではない（ノンリコース）
• いわゆる「給料ファクタリング」は扱っていない

これがファクタリング会社として適正な最低限の条件になります。これより条件が悪いファクタリング会社の評判は良いはずがないのですが、特別な配慮やメニューがない場合は、サクラを疑った方が良いでしょう。

上記は、まともなファクタリング会社の最低条件になります。

評判の良いファクタリング会社の探し方

ファクタリング会社の評判を確認するためにはどのような方法が良いのでしょうか？「○○（ファクタリング会社）　評判」と検索して上位に来たものが真の評判ではないことは意識してください。

検索結果上位はSEO対策された業者によるものの可能性があるからです。

Googleで会社名を検索し「Google のクチコミ」で評判をチェック

Googleの検索結果上位は、業者が対策している可能性があり、真の評判とは言えません。しかし、検索結果の右側（パソコン）や下（スマホ）に表示される★の数や数字、口コミです。

飲食店の場合、Googleの評価は、食べ物の口コミサイト（食べログなど）よりも信用できると言われています。

口コミサイトの評価は、お店がお金を出すと「買える」ところもあるようです。しかし、Googleの口コミは、個人のアカウントと紐づいており、辛口コメントをする際にも相応の覚悟を持って書き込みます。

対価がない中で自身の経験を口コミとして投稿するので、Googleの評判は比較的信ぴょう性が高いと言われています。

TwitterなどSNSでチェック

SNSで評判をチェックすることも重要です。小さなファクタリング会社はつぶやきが見つからないかもしれませんが、ある程度大きな会社なら利用者の書き込みがあるはずです。

ファクタリングの利用者からすると、TwitterかFacebookで調べた方がいいでしょう。Facebookは実名が多いので、比較的信用できます。

逆にInstagramにファクタリングの評判は載っていないはずです。

注意していただきたいのが、Twitterなどで、ファクタリングの「まとめサイト」に誘導しているものです。単純なファクタリングの口コミだけなら良いのですが、新聞記事など以外のリンクが貼ってある場合、そこに誘導しています。

これは評判ではなく営業になるので注意してください。

ファクタリング会社の評判を確認するのは基本的にこの2つの方法になります。もし、お近くにファクタリング利用者がいて話を聞ければ、それが本当の口コミなので役に立つかもしれません。

ファクタリングの口コミ確認は限られているので注意

外部からの評判、口コミは銀行ほど充実していません。これはファクタリング制度自体が日本で浸透して日が浅いこと、またどちらかというとファクタリング利用が憚られる風潮になることです。

別に中古ゲームを売っても後ろめたい気持ちはないですが、売掛債権を売るファクタリングの場合、どうしても「経営がうまくいかず資金調達できる方法がこれしかなかった」と思ってしまう人がいるからです。

しかし信用情報照会がないので、消費者金融よりもファクタリングで急な資金調達をしたほうがメリットは大きいはずです。

ファクタリング「まとめサイト」はあてにならない

「ファクタリング　評判」で検索すると、「おすすめファクタリング会社10選」など、ファクタリング会社のまとめサイトが数多くヒットします。

しかしこれらのサイトは、アフィリエイト収入を目的としたもので、ランキング上位のファクタリング会社のリンクを踏んでＨＰに飛び、ファクタリング会社に問い合わせ申し込みしたり、ファクタリング契約が成立したりすると、HPの運営者に報酬が入る仕組みになっています。

つまり、ランキング上位で評判が良い会社の、アフィリエイトサイト運営者への金払いが良いだけなのです。

手数料率や融資までの日数など客観的に数字で表せるデータについては、比較的信用できますが、利用者の評判、口コミといったものはあまり信用できません。そもそも事実ではなく「創作」の評判かもしれません。

どのようなファクタリング会社があるのかをまとめサイトで知るのは良いのですが、本当の評判はあまりあてになりません。

まとめサイトで、ファクタリング会社やファクタリングの種類など基本的な情報を押さえて上で、自分で評判を見つけ判断するのが良いです。

手数料率や償還請求権がないなど適正な条件があること、そして信頼できそうな利益関係がない口コミを見つけるのがポイントになります。

評判のファクタリング会社11選！

「評判のファクタリング会社11選」比較表は、資金繰りに悩む企業や事業主が早期に売掛金を払える信頼性の高いファクタリング会社を紹介します。各社のサービス内容や特徴を比較し、最適な選択をトライできるよう分かりやすく解説しています。手数料や対応のスピード、サポート体制など、企業にとって重要なポイントを網羅しています。資金調達において危ない局面を回避し、最良のパートナーを見つけるために、ぜひお役立てください。
 

おすすめのファクタリング会社11選比較表

株式会社No.1｜オンラインファクタリングにより即日入金を実現！

 
No.1は、2016年設立のファクタリング業者。
本社を東京に、名古屋市と福岡市に支社を構えて6年目のファクタリング会社です。
そんなNo.1の特徴は、ファクタリングのメニューの豊富さや完全オンライン完結のファクタリングサービス、資金繰り専門のコンサルティング支援の3つ。
No.1は一般的なファクタリングのほか、建設業界特化型のファクタリングや、個人事業主・フリーランス向けのファクタリングも強みとしています。
即日入金を希望される場合は、対面取引が一切不要のオンラインファクタリングも可能。
No. 1のオンラインファクタリングは、2社間ファクタリングでありながら手数料を2~8％に抑えており、業界随一の安さを誇ります。
その他、資金繰り専門のコンサルティング業務も提供しています。
資金繰り専門のコンサルタントの支援により、経営リスクの調査・分析や資金繰り改善など、ファクタリングを通じてトータルサポートが可能。資金繰りに悩んでいて、即日利用したい方はぜひNo. 1にご相談ください。
 

株式会社オッティ｜個人事業主に嬉しい年中無休のファクタリングサービスが特徴

株式会社オッティはファクタリングサービスを提供している会社。

株式会社オッティの特徴は、2社間ファクタリングに特化していることです。
オッティは、ファクタリング会社の中でも希少『年中無休』の体制で営業しています。

資金繰りに悩んでいる個人事業主にとって、いつでも資金調達できるのはメリットではないでしょうか。

365日いつでも資金面の相談をしたい個人事業主の方はぜひオッティを利用してみてください。
 

ジャパンマネジメント｜リピート率95％超えのファクタリングサービスを提供

ジャパンマネジメントジャパンマネジメントは株式会社ラインオフィスサービスが運営しているファクタリングサービス。

ジャパンマネジメントの特徴は、手数料が3.0%〜と業界内で安いこと。
さらに、リピート率が95%であることです。

リピート率が高いということは、つまりジャパンマネジメントのファクタリングサービスが良いことを表しています。

また、出張も行っていますが出張費が無料となるのは福岡県内のみですので、福岡県以外の方は注意してください。
 

OLTA｜個人事業主向けの即日ファクタリングサービスを提供

OLTAは、オンライン型ファクタリングで人気を誇るファクタリング業者。
OLTAは、オンラインファクタリングを手掛けるファクタリング業者の中でも特に高い人気を誇ります。
日本マーケティングリサーチ機構のデータによると、2021年6月期には『中小企業経営者・個人事業主が選ぶオンライン型ファクタリング』でNo.1を獲得。
OLTAでは、法人、個人事業主向けのオンラインファクタリングしています。
ファクタリング手数料は2～9％であり、オンラインファクタリングならではの手数料となっています。
 

ファクタリングビートレーディング｜業歴の長い優良ファクタリングサービス

ビートレーディングは、2012年設立のファクタリング業者。
東京・仙台・大阪・福岡の主要4都市に拠点を構えて10年目の会社です。
ビートレーディングの特徴は、ファクタリング業界でも特に業歴が長いこと。
2012年からファクタリングサービスを手掛けており、累計ファクタリング件数は26,000件に上ります。
この業歴によって蓄積されたデータやノウハウは、信頼に値するといえるでしょう。
ただし上記4社とは異なり、オンラインファクタリングには対応していません。
申し込みと書類提出はWEBで行えますが、ファクタリング契約では対面で行います。
しかしビートレーディングから依頼企業への訪問を行っており、ビートレーディングの営業所に出向く必要はありません。
ただ、対面取引には時間がかかるため、遠方の会社は即日ファクタリングが難しいかもしれません。
 

ベストファクター｜脅威の平均買取率を誇るファクタリングサービスを提供

ベストファクターは、株式会社アレシアが手掛けるファクタリングサービス。
東京に本社を、大阪に支社を構えています。
ベストファクターの特徴は、平均買取率の高さ。
2021年8月実績の平均買取率は92.2％です。
90％前後の買取率はそれほど珍しいものではありませんが、92％を上回る買取率はかなり高い水準でしょう。
ただし、即日振込実行率は77.8％にとどまります。
ほとんどのファクタリング業者は即日振込実行率を公開していないため比較が困難ですが、単純計算で4社のうち約1社は翌日以降の対応でしょう。
主な理由に、対面取引が必須であること、契約時の必要書類が多いことが考えられます。
また、ベストファクターはオンラインファクタリングを提供しておらず、契約時には面談しなければなりません。
また、登記簿謄本・印鑑証明書・納税証明書など、取得に手間のかかる資料を求められることがほとんど。
即日での入金は難しい可能性がありますが、他社と比較して、条件が良ければ利用を検討してみてください。
 

アクセルファクター｜原則即日対応のファクタリング専門会社

アクセルファクターは、東京に本社を、仙台市と名古屋市に営業所を構えるファクタリング業者。
アクセルファクターは、ファクタリング事業に特化した会社です。
他のファクタリング業者では、コンサルティング事業などを手掛けているケースもありますが、アクセルファクターはファクタリング専業。
公式ホームページには「即日でのお振込みが原則」とあり、即日対応が期待できるでしょう。
審査通過率も9割以上ですから、多くの会社に利用しやすい設計と言えます。
ただし、契約は、オンラインファクタリング、対面または郵送での取引のみ。
郵送の場合、書類のやり取りに時間がかかるため即日ファクタリングはできません。
ファクタリング契約の方法、即日ファクタリングの可否については、アクセルファクターの担当者とよく打ち合わせてみてください。
 

PMG（ピーエムジー）｜資金調達額が大きい特徴を持つファクタリングサービスを提供

ピーエムジーは、東京本社のほか、全国に9つの営業所を構えるファクタリング業者。
ピーエムジーの営業所の数は、中小ファクタリング業者の中でもトップクラスであり、業容の大きさに特徴があります。
また、ファクタリングの買取原資を提携ファンドから調達しているため、調達可能額が大きいことも魅力の一つ。
ピーエムジーはノウハウや審査力の高さに強みがあり、社内には独立した審査部を設けているとのこと。
買取率は審査次第で変動するとしつつも、92～98％を誇ります。
この買取率は、業界随一の高さといってよいでしょう。
ただし、このように高い買取率を実現するには、審査に手間をかけてリスクを正確に把握し、適切なリスクヘッジが欠かせません。
したがって、最短即日で買取可能としつつも平均では3日程度を要します。
対面取引も必要であり、オンラインファクタリングのようなスピード感が期待できないため、即日ファクタリングを求める人には不向きかもしれません。
 

ウィット｜少額取引専用のファクタリングサービスを提供

ウィットは、小口（少額）専門のファクタリング会社。
小口専門のファクタリング会社は、特に個人事業主と相性が良いです。
なぜなら、個人事業主は法人に比べて、ファクタリング利用額が小さいため。
小口を苦手とするファクタリング会社を利用すると、審査に通りにくくなったり、手数料が割高になったりすることでしょう。
少額でできるだけ有利な条件でファクタリングをするためには、ウィットのような小口専門業者がおすすめ。
特にウィットが得意としているのは、500万円以下のファクタリングです。
利用額の下限である30万円のファクタリングでは、95％の買取実績を誇っています。
最短2時間での即日ファクタリングにも対応しているため、即日利用をご希望のお急ぎの個人事業主はぜひ利用してみてください。
 

ペイトナーファクタリング ｜最低１万円から利用可能

ペイトナーファクタリングは、ペイトナー株式会社が提供するファクタリングサービス。
ペイトナーファクタリングの最大の特徴は、フリーランス向けのオンラインファクタリングに特化していることです。
このことは、ペイトナーファクタリングの運営元であるペイトナー株式会社が「プロフェッショナル＆パラレルキャリア・フリーランス協会」に加盟していることからもよく分かります。
例えば、ペイトナーファクタリングに登録すれば、請求書をアップロードするだけでいつでも利用できる、完全オンラインファクタリングである、最低1万円から利用できる、個人間取引の請求書もファクタリングできるといったメリットがあるのです。
法人でも利用可能としていますが、ペイトナーファクタリングのファクタリング上限額は10万円からスタートし、利用実績によって毎月更新される仕組み。このため、法人の即日資金調達には利用しにくいかもしれません。
 

ファクタリングZERO｜西日本地域での契約実績多数!

ファクタリングZEROはサービスご提供地域を西日本地域に限定したファクタリング会社です。サービスご提供地域を限定することで早くて簡単にしかも安いファクタリングサービスを実現しています。運送業・建設業・製造業・人材派遣業・小売業・介護事業など幅広い業種のファクタリングに対応しています。
20万円～少額取引でもお断りせず、親身に対応し、西日本地域の経営者様に選ばれています。オンライン契約対応でオフィスにいながら、スマホやPCを利用して、申し込みから資金調達までオンラインで手続きを完結することが可能です。そのため従来のファクタリングと比較して、時間やコストを削減しながら、簡単に資金調達することが可能です。申し込みから審査完了まで最短３０分のスピード対応で「即」資金化も可能です。通常は翌営業日〜2営業日程度で資金調達できるケースが多いです。お客様のご負担を最小限にすることを心がけている為、買い取り手数料は業界最安水準の1.5%～10％となります。審査基準も柔軟で個人事業主も利用できます。
 

事業資金エージェント｜スマホでもオンライン完結

事業資金エージェントはアネックス株式会社が運営するファクタリングサービスです。年間取り扱い件数3000件。審査通過率90%。顧客満足度95%。営業は平日のみの業者が多い中で、事業資金エージェントは土曜日も営業しています。20万円から最大2億円の買取に対応しており、個人事業主、法人問わず幅広く利用可能な業者です。500万円までなら最短2時間でお振り込みが可能で、8割以上の方が2時間でお振込完了の実績がありスピードが強みです。1,000万円でも場所に応じて担当者が当日出張してくれます。1,000万円を超える場合や３社間ファクタリングでも最短３日で対応してくれます。さらに、スマホでもオンライン完結非対面でファクタリングサービスを受けられることも特徴です。手数料は、通常３社間取引で1.5%〜9%、２社間取引で5%〜20%となります。審査所要時間は、概ね１時間程度で終了。100万円以下でも買取実績多数あり、最小20万円を95%の買取実績があります。少額だけでなく、高額のファクタリングも利用したい利用者さまのニーズに答えています。
 

評判が良いファクタリング会社は何といってもN0.1です！おすすめできます！ご相談を

自推ではありますが、株式会社No.1 は評判の良いファクタリング会社であると自負しております。

「株式会社No.1」は経験と実績があるファクタリング会社です。手数料率も掛け目も十分適正な値であり、償還請求権付きのファクタリングは原則やっておりません。安心してご利用いただけます。

初めてファクタリングを利用したい方や他社から乗り換えたい方はぜひ当社をご利用ください。

利用していただき、確かに納得できるファクタリングメニューであり、評判が良いのもわかっていただけるはずです。ぜひよろしくお願いいたします。