No.1のファクタリング ー 資金調達ブログ ー
（9月2023）
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ファクタリング
ファクタリングによって有利子負債を計上せず資金調達！さらに「オフバランス化」が可能になる！
ファクタリングは融資とは異なる資金調達方法として近年注目されています。 融資と異なるというのは、融資のように毎月利子を返済しなくて済む資金調達方法であることが大きいです。 融資には有利子負債がありますが、ファクタリングは有利子負債を計上しません。 このことは経営上大きな意味を持ちます。 有利子負債は経営を大きく圧迫します。そうならず、かつ適切な資金調達を可能にするのが...
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ファクタリング
発注書ファクタリングとは何？民法（債権法）改正で可能になった将来債権譲渡！
ファクタリングは、金額が確定している売掛先への請求書をファクタリング会社に買い取ってもらう資金化手法です。 請求書を発行できるということは、納品が完了し、金額についてもそれで問題ないと確定しています。 この請求書を「確定債権」と呼びます。 確かに金額が固まり、売掛先に請求している状態ならば、ファクタリング会社も安心して買い取りできます。 しかし、本当に緊急の資金調達は...
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ファクタリング
ファクタリングは適法な契約行為！しかし違法になるケースが判例で積み重なっていることを確認しよう
ファクタリングは融資とは異なる資金化手法として近年注目されています。 融資の場合、銀行法、貸金業法、利息制限法などさまざまな法律によって規制されています。 しかしファクタリングはそうした「〇〇法」の適用がなく、当事者間の自由な意思によって契約できることが大きな強みになっています。 そのためファクタリングは民法の一般原則のみが適用される、という認識が広まっています。 し...
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ファクタリング
根保証付きの保証ファクタリングとは何？通常の買い取り型とは違うメリットを紹介！
ファクタリングは売掛債権であれば原則的に買い取りし、資金化できます。 非常に融通が利く資金調達方法であり、当事者間の自由な合意が優先し、臨機応変な形で資金調達できるのが大きな魅力になっています。 そうしたファクタリングの中で最近注目されているのが「保証ファクタリング（根保証）」という手法です。 「保証ファクタリング」は売掛先が倒産した場合などに、その売掛金が保証される...
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ファクタリング
ファクタリングがおすすめの業種は？業種別の最新動向を踏まえて徹底解説！
ファクタリングはすべての業種で活発に行われているわけではありません。 業種によってはファクタリングによる資金調達が適していないこともあるのです。 今回はファクタリングが積極的に行われている業種とその理由について徹底解説します。 全業種共通：ファクタリングの基礎知識 この記事のメインテーマは「ファクタリングがおすすめの業種」ですが、業種によって様々な点で異なります。 ...
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ファクタリング
仕入先とファクタリングの関係をチェックしよう！リバースファクタリングなど新しい仕組みもあり！
ファクタリングは通常、販売先からの売掛債権を期日前に支払うために用いられます。10月31日の入金を待っていては、10月15日に仕入先へ支払うお金がないので、10月10日に「10月31日に売掛債権をもらう権利」をファクタリング会社に売却するイメージです。 ファクタリングにおいて仕入先はあくまで買掛先であり、仕入先との債権を売買するようなことはないはず、と思っていると、実は仕入先も上手...
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ファクタリング
ファクタリングは年率換算すると高いのか？価値はあるのか？実際に計算して比較してみた
「ファクタリングは金利が高い」とよく言われますが、そもそもファクタリングに「金利」があったとして、それを年率換算すると高くなるのでしょうか？ 金利＝利息ですが、本当にファクタリングの場合、金利を年率換算すると高くなり、利用については考え直した方がよいのでしょうか？今回はファクタリングと年率というテーマで考えてみたいと思います。 結果的にファクタリングによる資金調達に...
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ファクタリング
ファクタリングで延滞を起こすとどうなる？それぞれの支払い延滞のケースとデメリットとは？
ファクタリングは融資によらない資金調達方法として近年注目されています。融資の場合、支払いが延滞（遅延）すると、追加金利（延滞税のようなもの）を支払います。 一度返済延滞を起こしてしまうと、そのことが「信用情報」に記載され、以後融資を受ける際に大幅にマイナスとなります。金融機関によっては、二度と融資を受けられないかもしれません。それだけ融資を受けた場合の返済延滞は社会...
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ファクタリング
ファクタリングで買取できない債権とは？買取できない債権12の事例、理由を確認しよう！
ファクタリングは融資に代わる資金化手法として近年注目されています。 信用情報照会がなく、借入が多くても、過去に返済事故を起こしていてもファクタリングによって資金化できます。 また、赤字決算が続いているなど既存の融資審査に落ちるような状況でも、売掛債権（売掛金）があり、その売掛先がしっかり期日に支払ってくれるならば、ファクタリング会社は請求書をもとに売掛債権を買取しま...
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ファクタリング
ファクタリング買取可能な債権は1種類だけではない！？資金化できる多様な債権を紹介！
融資ではない資金調達方法として注目されているファクタリングですが、ファクタリングで買取可能なのはどのような債権でしょうか？ 買取可能な債権の種類を知ることで、皆さんの経営状態に合わせた資金化ができるようになります。 買取可能な債権にはどのような種類があるのか、実はここ数年で買取可能な債権の種類が増えつつあります。 今回は多様な債権について確認したうえで、ファクタリング...
