ファクタリングの基礎知識の記事一覧 （13ページ目）
ファクタリングの仕組みやメリット・デメリット、初心者でも失敗しないための基礎知識を網羅した記事一覧です。売掛債権を早期現金化する際の注意点や、融資との違いをわかりやすく解説します。
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ファクタリングの基礎知識
銀行の企業格付けはどうやって決まるのか？企業格付けの改善方法も徹底解説
10年ほど前から、新聞や経済誌などで「企業格付け」というキーワードを目にすることが増えました。 銀行が融資先を評価・格付けするものであり、銀行格付けと呼ばれることも多いです。 企業格付けは、銀行融資に大きく影響します。 銀行から融資を引き出し、資金繰りを安定させるには、企業格付けの維持・改善が欠かせません。 この記事では、融資を考えている企業にとって気になる企業格付けに...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングで自動車整備業の運転資金不足を解決！「車離れ」時代を乗り切って新しいステージへ！
自動車整備業は社会になくてはならない存在です。車検制度があるため、比較的需要が安定していると思われていた自動車整備業ですが、最近は物価高騰や貨物運送業界のコスト増による影響など、業界全体の風向きが変わってきたようです。 自動車整備業においては、日々の業務でオイルや高額な部品の仕入れが欠かせません。そのための資金を迅速に調達しなければならないのですが、銀行融資の審査を...
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ファクタリングの基礎知識
悪質なファクタリング会社の事例を紹介！このようなファクタリング会社に近寄ってはいけない
ファクタリング会社に対して「危険」「怖い」というネガティブなイメージを持つ経営者の方は少なくありません。こうした不安を煽っているのは、ごく一部の個人や小規模な組織が運営する悪質な業者の存在です。 サラ金のような暴力的な取り立てや脅迫といったケースは少なくなったとはいえ、実際に刑事事件に発展した事例はいくつも存在します。特に「審査が甘い」という言葉で誘い込み、個人事業...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングの掛け目とは？売掛金全額が買い取り対象にならない仕組みを解説
ファクタリングは、売掛債権を売却する有償譲渡の仕組みであり、一般的には「請求書の金額から手数料を引いた金額が受け取れる」というイメージを持たれがちです。しかし実際には、複数の請求書があってもその全額ではなく、売掛債権の一部だけが買い取り対象となるケースが多く、特に少額の債権ではその傾向が強く見られます。 その理由として「掛け目（かけめ）」という考え方が存在します。掛...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングで債権譲渡後売掛先から回収できない場合支払い義務はあるのか？解説します
ファクタリングの取引において最も重要な論点は、売掛債権を譲渡した後に、売掛先の倒産や経営悪化といった事情で入金が得られず、債権を回収できなかった場合の支払義務がどこにあるのかという点です。事業を営む皆様にとって、売掛先の都合で回収不能になった際に、その責任が依頼主である法人や個人事業主にあるのかどうかは、今後の資金繰りを左右する極めて大きな問題となります。 通常、銀...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングは確定取引で行うこと！架空取引が絶対に許されない理由とは？
ファクタリングは近年、多くの企業や個人事業主に利用されている有効な資金調達方法です。融資ではないため、過去に返済事故を起こした「金融ブラック」「信用情報ブラック」の方でも利用できるケースが多く、信用情報の照会もなく、総量規制の対象にもなりません。審査は迅速かつ簡便で、最短で数日以内に現金を受けることが可能です。 しかし、ここで重要な知識としてお伝えしたいのが、「架空...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングの勘定科目と決算処理を徹底解説｜仕訳例・実務ポイントまとめ
「仕訳ってどう書けばいい？」「手数料の勘定科目は？」「消費税ってかかるの？」 ファクタリングを導入したものの、会計処理や決算時の対応に不安を感じている方も多いのではないでしょうか。 実は、ファクタリングは通常の取引と扱いが異なる点が多く、仕訳や勘定科目、税務上の取り扱いには注意が必要です。 この記事では、ファクタリングの会計処理における基本的な仕訳例と、決算時に押さえ...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングの期日遅れは許されない！支払いが間に合わないと重大なペナルティ！
融資の場合、返済日にお金を用意できなければ、その状況が信用情報に記録され、以後の新規融資は当面利用できなくなるという厳しい現実があります。これは日本の金融制度における一般的なルールです。 一方、ファクタリングでは、信用情報に記録されることはありませんが、期日遅れは当然ながらマイナス評価となります。契約内容に基づき、遅延損害金の請求や、場合によっては損害賠償を求められ...
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ファクタリングの基礎知識
債権流動化をわかりやすく説明！ メリットやデメリットを理解してうまく利用しよう
事業資金が足りなくなった場合、銀行融資を考えますが、銀行融資の場合、審査に時間がかかります。最低2週間という審査期間を待っていては間に合わない資金もあります。このままだと不渡りを起こしてしまう、しかし消費者金融やビジネスローンは信用情報に大きなマイナスとなるので利用できない・・・、この場合万事休すになってしまうのでしょうか？ ここで役立つのが債権流動化という資金調達...
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ファクタリングの基礎知識
ファクタリングは債権譲渡後の遡及義務がないのが原則！遡及義務があればファクタリングではなく融資
ファクタリングのメリットは迅速な資金調達だけではなく、「売掛債権（売掛金）を回収できなくなるリスク」もファクタリング会社に買い取ってもらい、手数料を支払って早期に現金を手に入れられることにあります。 自社の資金繰りはそこまで悪くない、しかし、売掛先の経営について悪い話を聞いている、ひょっとすると不渡りになり回収できなくなるかもしれない、そうしたリスクを回避するために...
