No.1のファクタリング ー 資金調達ブログ ー
（ファクタリング）
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ファクタリング
ファクタリングは確定取引で行うこと！架空取引が絶対に許されない理由とは？
ファクタリングは近年、多くの企業や個人事業主に利用されている有効な資金調達方法です。融資ではないため、過去に返済事故を起こした「金融ブラック」「信用情報ブラック」の方でも利用できるケースが多く、信用情報の照会もなく、総量規制の対象にもなりません。審査は迅速かつ簡便で、最短で数日以内に現金を受けることが可能です。 しかし、ここで重要な知識としてお伝えしたいのが、「架空...
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受取手形の手形割引とファクタリングはどちらがメリットが大きい？比較して紹介します！
取引先との売買を「手形」で決済している方は、今でも一定数存在します。特に中小企業を中心に、受取手形を資金繰りの手段として利用している利用者は多く、売掛金契約による「○日締め翌○日払い」も一般的な方法です。受取手形は、期日前に割引して現金化することが可能であり、信用情報や取引先の支払い能力が重視されるため、万が一の回収不能リスクを回避するためにも、確認や判断が重要にな...
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ファクタリングの損益分岐を考える！～手数料を考慮した最適な利用判断を徹底解説
資金調達の手段が多様化するなかで、特に中小企業の資金繰りを支える方法として注目されているのがファクタリングです。売掛金を早期に現金化できるため、急な支払いに対応したり、仕入れ機会を逃さずに済んだりと、経営に大きな柔軟性をもたらします。しかし、ファクタリングには手数料がかかるため、「早く資金化できること」と「利益が減ること」のバランスを慎重に見極める必要があります。 ...
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ファクタリングと税務署を徹底解説！税務調査の実態・正しい処理・NG行為までしっかり解説
小規模事業者や個人事業主、フリーランスの資金繰りにとって、ファクタリングは短期間で資金を確保できる手段として急速に広まっています。しかし、利用者の増加とともに、「税務署にはどう申告すればいいのか？」「税務上の扱いは借入？売買？」「経費になるのか？所得は増えるのか？」といった疑問が一気に増えているのも事実です。 とくに近年は、国税庁がファクタリング取引に関する事例を明...
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ファクタリング
ファクタリングのWEB査定を徹底解説！最短即日で資金化するためのポイント・必要書類など完全ガイド
急ぎで資金が必要なとき、銀行融資では間に合わないケースは少なくありません。申請から審査までに数週間～１か月を要することもあり、売掛債権（売掛金）の入金日よりも先に支払期限が迫っている事業主様にとっては、資金ショートのリスクが常につきまといます。 そこで近年、オンライン上で査定から契約まで完結できる「ファクタリングのWEB査定」が急速に広がっています。書類をスマホで撮影...
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ファクタリングで売掛金を即金化する方法を総まとめ！これを行えば即日数時間で資金調達可能！
急な支払いに追われ、「今日中に現金が必要だ」「銀行融資は間に合わない」と焦る場面は、中小企業や個人事業主、フリーランスの事業主様にとって珍しいことではありません。自然災害、取引先の支払いサイクル、突発的なトラブル、仕入れの前倒しなど、資金繰りを圧迫する要因は事業の隅々に潜んでいます。 特に売掛債権の回収タイミングと支払いタイミングのズレは、キャッシュフローに大きな影...
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ファクタリングの税務上の扱いは「非課税取引」！仕訳の方法や注意すべき点を詳しく解説
ファクタリングを行う際に注意してもらいたいことがあります。ファクタリングを融資と同じように考えていると税務上の扱いを間違えてしまいます。 ファクタリングは「アセットファイナンス」で中古品の売却と似ていますが、税務上の扱いには注意が必要になっています。 後述しますが、ファクタリング取引は「非課税取引」になり、消費税が発生しません。うっかり消費税を計上したり、ファクタリ...
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ファクタリングではどのように経費計上すべきか？経費計上の仕訳例を含めて解説します
ファクタリングを利用した際、「手数料はどのように経費計上すれば良いのか？」という疑問を持つ事業主様は少なくありません。 特に、資金繰り改善のために、ファクタリングを初めて利用する小規模事業者・個人事業主にとって、経理処理の正しさはその後の税務リスクを左右する重要ポイントです。経費計上を誤ると、税務署から指摘されてしまう可能性があるだけでなく、思わぬ税額増（追徴課税）...
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【最短即日】個人事業主でも借入はできる？おすすめの融資・借入先を5つ徹底解説！
個人事業主も、中小企業などの法人と同じように、日々資金繰りを回さなければなりません。 中には、事務所の移転や機材の故障、大型の受注に伴う先行コストなどにより、どうしてもお金が足りなくなる個人事業主もいるでしょう。 法人と同じように、個人事業主も金融機関などからの借入が可能です。 ただし、個人としての性格が強いため、借入先の選び方にはコツがあります。 この記事では、個人...
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ファクタリング
ファクタリングと取引信用保険はどこが違うの？貸し倒れ防止のためのリスクヘッジでできること
ファクタリングは、主に急な資金調達に対応する手段として活用され、売掛債権を売却することで、融資よりも早く、負担の少ない手続きで実行できます。ただし、目的はそれだけではありません。貸倒リスクの対策として利用されるケースも増えています。 たとえば、「取引先が倒産しそう」「売掛金の回収が不能になるかもしれない」といった不安がある場合、期日前に売却することで、満額ではないも...
